American Express globalna je tvrtka za financijske usluge koja posluje u području bankarstva, financija i plaćanja među poduzećima. Njezino poslovanje obuhvaća potrošačke, poslovne i korporativne kreditne kartice; platne usluge i usluge za trgovce; štedne račune, potvrde o depozitu i osobne zajmove; kao i programe nagrađivanja, putne programe, korporativna platna rješenja, financijsko obrazovanje, sigurnosne usluge te podršku članovima kartičnog programa i trgovcima.
Analitičar usklađenosti s propisima o financijskom kriminalu — American Express, Charlotte, hibridni rad
Provođenje testiranja usklađenosti s propisima o financijskom kriminalu za AML, sankcije i KYC kontrole u društvu American Express. Pregled dokaza, dokumentiranje nalaza i podrška otklanjanju nedostataka u različitim jurisdikcijama.
Opis
- Provoditi neovisno testiranje usklađenosti u područjima AML-a, sankcija, KYC/CDD-a, ABC-a, praćenja transakcija i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti
- Podržavati testiranje od planiranja i prolaska kroz procese do terenskog rada, pregleda dokaza, pripreme radnih dokumenata i izvještavanja
- Procjenjivati politike, postupke, podatke, procese i kontrole povezane s financijskim kriminalom u odnosu na regulatorne zahtjeve i interne standarde
- Održavati dokumentaciju o testiranju i radne dokumente potpunima, točnima i dobro potkrijepljenima
- Koordinirati zadatke u više pregleda ili radnih tokova uz ispunjavanje standarda kvalitete i rokova isporuke
- Testirati otklonjene nedostatke kontrola financijskog kriminala i procjenjivati napredak u odnosu na ključne točke otklanjanja
- Otkrivati nedostatke, slabosti i iznimke u kontrolama te eskalirati probleme voditeljima pregleda
- Izrađivati zaključke utemeljene na dokazima i pripremati izvještaje o pregledima, nalaze i materijale za upravljanje
- Surađivati sa službenicima za usklađenost, timovima za financijski kriminal, poslovnim timovima i funkcijama upravljanja rizicima radi prikupljanja dokaza
- Sudjelovati na sastancima s dionicima te jasno komunicirati pitanja, rezultate i nedoumice u vezi s testiranjem
- Koristiti globalni ICT okvir i pomagati u poboljšanju alata, predložaka, procesa i izvještavanja za testiranje
- Pratiti relevantne regulatorne promjene, provedbene mjere i smjernice industrije
Zahtjevi
- Završen preddiplomski studij
- Najmanje dvije godine relevantnog iskustva u usklađenosti s propisima o financijskom kriminalu, testiranju usklađenosti, internom ili eksternom revizorskom radu, upravljanju rizicima ili osiguranju u financijskim uslugama
- Radno poznavanje AML-a, sankcija, KYC/CDD-a, ABC-a, praćenja transakcija, istraga financijskog kriminala i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti
- Poznavanje globalnih propisa i očekivanja u području financijskog kriminala, uključujući FinCEN, OFAC, FATF, FCA i direktive EU-a protiv pranja novca
- Osnovno znanje testiranja usklađenosti, procjene kontrola, analize temeljnih uzroka, upravljanja problemima i upravljanja rizicima
- Sposobnost pregleda dokaza, preispitivanja odluka utemeljenih na riziku, prepoznavanja potencijalnih rizika ili iznimki te donošenja zaključaka utemeljenih na dokazima
- Izražene analitičke sposobnosti, sposobnost rješavanja problema i posvećenost detaljima
- Jasne i precizne pisane i usmene komunikacijske vještine
- Sposobnost upravljanja konkurirajućim prioritetima, suradnje i ispunjavanja rokova u globalno distribuiranoj matričnoj organizaciji
- Napredno korištenje paketa Microsoft Office, uključujući Excel, Word i PowerPoint
- Pravo na rad za American Express u Sjedinjenim Američkim Državama; sponzoriranje vize nije dostupno
Pogodnosti
- Konkurentna osnovna plaća
- Mogućnosti ostvarivanja bonusa
- 6 % doprinosa društva u mirovinski plan
- Besplatno financijsko savjetovanje i resursi za financijsku dobrobit
- Sveobuhvatno zdravstveno, stomatološko, oftalmološko, životno i invalidsko osiguranje
- Fleksibilni načini rada, uključujući hibridne, uredske ili virtualne mogućnosti ovisno o ulozi i poslovnim potrebama
- Više od 20 tjedana plaćenog roditeljskog dopusta za sve roditelje, uključujući dopust zbog trudnoće, posvojenja ili surogatstva
- Besplatan pristup wellness centrima na lokaciji s medicinskim sestrama i liječnicima, ovisno o lokaciji
- Besplatno, povjerljivo savjetovanje putem programa Healthy Minds
- Mogućnosti razvoja karijere i edukacije