American Express on maailmanlaajuinen rahoituspalveluyritys, joka toimii pankkipalvelujen, rahoituksen ja yritysten välisten maksujen alalla. Sen liiketoimintaan kuuluvat kuluttajille, yrityksille ja suuryrityksille tarkoitetut luottokortit, maksu- ja kauppiaspalvelut, säästötilit, määräaikaistalletukset ja henkilökohtaiset lainat sekä palkinto-ohjelmat, matkustusohjelmat, yritysten maksuratkaisut, talouskoulutus, turvallisuuspalvelut ja kortinhaltijoiden ja kauppiaiden tukipalvelut.
Rikollisen toiminnan torjunnan vaatimustenmukaisuusanalyytikko — American Express, Charlotte, hybridityö
Suoritat talousrikollisuuden torjuntaan liittyviä vaatimustenmukaisuustestauksia AML-, pakote- ja KYC-valvontatoimista American Expressillä. Tarkastat todisteita, dokumentoit havainnot ja tuet korjaavia toimia eri puolilla maailmaa.
Yhdysvallat
Pohjois-Carolina65 500 $ – 102 500 $ / vuosi
HybridityöKokoaikainenJuniorKeskitasoVaadittu Kieli: englantiVaatimustenmukaisuusKuvaus
- Suorita riippumattomia vaatimustenmukaisuustestauksia AML-, pakote-, KYC/CDD-, lahjonnan ja korruption torjunnan, maksutapahtumien seurannan sekä epäilyttävästä toiminnasta ilmoittamisen osa-alueilla
- Tue testausta suunnittelusta ja läpikäynneistä kenttätyöhön, todisteiden tarkasteluun, työpaperien laatimiseen ja raportointiin asti
- Arvioi talousrikollisuuteen liittyviä toimintaperiaatteita, menettelyjä, tietoja, prosesseja ja valvontatoimia suhteessa sääntelyvaatimuksiin ja sisäisiin standardeihin
- Pidä testausdokumentaatio ja työpaperit täydellisinä, täsmällisinä ja asianmukaisesti perusteltuina
- Koordinoi tehtäviä useiden tarkastelujen tai työvirtojen välillä noudattaen laatustandardeja ja toimitusaikatauluja
- Testaa korjatut talousrikollisuuden valvontatoimet ja arvioi edistymistä korjaavien toimien virstanpylväisiin nähden
- Tunnista valvontapuutteet, heikkoudet ja poikkeamat sekä eskaloi ongelmat tarkastelujen vastuuhenkilöille
- Muodosta näyttöön perustuvia johtopäätöksiä ja laadi tarkasteluraportteja, havaintoja sekä hallinnointimateriaaleja
- Tee yhteistyötä vaatimustenmukaisuusvastaavien, talousrikollisuustiimien, liiketoimintatiimien ja riskitoimintojen kanssa todisteiden keräämiseksi
- Osallistu sidosryhmätapaamisiin ja viesti testaukseen liittyvistä kysymyksistä, tuloksista ja huolenaiheista selkeästi
- Hyödynnä globaalia ICT-kehystä ja auta parantamaan testaustyökaluja, mallipohjia, prosesseja ja raportointia
- Seuraa olennaisia sääntelymuutoksia, valvontatoimia ja toimialan ohjeistuksia
Vaatimukset
- Alempi korkeakoulututkinto
- Vähintään kaksi vuotta soveltuvaa kokemusta talousrikollisuuden torjuntaan liittyvästä vaatimustenmukaisuudesta, vaatimustenmukaisuustestauksesta, sisäisestä tai ulkoisesta tarkastuksesta, riskienhallinnasta tai rahoituspalvelujen varmennuksesta
- Työskentelytason tuntemus AML:stä, pakotteista, KYC/CDD:stä, lahjonnan ja korruption torjunnasta, maksutapahtumien seurannasta, talousrikostutkinnoista ja epäilyttävästä toiminnasta ilmoittamisesta
- Globaalien talousrikossäädösten ja -vaatimusten tuntemus, mukaan lukien FinCEN, OFAC, FATF, FCA ja EU:n rahanpesudirektiivit
- Perustiedot vaatimustenmukaisuustestauksesta, valvontatoimien arvioinnista, perimmäisten syiden analyysistä, ongelmien hallinnasta ja riskienhallinnasta
- Kyky tarkastella todisteita, haastaa riskiperusteisia päätöksiä, tunnistaa mahdollisia riskejä tai poikkeamia ja tehdä näyttöön perustuvia johtopäätöksiä
- Vahvat analyyttiset, ongelmanratkaisu- ja yksityiskohtien huomiointitaidot
- Selkeät ja täsmälliset kirjalliset ja suulliset viestintätaidot
- Kyky hallita kilpailevia prioriteetteja, tehdä yhteistyötä ja noudattaa määräaikoja maailmanlaajuisesti hajautetussa matriisiorganisaatiossa
- Microsoft Officen, kuten Excelin, Wordin ja PowerPointin, hyvä hallinta
- Oikeus työskennellä American Expressillä Yhdysvalloissa; viisumisponsorointia ei ole saatavilla
Edut
- Kilpailukykyinen peruspalkka
- Bonusmahdollisuuksia
- Yrityksen eläkejärjestelmän 6 prosentin maksuosuus
- Maksuton talousvalmennus ja taloudellisen hyvinvoinnin resurssit
- Kattava sairaus-, hammaslääkäri-, näkö-, henki- ja työkyvyttömyysvakuutusturva
- Joustavat työjärjestelyt, kuten hybridi-, toimisto- tai etätyömahdollisuudet tehtävän ja liiketoiminnan tarpeiden mukaan
- Yli 20 viikkoa palkallista vanhempainvapaata kaikille vanhemmille, mukaan lukien raskautta, adoptiota tai sijaissynnytystä koskeva vapaa
- Maksuton pääsy työpaikan hyvinvointikeskuksiin, joissa on sairaanhoitajia ja lääkäreitä, sijainnin mukaan
- Maksuton ja luottamuksellinen neuvonta Healthy Minds -ohjelman kautta
- Uran kehittämis- ja koulutusmahdollisuuksia