American Express ialah syarikat perkhidmatan kewangan global yang beroperasi dalam bidang perbankan, kewangan dan pembayaran B2B. Perniagaannya merangkumi kad kredit pengguna, perniagaan dan korporat; perkhidmatan pembayaran dan pedagang; akaun simpanan, sijil deposit dan pinjaman peribadi; serta ganjaran, program perjalanan, penyelesaian pembayaran korporat, pendidikan kewangan, perkhidmatan keselamatan dan sokongan untuk ahli kad serta pedagang.
Analis Kepatuhan Kejahatan Keuangan — American Express, Charlotte Hibrida
Melakukan pengujian kepatuhan kejahatan keuangan untuk pengendalian AML, sanksi, dan KYC di American Express. Meninjau bukti, mendokumentasikan temuan, dan mendukung remediasi di berbagai yurisdiksi global.
Amerika Serikat
Carolina Utara$65.500 – $102.500 / tahun
HibridaPenuh waktuJuniorMenengahBahasa Wajib: InggrisKepatuhanDeskripsi
- Melakukan pengujian kepatuhan independen atas AML, sanksi, KYC/CDD, ABC, pemantauan transaksi, dan pelaporan aktivitas mencurigakan
- Mendukung pengujian mulai dari perencanaan dan walkthrough hingga kerja lapangan, peninjauan bukti, penyusunan kertas kerja, dan pelaporan
- Menilai kebijakan, prosedur, data, proses, dan pengendalian kejahatan keuangan berdasarkan persyaratan peraturan dan standar internal
- Menjaga dokumentasi pengujian dan kertas kerja agar lengkap, akurat, dan didukung dengan baik
- Mengoordinasikan tugas di berbagai peninjauan atau alur kerja sambil memenuhi standar kualitas dan tenggat penyelesaian
- Menguji pengendalian kejahatan keuangan yang telah diperbaiki dan mengevaluasi kemajuan berdasarkan tonggak remediasi
- Mendeteksi kesenjangan pengendalian, kelemahan, dan pengecualian, serta mengeskalasikan masalah kepada pimpinan peninjauan
- Mengembangkan kesimpulan berbasis bukti dan menyiapkan laporan peninjauan, temuan, serta materi tata kelola
- Berkolaborasi dengan pejabat kepatuhan, tim kejahatan keuangan, tim bisnis, dan fungsi risiko untuk mengumpulkan bukti
- Mengikuti rapat pemangku kepentingan serta menyampaikan pertanyaan, hasil, dan kekhawatiran pengujian dengan jelas
- Menggunakan kerangka kerja ICT global dan membantu meningkatkan alat, templat, proses, serta pelaporan pengujian
- Memantau perubahan peraturan, tindakan penegakan, dan panduan industri yang relevan
Persyaratan
- Gelar sarjana
- Setidaknya dua tahun pengalaman relevan dalam kepatuhan kejahatan keuangan, pengujian kepatuhan, audit internal atau eksternal, manajemen risiko, atau assurance jasa keuangan
- Pengetahuan kerja tentang AML, sanksi, KYC/CDD, ABC, pemantauan transaksi, investigasi kejahatan keuangan, dan pelaporan aktivitas mencurigakan
- Familiar dengan peraturan dan ekspektasi kejahatan keuangan global, termasuk FinCEN, OFAC, FATF, FCA, dan Arahan AML Uni Eropa
- Pengetahuan dasar tentang pengujian kepatuhan, evaluasi pengendalian, analisis akar masalah, manajemen isu, dan manajemen risiko
- Mampu meninjau bukti, menantang keputusan berbasis risiko, mengidentifikasi potensi risiko atau pengecualian, dan mencapai kesimpulan berbasis bukti
- Kemampuan analitis, pemecahan masalah, dan perhatian terhadap detail yang kuat
- Keterampilan komunikasi tertulis dan lisan yang jelas dan akurat
- Mampu mengelola prioritas yang bersaing, berkolaborasi, dan memenuhi tenggat dalam organisasi matriks global yang tersebar
- Mahir menggunakan Microsoft Office, termasuk Excel, Word, dan PowerPoint
- Memenuhi syarat untuk bekerja di American Express di Amerika Serikat; sponsor visa tidak tersedia
Tunjangan
- Gaji pokok yang kompetitif
- Peluang bonus
- Kecocokan kontribusi perusahaan sebesar 6% untuk program pensiun
- Pelatihan keuangan gratis dan sumber daya kesejahteraan finansial
- Perlindungan komprehensif untuk medis, gigi, penglihatan, asuransi jiwa, dan disabilitas
- Pengaturan kerja fleksibel, termasuk opsi hibrida, di lokasi, atau virtual berdasarkan peran dan kebutuhan bisnis
- Lebih dari 20 minggu cuti orang tua berbayar untuk semua orang tua, termasuk cuti untuk kehamilan, adopsi, atau surrogasi
- Akses gratis ke pusat kebugaran di lokasi dengan perawat dan dokter, bergantung pada lokasi
- Konseling gratis dan rahasia melalui program Healthy Minds
- Peluang pengembangan karier dan pelatihan