American Express একটি বৈশ্বিক আর্থিক পরিষেবা সংস্থা, যা ব্যাংকিং, অর্থায়ন এবং B2B পেমেন্ট খাতে কার্যক্রম পরিচালনা করে। এর ব্যবসার মধ্যে রয়েছে ভোক্তা, ব্যবসায়িক ও কর্পোরেট ক্রেডিট কার্ড; পেমেন্ট ও মার্চেন্ট পরিষেবা; সঞ্চয়ী হিসাব, সার্টিফিকেট অব ডিপোজিট এবং ব্যক্তিগত ঋণ; পাশাপাশি রিওয়ার্ড, ভ্রমণ কর্মসূচি, কর্পোরেট পেমেন্ট সমাধান, আর্থিক শিক্ষা, নিরাপত্তা পরিষেবা এবং কার্ডসদস্য ও মার্চেন্ট সহায়তা।
আর্থিক অপরাধ কমপ্লায়েন্স বিশ্লেষক — আমেরিকান এক্সপ্রেস, শার্লট হাইব্রিড
আমেরিকান এক্সপ্রেসে AML, নিষেধাজ্ঞা এবং KYC নিয়ন্ত্রণের আর্থিক অপরাধ কমপ্লায়েন্স পরীক্ষা পরিচালনা করা। প্রমাণ পর্যালোচনা, ফলাফল নথিবদ্ধকরণ এবং বিশ্বব্যাপী বিভিন্ন বিচারব্যবস্থায় প্রতিকারমূলক কার্যক্রমে সহায়তা করা।
বিবরণ
- AML, নিষেধাজ্ঞা, KYC/CDD, ABC, লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিংয়ের ওপর স্বাধীন কমপ্লায়েন্স পরীক্ষা পরিচালনা করা
- পরিকল্পনা ও ওয়াকথ্রু থেকে ফিল্ডওয়ার্ক, প্রমাণ পর্যালোচনা, ওয়ার্কপেপার প্রস্তুতি এবং রিপোর্টিং পর্যন্ত পরীক্ষায় সহায়তা করা
- নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা ও অভ্যন্তরীণ মানদণ্ডের সঙ্গে আর্থিক অপরাধ নীতি, পদ্ধতি, তথ্য, প্রক্রিয়া এবং নিয়ন্ত্রণ মূল্যায়ন করা
- পরীক্ষার নথিপত্র ও ওয়ার্কপেপার সম্পূর্ণ, নির্ভুল এবং যথাযথভাবে সমর্থিত রাখা
- গুণমানের মানদণ্ড ও সরবরাহের সময়সীমা পূরণ করে একাধিক পর্যালোচনা বা কর্মধারায় কাজ সমন্বয় করা
- সংশোধিত আর্থিক অপরাধ নিয়ন্ত্রণ পরীক্ষা করা এবং প্রতিকারমূলক মাইলফলকের বিপরীতে অগ্রগতি মূল্যায়ন করা
- নিয়ন্ত্রণের ঘাটতি, দুর্বলতা এবং ব্যতিক্রম শনাক্ত করে পর্যালোচনা নেতৃত্বের কাছে বিষয়গুলো উত্থাপন করা
- প্রমাণভিত্তিক সিদ্ধান্ত তৈরি করা এবং পর্যালোচনা প্রতিবেদন, ফলাফল ও গভর্ন্যান্স উপকরণ প্রস্তুত করা
- প্রমাণ সংগ্রহের জন্য কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তা, আর্থিক অপরাধ দল, ব্যবসায়িক দল এবং ঝুঁকি কার্যাবলির সঙ্গে সহযোগিতা করা
- স্টেকহোল্ডার সভায় অংশ নিয়ে পরীক্ষার প্রশ্ন, ফলাফল এবং উদ্বেগ স্পষ্টভাবে জানানো
- গ্লোবাল ICT কাঠামো ব্যবহার করা এবং পরীক্ষার সরঞ্জাম, টেমপ্লেট, প্রক্রিয়া ও রিপোর্টিং উন্নত করতে সহায়তা করা
