American Express es una empresa global de servicios financieros que opera en los sectores bancario, financiero y de pagos B2B. Su actividad incluye tarjetas de crédito para consumidores, empresas y corporaciones; servicios de pago y para comercios; cuentas de ahorro, certificados de depósito y préstamos personales; además de programas de recompensas, programas de viajes, soluciones de pago corporativo, educación financiera, servicios de seguridad y asistencia para titulares de tarjetas y comercios.
Analista de Cumplimiento contra Delitos Financieros — American Express, Charlotte Híbrido
Realizar pruebas de cumplimiento contra delitos financieros para controles de AML, sanciones y KYC en American Express. Revisar evidencias, documentar hallazgos y apoyar la remediación en jurisdicciones globales.
Descripción
- Realizar pruebas independientes de cumplimiento sobre AML, sanciones, KYC/CDD, ABC, monitoreo de transacciones y reporte de actividades sospechosas
- Apoyar las pruebas desde la planificación y los recorridos de procesos hasta el trabajo de campo, la revisión de evidencias, la preparación de papeles de trabajo y la elaboración de informes
- Evaluar políticas, procedimientos, datos, procesos y controles contra delitos financieros frente a requisitos regulatorios y estándares internos
- Mantener la documentación de las pruebas y los papeles de trabajo completos, precisos y debidamente respaldados
- Coordinar tareas en múltiples revisiones o líneas de trabajo cumpliendo los estándares de calidad y los plazos de entrega
- Probar controles remediados contra delitos financieros y evaluar el avance respecto de los hitos de remediación
- Detectar brechas, debilidades y excepciones de control, y escalar los problemas a los responsables de la revisión
- Desarrollar conclusiones basadas en evidencias y preparar informes de revisión, hallazgos y materiales de gobernanza
- Colaborar con responsables de cumplimiento, equipos de delitos financieros, equipos de negocio y funciones de riesgos para recopilar evidencias
- Participar en reuniones con las partes interesadas y comunicar claramente las preguntas, los resultados y las inquietudes de las pruebas
- Utilizar el marco ICT global y ayudar a mejorar las herramientas, plantillas, procesos e informes de pruebas
- Dar seguimiento a los cambios regulatorios pertinentes, las medidas de ejecución y las directrices del sector
Requisitos
- Licenciatura
- Al menos dos años de experiencia relevante en cumplimiento contra delitos financieros, pruebas de cumplimiento, auditoría interna o externa, gestión de riesgos o aseguramiento de servicios financieros
- Conocimientos prácticos de AML, sanciones, KYC/CDD, ABC, monitoreo de transacciones, investigaciones de delitos financieros y reporte de actividades sospechosas
- Familiaridad con las regulaciones y expectativas globales sobre delitos financieros, incluidas FinCEN, OFAC, FATF, FCA y las Directivas de la UE contra el blanqueo de capitales
- Conocimientos fundamentales de pruebas de cumplimiento, evaluación de controles, análisis de causas raíz, gestión de problemas y gestión de riesgos
- Capacidad para revisar evidencias, cuestionar decisiones basadas en riesgos, identificar posibles riesgos o excepciones y llegar a conclusiones basadas en evidencias
- Sólidas capacidades analíticas, de resolución de problemas y atención al detalle
- Habilidades claras y precisas de comunicación escrita y verbal
- Capacidad para gestionar prioridades contrapuestas, colaborar y cumplir plazos en una organización matricial distribuida globalmente
- Dominio de Microsoft Office, incluidos Excel, Word y PowerPoint
- Elegibilidad para trabajar para American Express en Estados Unidos; no hay patrocinio de visado
Beneficios
- Remuneración base competitiva
- Oportunidades de bonificación
- Contribución equivalente de la empresa del 6 % al plan de jubilación
- Asesoramiento financiero gratuito y recursos para el bienestar financiero
- Cobertura integral médica, dental, oftalmológica, de seguro de vida y por discapacidad
- Modalidades de trabajo flexibles, incluidas opciones híbridas, presenciales o virtuales según el puesto y las necesidades del negocio
- Más de 20 semanas de licencia parental remunerada para todos los progenitores, incluida la licencia por embarazo, adopción o gestación subrogada
- Acceso gratuito a centros de bienestar presenciales con enfermeros y médicos, según la ubicación
- Asesoramiento gratuito y confidencial a través del programa Healthy Minds
- Oportunidades de desarrollo profesional y capacitación