American Express je globální společnost poskytující finanční služby v oblasti bankovnictví, financí a B2B plateb. Její činnost zahrnuje spotřebitelské, podnikatelské a firemní kreditní karty; platební služby a služby pro obchodníky; spořicí účty, depozitní certifikáty a osobní půjčky; stejně jako programy odměn, cestovní programy, firemní platební řešení, finanční vzdělávání, bezpečnostní služby a podporu držitelů karet a obchodníků.
Analytik compliance v oblasti finanční kriminality — American Express, Charlotte, hybridní práce
Provádění testování compliance v oblasti AML, sankcí a kontrol KYC ve společnosti American Express. Prověřování důkazů, dokumentování zjištění a podpora nápravných opatření v různých jurisdikcích.
Popis
- Provádět nezávislé testování compliance v oblastech AML, sankcí, KYC/CDD, ABC, monitorování transakcí a hlášení podezřelé aktivity
- Podporovat testování od plánování a průchodů procesy přes terénní práci, kontrolu důkazů a přípravu pracovních dokumentů až po reporting
- Posuzovat zásady, postupy, data, procesy a kontrolní mechanismy v oblasti finanční kriminality podle regulačních požadavků a interních standardů
- Udržovat dokumentaci testování a pracovní dokumenty úplné, přesné a dostatečně podložené
- Koordinovat úkoly v rámci více kontrol nebo pracovních proudů při dodržování standardů kvality a termínů
- Testovat napravené kontrolní mechanismy v oblasti finanční kriminality a hodnotit pokrok podle milníků nápravných opatření
- Odhalovat nedostatky, slabá místa a výjimky v kontrolních mechanismech a eskalovat problémy vedoucím kontrol
- Vytvářet závěry podložené důkazy a připravovat zprávy z kontrol, zjištění a materiály pro řízení
- Spolupracovat s pracovníky compliance, týmy pro finanční kriminalitu, obchodními týmy a funkcemi řízení rizik při shromažďování důkazů
- Účastnit se schůzek se zainteresovanými stranami a jasně komunikovat otázky, výsledky a obavy týkající se testování
- Využívat globální rámec ICT a pomáhat zlepšovat nástroje, šablony, procesy a reporting testování
- Sledovat relevantní změny předpisů, donucovací opatření a oborová doporučení
Požadavky
- Bakalářské vzdělání
- Nejméně dva roky relevantní praxe v oblasti compliance týkající se finanční kriminality, testování compliance, interního nebo externího auditu, řízení rizik nebo kontroly kvality finančních služeb
- Pracovní znalost AML, sankcí, KYC/CDD, ABC, monitorování transakcí, vyšetřování finanční kriminality a hlášení podezřelé aktivity
- Znalost globálních předpisů a očekávání v oblasti finanční kriminality, včetně FinCEN, OFAC, FATF, FCA a směrnic EU proti praní peněz
- Základní znalosti testování compliance, hodnocení kontrolních mechanismů, analýzy kořenových příčin, řízení problémů a řízení rizik
- Schopnost posuzovat důkazy, zpochybňovat rozhodnutí založená na riziku, identifikovat potenciální rizika nebo výjimky a formulovat závěry podložené důkazy
- Silné analytické schopnosti, schopnost řešit problémy a smysl pro detail
- Jasné a přesné písemné i ústní komunikační dovednosti
- Schopnost řídit konkurenční priority, spolupracovat a dodržovat termíny v globální distribuované maticové organizaci
- Znalost Microsoft Office včetně Excelu, Wordu a PowerPointu
- Oprávnění pracovat pro American Express ve Spojených státech; vízové sponzorství není k dispozici
Benefity
- Konkurenceschopné základní platové ohodnocení
- Možnosti získání bonusu
- Příspěvek společnosti do penzijního plánu ve výši 6 %
- Bezplatný finanční koučink a zdroje podporující finanční pohodu
- Komplexní zdravotní, zubní, oční, životní a invalidní pojištění
- Flexibilní pracovní režimy včetně hybridní, kancelářské nebo virtuální práce podle role a obchodních potřeb
- Více než 20 týdnů placené rodičovské dovolené pro všechny rodiče, včetně dovolené v souvislosti s těhotenstvím, adopcí nebo náhradním mateřstvím
- Bezplatný přístup do wellness center na pracovišti se zdravotními sestrami a lékaři podle lokality
- Bezplatné důvěrné poradenství v rámci programu Healthy Minds
- Příležitosti pro rozvoj kariéry a školení