A American Express é uma empresa global de serviços financeiros que atua nos setores bancário, financeiro e de pagamentos B2B. Seus negócios incluem cartões de crédito para consumidores, empresas e corporações; serviços de pagamentos e para estabelecimentos comerciais; contas de poupança, certificados de depósito e empréstimos pessoais; além de programas de recompensas, programas de viagens, soluções de pagamentos corporativos, educação financeira, serviços de segurança e suporte a associados e estabelecimentos comerciais.
Analista de Compliance contra Crimes Financeiros — American Express, Charlotte Híbrido
Realizar testes de compliance relacionados a crimes financeiros para controles de AML, sanções e KYC na American Express. Revisar evidências, documentar constatações e apoiar a remediação em jurisdições globais.
Estados Unidos
Carolina do Norte$ 65.500 – $ 102.500 / ano
HíbridoTempo integralJúniorPlenoIdioma Obrigatório: inglêsConformidadeDescrição
- Realizar testes independentes de compliance sobre AML, sanções, KYC/CDD, ABC, monitoramento de transações e reporte de atividades suspeitas
- Apoiar os testes desde o planejamento e os walkthroughs até o trabalho de campo, a revisão de evidências, a preparação de papéis de trabalho e os relatórios
- Avaliar políticas, procedimentos, dados, processos e controles de crimes financeiros em relação a requisitos regulatórios e padrões internos
- Manter a documentação dos testes e os papéis de trabalho completos, precisos e devidamente fundamentados
- Coordenar tarefas em várias revisões ou frentes de trabalho, cumprindo os padrões de qualidade e os prazos de entrega
- Testar controles de crimes financeiros remediados e avaliar o progresso em relação aos marcos de remediação
- Identificar lacunas, fragilidades e exceções de controle, escalando os problemas aos líderes da revisão
- Desenvolver conclusões baseadas em evidências e preparar relatórios de revisão, constatações e materiais de governança
- Colaborar com responsáveis de compliance, equipes de crimes financeiros, equipes de negócios e funções de risco para coletar evidências
- Participar de reuniões com stakeholders e comunicar claramente perguntas, resultados e preocupações dos testes
- Usar a estrutura global de ICT e ajudar a aprimorar ferramentas, modelos, processos e relatórios de testes
- Acompanhar mudanças regulatórias relevantes, ações de fiscalização e orientações do setor
Requisitos
- Bacharelado
- Pelo menos dois anos de experiência relevante em compliance contra crimes financeiros, testes de compliance, auditoria interna ou externa, gestão de riscos ou assurance de serviços financeiros
- Conhecimento prático de AML, sanções, KYC/CDD, ABC, monitoramento de transações, investigações de crimes financeiros e reporte de atividades suspeitas
- Familiaridade com regulamentações e expectativas globais sobre crimes financeiros, incluindo FinCEN, OFAC, FATF, FCA e as Diretivas Antilavagem de Dinheiro da UE
- Conhecimento básico de testes de compliance, avaliação de controles, análise de causa-raiz, gestão de problemas e gestão de riscos
- Capacidade de revisar evidências, questionar decisões baseadas em riscos, identificar possíveis riscos ou exceções e chegar a conclusões baseadas em evidências
- Forte capacidade analítica, de resolução de problemas e atenção aos detalhes
- Habilidades claras e precisas de comunicação escrita e verbal
- Capacidade de gerenciar prioridades concorrentes, colaborar e cumprir prazos em uma organização matricial globalmente distribuída
- Proficiência em Microsoft Office, incluindo Excel, Word e PowerPoint
- Elegibilidade para trabalhar para a American Express nos Estados Unidos; não há patrocínio de visto
Benefícios
- Remuneração-base competitiva
- Oportunidades de bônus
- Contrapartida de 6% da empresa no plano de aposentadoria
- Orientação financeira gratuita e recursos de bem-estar financeiro
- Cobertura abrangente médica, odontológica, oftalmológica, de seguro de vida e por invalidez
- Modalidades de trabalho flexíveis, incluindo opções híbridas, presenciais ou virtuais, conforme a função e as necessidades do negócio
- Mais de 20 semanas de licença parental remunerada para todos os pais, incluindo licença por gravidez, adoção ou barriga de aluguel
- Acesso gratuito a centros de bem-estar no local com enfermeiros e médicos, dependendo da localização
- Aconselhamento gratuito e confidencial por meio do programa Healthy Minds
- Oportunidades de desenvolvimento de carreira e treinamento