- প্রাসঙ্গিক নিয়ন্ত্রক পরিবর্তন, প্রয়োগমূলক পদক্ষেপ এবং শিল্প নির্দেশিকা পর্যবেক্ষণ করা
প্রয়োজনীয়তা
- স্নাতক ডিগ্রি
- আর্থিক অপরাধ কমপ্লায়েন্স, কমপ্লায়েন্স পরীক্ষা, অভ্যন্তরীণ বা বাহ্যিক নিরীক্ষা, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা অথবা আর্থিক সেবা নিশ্চয়তা ক্ষেত্রে কমপক্ষে দুই বছরের প্রাসঙ্গিক অভিজ্ঞতা
- AML, নিষেধাজ্ঞা, KYC/CDD, ABC, লেনদেন পর্যবেক্ষণ, আর্থিক অপরাধ তদন্ত এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং সম্পর্কে কর্মজ্ঞান
- FinCEN, OFAC, FATF, FCA এবং ইউরোপীয় ইউনিয়নের AML নির্দেশনাসহ বৈশ্বিক আর্থিক অপরাধ বিধিমালা ও প্রত্যাশা সম্পর্কে পরিচিতি
- কমপ্লায়েন্স পরীক্ষা, নিয়ন্ত্রণ মূল্যায়ন, মূল কারণ বিশ্লেষণ, সমস্যা ব্যবস্থাপনা এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা সম্পর্কে প্রাথমিক জ্ঞান
- প্রমাণ পর্যালোচনা, ঝুঁকিভিত্তিক সিদ্ধান্তকে চ্যালেঞ্জ করা, সম্ভাব্য ঝুঁকি বা ব্যতিক্রম শনাক্ত করা এবং প্রমাণভিত্তিক সিদ্ধান্তে পৌঁছানোর সক্ষমতা
- শক্তিশালী বিশ্লেষণী, সমস্যা সমাধান এবং সূক্ষ্ম বিষয়ে মনোযোগের দক্ষতা
- স্পষ্ট ও নির্ভুল লিখিত এবং মৌখিক যোগাযোগ দক্ষতা
- বৈশ্বিকভাবে বিতরণকৃত ম্যাট্রিক্স সংগঠনে অগ্রাধিকার সামলানো, সহযোগিতা করা এবং সময়সীমা পূরণের সক্ষমতা
- Excel, Word এবং PowerPoint-সহ Microsoft Office ব্যবহারে দক্ষতা
- যুক্তরাষ্ট্রে আমেরিকান এক্সপ্রেসের হয়ে কাজ করার যোগ্যতা; ভিসা স্পনসরশিপ দেওয়া হবে না
সুবিধাসমূহ
- প্রতিযোগিতামূলক মূল বেতন
- বোনাসের সুযোগ
- কোম্পানির অবসর পরিকল্পনায় ৬% ম্যাচ
- বিনামূল্যে আর্থিক কোচিং এবং আর্থিক সুস্থতা সংক্রান্ত সম্পদ
- সমন্বিত চিকিৎসা, ডেন্টাল, দৃষ্টিশক্তি, জীবনবিমা এবং অক্ষমতা কভারেজ
- ভূমিকা ও ব্যবসায়িক প্রয়োজনের ভিত্তিতে হাইব্রিড, অনসাইট বা ভার্চুয়ালসহ নমনীয় কাজের ব্যবস্থা
- গর্ভাবস্থা, দত্তক গ্রহণ বা সারোগেসিসহ সব অভিভাবকের জন্য ২০ সপ্তাহের বেশি বেতনসহ অভিভাবকীয় ছুটি
- অবস্থানের ওপর নির্ভর করে অনসাইট ওয়েলনেস সেন্টারে নার্স ও চিকিৎসকদের বিনামূল্যে সেবা
- Healthy Minds কর্মসূচির মাধ্যমে বিনামূল্যে, গোপনীয় কাউন্সেলিং
- ক্যারিয়ার উন্নয়ন ও প্রশিক্ষণের সুযোগ