American Express to globalna firma świadcząca usługi finansowe w obszarach bankowości, finansów i płatności B2B. Jej działalność obejmuje konsumenckie, biznesowe i korporacyjne karty kredytowe; usługi płatnicze i usługi dla akceptantów; rachunki oszczędnościowe, certyfikaty depozytowe i pożyczki osobiste; a także programy lojalnościowe, programy podróżne, korporacyjne rozwiązania płatnicze, edukację finansową, usługi bezpieczeństwa oraz wsparcie posiadaczy kart i akceptantów.
Analityk ds. zgodności w obszarze przestępczości finansowej — American Express, Charlotte, praca hybrydowa
Prowadzenie testów zgodności dotyczących AML, sankcji oraz kontroli KYC w American Express. Analiza dowodów, dokumentowanie ustaleń i wspieranie działań naprawczych w różnych jurysdykcjach.
Opis
- Prowadzić niezależne testy zgodności w obszarach AML, sankcji, KYC/CDD, ABC, monitorowania transakcji i raportowania podejrzanej aktywności
- Wspierać testy od etapu planowania i przeglądów procesów po prace terenowe, analizę dowodów, przygotowanie dokumentacji roboczej i raportowanie
- Oceniać zasady, procedury, dane, procesy i mechanizmy kontroli dotyczące przestępczości finansowej pod kątem zgodności z wymogami regulacyjnymi i standardami wewnętrznymi
- Dbać o kompletność, dokładność i odpowiednie udokumentowanie materiałów z testów oraz dokumentacji roboczej
- Koordynować zadania w ramach wielu przeglądów lub strumieni prac, spełniając standardy jakości i terminy realizacji
- Testować naprawione mechanizmy kontroli przestępczości finansowej i oceniać postępy względem etapów działań naprawczych
- Wykrywać luki, słabości i wyjątki w mechanizmach kontroli oraz eskalować problemy do osób kierujących przeglądami
- Opracowywać oparte na dowodach wnioski oraz przygotowywać raporty z przeglądów, ustalenia i materiały dla organów zarządzających
- Współpracować z osobami odpowiedzialnymi za zgodność, zespołami ds. przestępczości finansowej, zespołami biznesowymi i funkcjami zarządzania ryzykiem w celu gromadzenia dowodów
- Uczestniczyć w spotkaniach z interesariuszami i jasno komunikować pytania, wyniki oraz obawy związane z testami
- Korzystać z globalnych ram ICT i pomagać w doskonaleniu narzędzi, szablonów, procesów oraz raportowania dotyczącego testów
- Śledzić istotne zmiany regulacyjne, działania egzekucyjne i wytyczne branżowe
Wymagania
- Wykształcenie wyższe na poziomie licencjackim
- Co najmniej dwa lata odpowiedniego doświadczenia w obszarze zgodności dotyczącej przestępczości finansowej, testowania zgodności, audytu wewnętrznego lub zewnętrznego, zarządzania ryzykiem albo zapewniania jakości usług finansowych
- Praktyczna znajomość AML, sankcji, KYC/CDD, ABC, monitorowania transakcji, dochodzeń dotyczących przestępczości finansowej i raportowania podejrzanej aktywności
- Znajomość globalnych regulacji i oczekiwań dotyczących przestępczości finansowej, w tym FinCEN, OFAC, FATF, FCA i dyrektyw UE w sprawie AML
- Podstawowa wiedza z zakresu testowania zgodności, oceny mechanizmów kontroli, analizy przyczyn źródłowych, zarządzania problemami i ryzykiem
- Umiejętność analizowania dowodów, kwestionowania decyzji opartych na ryzyku, identyfikowania potencjalnych ryzyk lub wyjątków i formułowania wniosków na podstawie dowodów
- Silne zdolności analityczne i umiejętność rozwiązywania problemów oraz dbałość o szczegóły
- Jasne i precyzyjne umiejętności komunikacji pisemnej i ustnej
- Umiejętność zarządzania konkurującymi priorytetami, współpracy i dotrzymywania terminów w globalnej, rozproszonej organizacji macierzowej
- Biegła obsługa pakietu Microsoft Office, w tym programów Excel, Word i PowerPoint
- Uprawnienie do pracy w American Express w Stanach Zjednoczonych; sponsorowanie wizy nie jest dostępne
Benefity
- Konkurencyjne wynagrodzenie podstawowe
- Możliwości uzyskania premii
- Składka firmy na plan emerytalny w wysokości 6%
- Bezpłatny coaching finansowy i zasoby wspierające dobrostan finansowy
- Kompleksowe ubezpieczenie medyczne, stomatologiczne, okulistyczne, na życie i od niezdolności do pracy
- Elastyczne formy pracy, w tym hybrydowa, stacjonarna lub wirtualna, zależnie od stanowiska i potrzeb biznesowych
- Ponad 20 tygodni płatnego urlopu rodzicielskiego dla wszystkich rodziców, w tym urlopu związanego z ciążą, adopcją lub surogacją
- Bezpłatny dostęp do zakładowych centrów wellness z pielęgniarkami i lekarzami, zależnie od lokalizacji
- Bezpłatne, poufne poradnictwo w ramach programu Healthy Minds
- Możliwości rozwoju kariery i szkoleń