American Express, bankacılık, finans ve B2B ödemeleri alanlarında faaliyet gösteren küresel bir finansal hizmetler şirketidir. Şirketin faaliyetleri arasında bireysel, ticari ve kurumsal kredi kartları; ödeme ve üye iş yeri hizmetleri; tasarruf hesapları, vadeli mevduat sertifikaları ve bireysel krediler; ayrıca ödül programları, seyahat programları, kurumsal ödeme çözümleri, finansal eğitim, güvenlik hizmetleri ile kart üyesi ve üye iş yeri desteği yer alır.
Finansal Suçlarla Mücadele Uyum Analisti — American Express, Charlotte Hibrit
American Express'te AML, yaptırımlar ve KYC kontrolleri için finansal suçlarla mücadele uyum testleri yürütür. Kanıtları inceler, bulguları belgeler ve küresel yargı bölgelerinde düzeltici faaliyetleri destekler.
Açıklama
- AML, yaptırımlar, KYC/CDD, ABC, işlem izleme ve şüpheli faaliyet bildirimleri genelinde bağımsız uyum testleri gerçekleştirmek
- Planlama ve süreç incelemelerinden saha çalışmasına, kanıt incelemesine, çalışma kâğıtlarının hazırlanmasına ve raporlamaya kadar testleri desteklemek
- Finansal suç politikalarını, prosedürlerini, verilerini, süreçlerini ve kontrollerini düzenleyici gerekliliklere ve iç standartlara göre değerlendirmek
- Test belgelerini ve çalışma kâğıtlarını eksiksiz, doğru ve yeterli kanıtla desteklenmiş halde tutmak
- Kalite standartlarını ve teslim tarihlerinin gereklerini karşılayarak birden fazla inceleme veya iş akışındaki görevleri koordine etmek
- Düzeltilen finansal suç kontrollerini test etmek ve düzeltici faaliyet kilometre taşlarına göre ilerlemeyi değerlendirmek
- Kontrol açıklarını, zayıflıkları ve istisnaları tespit etmek ve sorunları inceleme liderlerine iletmek
- Kanıta dayalı sonuçlar geliştirmek ve inceleme raporları, bulgular ile yönetişim materyalleri hazırlamak
- Kanıt toplamak için uyum görevlileri, finansal suç ekipleri, iş ekipleri ve risk fonksiyonlarıyla iş birliği yapmak
- Paydaş toplantılarına katılmak ve test sorularını, sonuçlarını ve endişelerini açıkça iletmek
- Küresel ICT çerçevesini kullanmak ve test araçlarının, şablonlarının, süreçlerinin ve raporlamanın iyileştirilmesine yardımcı olmak
- İlgili düzenleyici değişiklikleri, yaptırım uygulamalarını ve sektörel rehberleri takip etmek
Gereksinimler
- Lisans derecesi
- Finansal suçlarla mücadele uyumu, uyum testleri, iç veya dış denetim, risk yönetimi ya da finansal hizmetler güvencesi alanında en az iki yıl ilgili deneyim
- AML, yaptırımlar, KYC/CDD, ABC, işlem izleme, finansal suç soruşturmaları ve şüpheli faaliyet bildirimleri hakkında çalışma bilgisi
- FinCEN, OFAC, FATF, FCA ve AB AML Direktifleri dahil olmak üzere küresel finansal suç düzenlemeleri ve beklentilerine aşinalık
- Uyum testleri, kontrol değerlendirmesi, kök neden analizi, sorun yönetimi ve risk yönetimi hakkında temel bilgi
- Kanıtları inceleme, risk temelli kararlara itiraz etme, potansiyel riskleri veya istisnaları belirleme ve kanıta dayalı sonuçlara ulaşma becerisi
- Güçlü analitik, problem çözme ve ayrıntılara dikkat becerileri
- Açık ve doğru yazılı ve sözlü iletişim becerileri
- Küresel olarak dağınık bir matris organizasyonunda birden fazla önceliği yönetme, iş birliği yapma ve teslim tarihlerine uyma becerisi
- Excel, Word ve PowerPoint dahil Microsoft Office programlarını kullanma yeterliliği
- Amerika Birleşik Devletleri'nde American Express için çalışma hakkına sahip olmak; vize sponsorluğu mevcut değildir
Yan Haklar
- Rekabetçi temel ücret
- Prim fırsatları
- Şirket emeklilik planında %6 eşleşen katkı
- Ücretsiz finansal koçluk ve finansal refah kaynakları
- Kapsamlı sağlık, diş, göz, hayat sigortası ve maluliyet teminatı
- Role ve iş ihtiyaçlarına bağlı olarak hibrit, ofisten veya sanal seçenekler dahil esnek çalışma düzenlemeleri
- Hamilelik, evlat edinme veya taşıyıcı annelik izni dahil olmak üzere tüm ebeveynler için 20 haftadan fazla ücretli ebeveyn izni
- Konuma bağlı olarak hemşire ve doktorların bulunduğu yerinde sağlık merkezlerine ücretsiz erişim
- Healthy Minds programı aracılığıyla ücretsiz ve gizli danışmanlık
- Kariyer gelişimi ve eğitim fırsatları