American Express — глобальная компания в сфере финансовых услуг, работающая в области банковских операций, финансов и B2B-платежей. В ее деятельность входят потребительские, бизнес- и корпоративные кредитные карты; платежные и торговые сервисы; сберегательные счета, депозитные сертификаты и персональные кредиты; а также программы вознаграждений, туристические программы, корпоративные платежные решения, финансовое просвещение, услуги безопасности и поддержка держателей карт и торговых предприятий.
Аналитик по комплаенсу в сфере финансовых преступлений — American Express, Шарлотт, гибридный формат
Проведение проверок комплаенса в сфере противодействия отмыванию денег, санкций и процедур KYC в American Express. Анализ доказательств, документирование выводов и поддержка устранения нарушений в разных юрисдикциях.
Описание
- Проводить независимые проверки комплаенса в области AML, санкций, KYC/CDD, ABC, мониторинга транзакций и выявления подозрительной активности
- Поддерживать проверки на всех этапах: планирование, пошаговый анализ процессов, проверка на местах, анализ доказательств, подготовка рабочих документов и отчетность
- Оценивать политики, процедуры, данные, процессы и средства контроля в сфере финансовых преступлений на соответствие нормативным требованиям и внутренним стандартам
- Обеспечивать полноту, точность и достаточное обоснование документации по проверкам и рабочих документов
- Координировать задачи в рамках нескольких проверок или рабочих потоков, соблюдая стандарты качества и сроки выполнения
- Проверять устраненные недостатки в средствах контроля финансовых преступлений и оценивать прогресс по контрольным этапам remediation
- Выявлять пробелы, слабые места и исключения в средствах контроля и передавать проблемы руководителям проверок
- Формировать выводы на основе доказательств и готовить отчеты о проверках, выявленных нарушениях и материалы для органов управления
- Сотрудничать с комплаенс-офицерами, командами по финансовым преступлениям, бизнес-подразделениями и функциями управления рисками для сбора доказательств
- Участвовать во встречах с заинтересованными сторонами и четко сообщать о вопросах, результатах и проблемах проверок
- Использовать глобальную структуру ICT и помогать совершенствовать инструменты, шаблоны, процессы и отчетность по проверкам
- Отслеживать соответствующие изменения регулирования, правоприменительную практику и отраслевые рекомендации
Требования
- Высшее образование уровня бакалавриата
- Не менее двух лет релевантного опыта в комплаенсе в сфере финансовых преступлений, тестировании комплаенса, внутреннем или внешнем аудите, управлении рисками или обеспечении качества в сфере финансовых услуг
- Практическое знание AML, санкций, KYC/CDD, ABC, мониторинга транзакций, расследований финансовых преступлений и выявления подозрительной активности
- Знакомство с глобальными нормами и требованиями в сфере финансовых преступлений, включая FinCEN, OFAC, FATF, FCA и директивы ЕС по AML
- Базовые знания тестирования комплаенса, оценки средств контроля, анализа первопричин, управления проблемами и рисками
- Умение анализировать доказательства, оспаривать решения с учетом рисков, выявлять потенциальные риски или исключения и формулировать выводы на основе доказательств
- Развитые аналитические способности, навыки решения проблем и внимательность к деталям
- Четкие и точные навыки письменной и устной коммуникации
- Умение управлять конкурирующими приоритетами, сотрудничать и соблюдать сроки в глобальной матричной организации
- Уверенное владение Microsoft Office, включая Excel, Word и PowerPoint
- Право на работу в American Express в США; спонсорство визы не предоставляется
Преимущества
- Конкурентоспособная базовая заработная плата
- Возможности получения бонусов
- Взнос компании в пенсионный план в размере 6%
- Бесплатный финансовый коучинг и ресурсы для финансового благополучия
- Комплексное медицинское, стоматологическое, офтальмологическое страхование, страхование жизни и страхование на случай инвалидности
- Гибкие форматы работы, включая гибридный, офисный или виртуальный, в зависимости от должности и потребностей бизнеса
- Более 20 недель оплачиваемого отпуска по уходу за ребенком для всех родителей, включая отпуск в связи с беременностью, усыновлением или суррогатным материнством
- Бесплатный доступ к оздоровительным центрам на территории компании с медсестрами и врачами в зависимости от местоположения
- Бесплатное конфиденциальное консультирование по программе Healthy Minds
- Возможности карьерного развития и обучения