American Express is een wereldwijd actief financieel dienstverleningsbedrijf op het gebied van bankieren, financiën en B2B-betalingen. Het bedrijf biedt creditcards voor consumenten, bedrijven en zakelijke klanten, betaal- en merchantdiensten, spaarrekeningen, termijndeposito's en persoonlijke leningen, evenals loyaliteitsprogramma's, reisprogramma's, zakelijke betaaloplossingen, financiële educatie, beveiligingsdiensten en ondersteuning voor kaarthouders en merchants.
Analist Financial Crime Compliance — American Express, Charlotte, hybride functie
Uitvoeren van compliancecontroles op het gebied van witwasbestrijding, sancties en KYC-controles bij American Express. Beoordelen van bewijsmateriaal, documenteren van bevindingen en ondersteunen van herstelmaatregelen in wereldwijde rechtsgebieden.
Verenigde Staten
North Carolina$ 65.500 – $ 102.500 / jaar
HybrideVoltijdJuniorMediorVereiste Taal: EngelsNalevingBeschrijving
- Uitvoeren van onafhankelijke compliancecontroles op het gebied van witwasbestrijding, sancties, KYC/CDD, ABC, transactiemonitoring en het melden van verdachte activiteiten
- Ondersteunen van controles vanaf de planning en walkthroughs tot en met veldwerk, beoordeling van bewijsmateriaal, opstellen van werkdocumenten en rapportage
- Beoordelen van beleid, procedures, gegevens, processen en controles voor financiële criminaliteit aan de hand van wettelijke vereisten en interne normen
- Zorgen dat controledocumentatie en werkdocumenten volledig, accuraat en goed onderbouwd zijn
- Coördineren van taken binnen meerdere beoordelingen of werkstromen en daarbij voldoen aan kwaliteitsnormen en oplevertermijnen
- Testen van herstelde controles tegen financiële criminaliteit en beoordelen van de voortgang aan de hand van mijlpalen voor herstelmaatregelen
- Vaststellen van tekortkomingen, zwakke plekken en uitzonderingen in controles en escaleren van kwesties naar de verantwoordelijke voor de beoordeling
- Opstellen van op bewijsmateriaal gebaseerde conclusies en voorbereiden van beoordelingsrapporten, bevindingen en governance-documenten
- Samenwerken met compliance officers, teams voor financiële criminaliteit, bedrijfsteams en risicofuncties om bewijsmateriaal te verzamelen
- Deelnemen aan bijeenkomsten met stakeholders en controlevragen, resultaten en aandachtspunten duidelijk communiceren
- Het wereldwijde ICT-raamwerk gebruiken en helpen bij het verbeteren van controlemiddelen, sjablonen, processen en rapportages
- Relevante wijzigingen in regelgeving, handhavingsmaatregelen en richtlijnen uit de sector volgen
Vereisten
- Bachelordiploma
- Minimaal twee jaar relevante ervaring in financiëlecriminaliteitscompliance, compliancecontroles, interne of externe audit, risicomanagement of assurance binnen de financiële dienstverlening
- Praktische kennis van witwasbestrijding, sancties, KYC/CDD, ABC, transactiemonitoring, onderzoeken naar financiële criminaliteit en het melden van verdachte activiteiten
- Bekendheid met wereldwijde regelgeving en verwachtingen op het gebied van financiële criminaliteit, waaronder FinCEN, OFAC, FATF, FCA en EU-antiwitwasrichtlijnen
- Basiskennis van compliancecontroles, controlebeoordeling, oorzaakanalyse, issuemanagement en risicomanagement
- Vermogen om bewijsmateriaal te beoordelen, risicogebaseerde beslissingen kritisch te toetsen, mogelijke risico's of uitzonderingen te identificeren en op bewijsmateriaal gebaseerde conclusies te trekken
- Sterke analytische en probleemoplossende vaardigheden en oog voor detail
- Duidelijke en nauwkeurige schriftelijke en mondelinge communicatievaardigheden
- Vermogen om concurrerende prioriteiten te beheren, samen te werken en deadlines te halen in een wereldwijd verspreide matrixorganisatie
- Vaardigheid met Microsoft Office, waaronder Excel, Word en PowerPoint
- Gerechtigd om in de Verenigde Staten voor American Express te werken; visumsponsoring is niet beschikbaar
Voordelen
- Competitief basissalaris
- Mogelijkheden voor bonussen
- Werkgeversbijdrage van 6% aan het pensioenplan
- Gratis financiële coaching en hulpmiddelen voor financieel welzijn
- Uitgebreide dekking voor medische zorg, tandzorg, oogzorg, levensverzekering en arbeidsongeschiktheid
- Flexibele werkregelingen, waaronder hybride, werken op locatie of virtuele opties afhankelijk van de functie en bedrijfsbehoeften
- Meer dan 20 weken betaald ouderschapsverlof voor alle ouders, inclusief verlof in verband met zwangerschap, adoptie of draagmoederschap
- Gratis toegang tot wellnesscentra op locatie met verpleegkundigen en artsen, afhankelijk van de locatie
- Gratis, vertrouwelijke begeleiding via het Healthy Minds-programma
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling en opleidingen