Ang American Express ay isang pandaigdigang kompanya ng serbisyong pinansyal na nagpapatakbo sa larangan ng pagbabangko, pananalapi, at mga pagbabayad sa B2B. Kabilang sa mga negosyo nito ang mga credit card para sa mga mamimili, negosyo, at korporasyon; mga serbisyo sa pagbabayad at merchant; mga savings account, certificate of deposit, at personal loan; pati na rin ang mga reward, programa sa paglalakbay, solusyon sa pagbabayad para sa mga korporasyon, edukasyong pinansyal, serbisyong pangseguridad, at suporta para sa mga miyembro ng card at merchant.
Analista sa Pagsunod sa Krimeng Pinansyal — American Express, Charlotte Hybrid
Nagsasagawa ng pagsusuri sa pagsunod sa krimeng pinansyal para sa mga kontrol sa AML, mga parusa, at KYC sa American Express. Nagsusuri ng ebidensya, nagdodokumento ng mga natuklasan, at sumusuporta sa remediation sa iba’t ibang pandaigdigang hurisdiksyon.
Estados Unidos
Hilagang Carolina$65,500 – $102,500 / taon
HybridFull-timeJuniorGitnang antasKinakailangang Wika: InglesPagsunodPaglalarawan
- Magsagawa ng independiyenteng pagsusuri sa pagsunod para sa AML, mga parusa, KYC/CDD, ABC, pagmamanman ng transaksyon, at pag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad
- Suportahan ang pagsusuri mula sa pagpaplano at walkthrough hanggang sa fieldwork, pagsusuri ng ebidensya, paghahanda ng workpaper, at pag-uulat
- Suriin ang mga patakaran, pamamaraan, datos, proseso, at kontrol sa krimeng pinansyal batay sa mga kinakailangan ng regulasyon at panloob na pamantayan
- Panatilihing kumpleto, tumpak, at mahusay na suportado ang dokumentasyon ng pagsusuri at mga workpaper
- Iugnay ang mga gawain sa maraming pagsusuri o workstream habang tinutupad ang mga pamantayan sa kalidad at mga deadline ng paghahatid
- Subukan ang mga na-remediate na kontrol sa krimeng pinansyal at suriin ang progreso batay sa mga milestone ng remediation
- Tuklasin ang mga puwang, kahinaan, at eksepsyon sa kontrol, at i-escalate ang mga isyu sa mga namumuno sa pagsusuri
- Bumuo ng mga konklusyong batay sa ebidensya at maghanda ng mga ulat sa pagsusuri, mga natuklasan, at mga materyal sa pamamahala
- Makipagtulungan sa mga opisyal sa pagsunod, mga pangkat sa krimeng pinansyal, mga pangkat ng negosyo, at mga tungkulin sa panganib upang mangalap ng ebidensya
- Dumalo sa mga pagpupulong ng stakeholder at malinaw na ipahayag ang mga tanong, resulta, at alalahanin tungkol sa pagsusuri
- Gamitin ang pandaigdigang balangkas ng ICT at tumulong na pagbutihin ang mga kasangkapan, template, proseso, at pag-uulat sa pagsusuri
- Subaybayan ang mga kaugnay na pagbabago sa regulasyon, aksyon sa pagpapatupad, at gabay ng industriya
Mga Kinakailangan
- Batsilyer na degree
- Hindi bababa sa dalawang taong kaugnay na karanasan sa pagsunod sa krimeng pinansyal, pagsusuri sa pagsunod, panloob o panlabas na audit, pamamahala ng panganib, o assurance sa serbisyong pinansyal
- Praktikal na kaalaman sa AML, mga parusa, KYC/CDD, ABC, pagmamanman ng transaksyon, imbestigasyon sa krimeng pinansyal, at pag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad
- Pamilyar sa mga pandaigdigang regulasyon at inaasahan para sa krimeng pinansyal, kabilang ang FinCEN, OFAC, FATF, FCA, at mga Direktiba ng EU AML
- Pangunahing kaalaman sa pagsusuri sa pagsunod, pagsusuri ng kontrol, root cause analysis, pamamahala ng isyu, at pamamahala ng panganib
- Kayang magsuri ng ebidensya, kuwestiyunin ang mga desisyong batay sa panganib, tukuyin ang mga posibleng panganib o eksepsyon, at bumuo ng mga konklusyong batay sa ebidensya
- Malakas na kakayahan sa pagsusuri, paglutas ng problema, at pagbibigay-pansin sa detalye
- Malinaw at tumpak na kasanayan sa pasulat at pasalitang komunikasyon
- Kayang pamahalaan ang magkakasabay na prayoridad, makipagtulungan, at tumupad sa mga deadline sa isang pandaigdigang distributed matrix organization
- Mahusay sa Microsoft Office, kabilang ang Excel, Word, at PowerPoint
- Karapat-dapat magtrabaho para sa American Express sa Estados Unidos; walang visa sponsorship na makukuha
Mga Benepisyo
- Mapagkumpitensyang pangunahing sahod
- Mga pagkakataon para sa bonus
- 6% na katumbas na ambag ng kumpanya sa retirement plan
- Libreng financial coaching at mga mapagkukunan para sa kagalingang pinansyal
- Komprehensibong saklaw para sa medikal, dental, paningin, life insurance, at kapansanan
- Mga flexible na kaayusan sa trabaho, kabilang ang hybrid, onsite, o virtual na opsyon batay sa tungkulin at pangangailangan ng negosyo
- Mahigit 20 linggong bayad na parental leave para sa lahat ng magulang, kabilang ang leave para sa pagbubuntis, pag-aampon, o surrogacy
- Libreng access sa mga onsite wellness center na may mga nars at doktor, depende sa lokasyon
- Libreng kumpidensyal na pagpapayo sa pamamagitan ng programang Healthy Minds
- Mga pagkakataon para sa career development at pagsasanay