Η American Express είναι μια παγκόσμια εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που δραστηριοποιείται στους τομείς της τραπεζικής, των χρηματοοικονομικών και των πληρωμών μεταξύ επιχειρήσεων. Η δραστηριότητά της περιλαμβάνει πιστωτικές κάρτες για καταναλωτές, επιχειρήσεις και εταιρείες· υπηρεσίες πληρωμών και εμπόρων· λογαριασμούς αποταμίευσης, πιστοποιητικά καταθέσεων και προσωπικά δάνεια· καθώς και προγράμματα επιβράβευσης, ταξιδιωτικά προγράμματα, εταιρικές λύσεις πληρωμών, χρηματοοικονομική εκπαίδευση, υπηρεσίες ασφάλειας και υποστήριξη μελών καρτών και εμπόρων.
Αναλυτής συμμόρφωσης για το οικονομικό έγκλημα — American Express, Σάρλοτ με υβριδική εργασία
Διενέργεια ελέγχων συμμόρφωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τις κυρώσεις και τους ελέγχους KYC στην American Express. Εξέταση τεκμηρίων, καταγραφή ευρημάτων και υποστήριξη της αποκατάστασης σε παγκόσμιες δικαιοδοσίες.
Περιγραφή
- Διενέργεια ανεξάρτητων ελέγχων συμμόρφωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τις κυρώσεις, το KYC/CDD, την καταπολέμηση της δωροδοκίας και της διαφθοράς, την παρακολούθηση συναλλαγών και την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας
- Υποστήριξη των ελέγχων από τον σχεδιασμό και τις αναλυτικές παρουσιάσεις έως την επιτόπια εργασία, την εξέταση τεκμηρίων, την προετοιμασία φύλλων εργασίας και την υποβολή αναφορών
- Αξιολόγηση πολιτικών, διαδικασιών, δεδομένων, διεργασιών και ελέγχων για το οικονομικό έγκλημα σε σχέση με κανονιστικές απαιτήσεις και εσωτερικά πρότυπα
- Διατήρηση πλήρους, ακριβούς και επαρκώς τεκμηριωμένης τεκμηρίωσης ελέγχων και φύλλων εργασίας
- Συντονισμός εργασιών σε πολλαπλές αξιολογήσεις ή ροές εργασίας, με τήρηση των προτύπων ποιότητας και των προθεσμιών παράδοσης
- Έλεγχος των αποκατεστημένων ελέγχων για το οικονομικό έγκλημα και αξιολόγηση της προόδου σε σχέση με τα ορόσημα αποκατάστασης
- Εντοπισμός κενών, αδυναμιών και εξαιρέσεων στους ελέγχους και κλιμάκωση των ζητημάτων στους επικεφαλής αξιολόγησης
- Ανάπτυξη συμπερασμάτων που βασίζονται σε τεκμήρια και προετοιμασία αναφορών αξιολόγησης, ευρημάτων και υλικού διακυβέρνησης
- Συνεργασία με υπευθύνους συμμόρφωσης, ομάδες οικονομικού εγκλήματος, επιχειρησιακές ομάδες και λειτουργίες κινδύνου για τη συλλογή τεκμηρίων
- Συμμετοχή σε συναντήσεις με ενδιαφερόμενα μέρη και σαφής επικοινωνία ερωτήσεων, αποτελεσμάτων και ανησυχιών σχετικά με τους ελέγχους
- Χρήση του παγκόσμιου πλαισίου ICT και συμβολή στη βελτίωση εργαλείων, προτύπων, διαδικασιών και αναφορών ελέγχου
- Παρακολούθηση σχετικών κανονιστικών αλλαγών, ενεργειών επιβολής και κατευθυντήριων γραμμών του κλάδου
Απαιτήσεις
- Πτυχίο πανεπιστημίου
- Τουλάχιστον δύο χρόνια σχετικής εμπειρίας σε συμμόρφωση για το οικονομικό έγκλημα, ελέγχους συμμόρφωσης, εσωτερικό ή εξωτερικό έλεγχο, διαχείριση κινδύνων ή διασφάλιση χρηματοοικονομικών υπηρεσιών
- Πρακτική γνώση της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των κυρώσεων, του KYC/CDD, της καταπολέμησης της δωροδοκίας και της διαφθοράς, της παρακολούθησης συναλλαγών, των ερευνών οικονομικού εγκλήματος και της αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας
- Εξοικείωση με τις παγκόσμιες κανονιστικές απαιτήσεις και προσδοκίες για το οικονομικό έγκλημα, συμπεριλαμβανομένων των FinCEN, OFAC, FATF, FCA και των οδηγιών της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων
- Βασική γνώση ελέγχων συμμόρφωσης, αξιολόγησης ελέγχων, ανάλυσης βασικής αιτίας, διαχείρισης ζητημάτων και διαχείρισης κινδύνων
- Ικανότητα εξέτασης τεκμηρίων, αμφισβήτησης αποφάσεων βάσει κινδύνου, εντοπισμού πιθανών κινδύνων ή εξαιρέσεων και εξαγωγής συμπερασμάτων που βασίζονται σε τεκμήρια
- Ισχυρές αναλυτικές ικανότητες, ικανότητες επίλυσης προβλημάτων και προσοχή στη λεπτομέρεια
- Σαφείς και ακριβείς δεξιότητες γραπτής και προφορικής επικοινωνίας
- Ικανότητα διαχείρισης αντικρουόμενων προτεραιοτήτων, συνεργασίας και τήρησης προθεσμιών σε έναν παγκόσμια κατανεμημένο οργανισμό μήτρας
- Εξοικείωση με το Microsoft Office, συμπεριλαμβανομένων των Excel, Word και PowerPoint
- Δικαίωμα εργασίας για την American Express στις Ηνωμένες Πολιτείες· δεν παρέχεται χορηγία βίζας
Παροχές
- Ανταγωνιστικές βασικές αποδοχές
- Ευκαιρίες για μπόνους
- Εργοδοτική αντιστοίχιση 6% σε πρόγραμμα συνταξιοδότησης
- Δωρεάν οικονομική καθοδήγηση και πόροι οικονομικής ευεξίας
- Πλήρης κάλυψη ιατρικής, οδοντιατρικής, οπτικής ασφάλισης, ασφάλισης ζωής και αναπηρίας
- Ευέλικτες ρυθμίσεις εργασίας, συμπεριλαμβανομένων υβριδικών, επιτόπιων ή εικονικών επιλογών ανάλογα με τον ρόλο και τις επιχειρηματικές ανάγκες
- Περισσότερες από 20 εβδομάδες αμειβόμενης γονικής άδειας για όλους τους γονείς, συμπεριλαμβανομένης άδειας για εγκυμοσύνη, υιοθεσία ή παρένθετη μητρότητα
- Δωρεάν πρόσβαση σε εγκαταστάσεις ευεξίας στον χώρο εργασίας με νοσηλευτές και γιατρούς, ανάλογα με την τοποθεσία
- Δωρεάν και εμπιστευτική συμβουλευτική μέσω του προγράμματος Healthy Minds
- Ευκαιρίες επαγγελματικής ανάπτυξης και εκπαίδευσης