
American Express là một công ty dịch vụ tài chính toàn cầu hoạt động trong các lĩnh vực ngân hàng, tài chính và thanh toán doanh nghiệp với doanh nghiệp. Hoạt động kinh doanh của công ty bao gồm thẻ tín dụng dành cho người tiêu dùng, doanh nghiệp và tập đoàn; dịch vụ thanh toán và dịch vụ dành cho đơn vị chấp nhận thẻ; tài khoản tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi và các khoản vay cá nhân; cùng với các chương trình phần thưởng, chương trình du lịch, giải pháp thanh toán doanh nghiệp, giáo dục tài chính, dịch vụ bảo mật và hỗ trợ chủ thẻ và đơn vị chấp nhận thẻ.
Chuyên viên Phân tích Tuân thủ Tội phạm Tài chính — American Express, Charlotte Kết hợp
Thực hiện kiểm thử tuân thủ tội phạm tài chính đối với các kiểm soát AML, lệnh trừng phạt và KYC tại American Express. Rà soát bằng chứng, lập hồ sơ phát hiện và hỗ trợ khắc phục trên nhiều khu vực pháp lý toàn cầu.
65.500 $ – 102.500 $ / năm
Kết hợpToàn thời gianSơ cấpTrung cấpNgôn Ngữ Bắt Buộc: Tiếng AnhTuân thủMô tả
- Thực hiện kiểm thử tuân thủ độc lập đối với AML, lệnh trừng phạt, KYC/CDD, ABC, giám sát giao dịch và báo cáo hoạt động đáng ngờ
- Hỗ trợ kiểm thử từ khâu lập kế hoạch, hướng dẫn quy trình đến thực địa, rà soát bằng chứng, chuẩn bị hồ sơ công việc và báo cáo
- Đánh giá chính sách, quy trình, dữ liệu, hoạt động và kiểm soát về tội phạm tài chính theo các yêu cầu pháp lý và tiêu chuẩn nội bộ
- Đảm bảo tài liệu kiểm thử và hồ sơ công việc đầy đủ, chính xác và có căn cứ phù hợp
- Điều phối nhiệm vụ trong nhiều đợt đánh giá hoặc luồng công việc, đồng thời đáp ứng tiêu chuẩn chất lượng và thời hạn bàn giao
- Kiểm thử các kiểm soát tội phạm tài chính đã được khắc phục và đánh giá tiến độ theo các mốc khắc phục
- Phát hiện khoảng trống, điểm yếu và ngoại lệ trong kiểm soát, đồng thời báo cáo vấn đề cho trưởng nhóm đánh giá
- Xây dựng kết luận dựa trên bằng chứng và chuẩn bị báo cáo đánh giá, phát hiện cùng tài liệu quản trị
- Phối hợp với cán bộ tuân thủ, các nhóm tội phạm tài chính, nhóm kinh doanh và bộ phận rủi ro để thu thập bằng chứng
- Tham gia các cuộc họp với bên liên quan và truyền đạt rõ ràng câu hỏi, kết quả và quan ngại trong quá trình kiểm thử
- Sử dụng khung ICT toàn cầu và góp phần cải thiện công cụ, biểu mẫu, quy trình và hoạt động báo cáo kiểm thử
- Theo dõi các thay đổi pháp lý, hành động thực thi và hướng dẫn ngành liên quan
Yêu cầu
- Bằng cử nhân
- Ít nhất hai năm kinh nghiệm liên quan trong lĩnh vực tuân thủ tội phạm tài chính, kiểm thử tuân thủ, kiểm toán nội bộ hoặc bên ngoài, quản trị rủi ro hoặc đảm bảo dịch vụ tài chính
- Có kiến thức thực tế về AML, lệnh trừng phạt, KYC/CDD, ABC, giám sát giao dịch, điều tra tội phạm tài chính và báo cáo hoạt động đáng ngờ
- Am hiểu các quy định và yêu cầu toàn cầu về tội phạm tài chính, bao gồm FinCEN, OFAC, FATF, FCA và các Chỉ thị AML của EU
- Có kiến thức nền tảng về kiểm thử tuân thủ, đánh giá kiểm soát, phân tích nguyên nhân gốc rễ, quản lý vấn đề và quản trị rủi ro
- Có khả năng rà soát bằng chứng, thách thức các quyết định dựa trên rủi ro, xác định rủi ro hoặc ngoại lệ tiềm ẩn và đưa ra kết luận dựa trên bằng chứng
- Kỹ năng phân tích, giải quyết vấn đề và chú ý đến chi tiết tốt
- Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và lời nói rõ ràng, chính xác
- Có khả năng quản lý các ưu tiên cạnh tranh, phối hợp và đáp ứng thời hạn trong tổ chức ma trận phân bổ toàn cầu
- Thành thạo Microsoft Office, bao gồm Excel, Word và PowerPoint
- Đủ điều kiện làm việc cho American Express tại Hoa Kỳ; không có hỗ trợ bảo lãnh thị thực
Phúc lợi
- Mức lương cơ bản cạnh tranh
- Cơ hội nhận thưởng
- Công ty đóng góp đối ứng 6% vào kế hoạch hưu trí
- Huấn luyện tài chính miễn phí và các nguồn lực hỗ trợ sức khỏe tài chính
- Bảo hiểm y tế, nha khoa, thị lực, nhân thọ và thương tật toàn diện
- Hình thức làm việc linh hoạt, bao gồm kết hợp, tại văn phòng hoặc từ xa tùy theo vai trò và nhu cầu kinh doanh
- Hơn 20 tuần nghỉ phép có lương dành cho tất cả cha mẹ, bao gồm nghỉ do mang thai, nhận con nuôi hoặc mang thai hộ
- Quyền sử dụng miễn phí các trung tâm chăm sóc sức khỏe tại văn phòng với y tá và bác sĩ, tùy địa điểm
- Tư vấn miễn phí và bảo mật thông qua chương trình Healthy Minds
- Cơ hội phát triển nghề nghiệp và đào tạo