American Express è una società globale di servizi finanziari attiva nei settori bancario, finanziario e dei pagamenti B2B. Le sue attività comprendono carte di credito per consumatori, aziende e società; servizi di pagamento e per esercenti; conti di risparmio, certificati di deposito e prestiti personali; oltre a programmi fedeltà, programmi di viaggio, soluzioni di pagamento aziendale, formazione finanziaria, servizi di sicurezza e assistenza per titolari di carta ed esercenti.
Analista di conformità contro i crimini finanziari — American Express, Charlotte Ibrido
Eseguire test di conformità sui controlli AML, sanzioni e KYC relativi ai crimini finanziari presso American Express. Esaminare le evidenze, documentare i risultati e supportare la remediation in giurisdizioni globali.
Stati Uniti
Carolina del Nord65.500 $ – 102.500 $ / anno
IbridoTempo pienoJuniorIntermedioLingua Richiesta: ingleseConformitàDescrizione
- Eseguire test indipendenti di conformità su AML, sanzioni, KYC/CDD, ABC, monitoraggio delle transazioni e segnalazione di attività sospette
- Supportare i test dalla pianificazione e dai walkthrough fino al lavoro sul campo, alla revisione delle evidenze, alla preparazione delle carte di lavoro e alla reportistica
- Valutare politiche, procedure, dati, processi e controlli contro i crimini finanziari rispetto ai requisiti normativi e agli standard interni
- Mantenere la documentazione dei test e le carte di lavoro complete, accurate e adeguatamente supportate
- Coordinare le attività di più revisioni o flussi di lavoro rispettando gli standard qualitativi e le scadenze di consegna
- Testare i controlli contro i crimini finanziari sottoposti a remediation e valutare i progressi rispetto alle tappe della remediation
- Rilevare lacune, debolezze ed eccezioni dei controlli e sottoporre i problemi ai responsabili della revisione
- Sviluppare conclusioni basate sulle evidenze e preparare rapporti di revisione, risultati e materiali di governance
- Collaborare con responsabili della conformità, team dedicati ai crimini finanziari, team aziendali e funzioni di gestione del rischio per raccogliere evidenze
- Partecipare alle riunioni con gli stakeholder e comunicare chiaramente domande, risultati e criticità dei test
- Utilizzare il framework ICT globale e contribuire a migliorare strumenti, modelli, processi e report dei test
- Monitorare le modifiche normative rilevanti, le azioni di enforcement e le indicazioni del settore
Requisiti
- Laurea di primo livello
- Almeno due anni di esperienza rilevante in conformità contro i crimini finanziari, test di conformità, audit interno o esterno, gestione dei rischi o assurance nei servizi finanziari
- Conoscenza operativa di AML, sanzioni, KYC/CDD, ABC, monitoraggio delle transazioni, indagini sui crimini finanziari e segnalazione di attività sospette
- Familiarità con le normative e le aspettative globali in materia di crimini finanziari, incluse FinCEN, OFAC, FATF, FCA e le direttive antiriciclaggio dell’UE
- Conoscenza di base dei test di conformità, della valutazione dei controlli, dell’analisi delle cause principali, della gestione delle problematiche e della gestione dei rischi
- Capacità di esaminare evidenze, mettere in discussione decisioni basate sul rischio, identificare potenziali rischi o eccezioni e formulare conclusioni basate sulle evidenze
- Solide capacità analitiche e di problem solving, con grande attenzione ai dettagli
- Capacità di comunicazione scritta e orale chiara e accurata
- Capacità di gestire priorità concorrenti, collaborare e rispettare le scadenze in un’organizzazione matriciale distribuita a livello globale
- Padronanza di Microsoft Office, inclusi Excel, Word e PowerPoint
- Idoneità a lavorare per American Express negli Stati Uniti; non è disponibile sponsorizzazione per il visto
Benefit
- Retribuzione base competitiva
- Opportunità di bonus
- Contributo aziendale del 6% al piano pensionistico
- Consulenza finanziaria gratuita e risorse per il benessere finanziario
- Copertura completa per assistenza medica, odontoiatrica, oculistica, assicurazione sulla vita e invalidità
- Modalità di lavoro flessibili, incluse opzioni ibride, in presenza o virtuali in base al ruolo e alle esigenze aziendali
- Oltre 20 settimane di congedo parentale retribuito per tutti i genitori, incluso il congedo per gravidanza, adozione o maternità surrogata
- Accesso gratuito ai centri benessere in sede con infermieri e medici, in base alla località
- Consulenza gratuita e riservata tramite il programma Healthy Minds
- Opportunità di sviluppo professionale e formazione