American Express ist ein global tätiges Finanzdienstleistungsunternehmen mit Aktivitäten in den Bereichen Bankwesen, Finanzwesen und B2B-Zahlungen. Das Unternehmen bietet Kreditkarten für Privatkunden, Unternehmen und Konzerne, Zahlungs- und Händlerdienstleistungen, Sparkonten, Festgelder und Privatkredite sowie Prämienprogramme, Reiseprogramme, Lösungen für Unternehmenszahlungen, Finanzbildung, Sicherheitsdienstleistungen und Unterstützung für Karteninhaber und Händler an.
Analyst für Financial Crime Compliance — American Express, Charlotte, hybrid
Durchführung von Compliance-Tests zu Geldwäschebekämpfung, Sanktionen und KYC-Kontrollen bei American Express. Prüfung von Nachweisen, Dokumentation von Feststellungen und Unterstützung bei der Behebung von Mängeln in globalen Rechtsordnungen.
Vereinigte Staaten
North Carolina65.500 $ – 102.500 $ / Jahr
HybridVollzeitJuniorMittlere StufeErforderliche Sprache: EnglischComplianceBeschreibung
- Durchführung unabhängiger Compliance-Tests in den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Sanktionen, KYC/CDD, ABC, Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten
- Unterstützung der Tests von der Planung und den Durchgängen über die Feldarbeit, Nachweisprüfung und Erstellung von Arbeitspapieren bis zur Berichterstattung
- Bewertung von Richtlinien, Verfahren, Daten, Prozessen und Kontrollen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität anhand regulatorischer Anforderungen und interner Standards
- Sicherstellung vollständiger, korrekter und ausreichend belegter Testdokumentationen und Arbeitspapiere
- Koordination von Aufgaben in mehreren Prüfungen oder Arbeitsströmen unter Einhaltung von Qualitätsstandards und Lieferfristen
- Prüfung behobener Kontrollen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität und Bewertung des Fortschritts anhand von Meilensteinen zur Mängelbehebung
- Erkennung von Kontrolllücken, Schwachstellen und Ausnahmen sowie Eskalation von Problemen an die Prüfungsleitung
- Erarbeitung evidenzbasierter Schlussfolgerungen und Erstellung von Prüfberichten, Feststellungen und Governance-Unterlagen
- Zusammenarbeit mit Compliance-Beauftragten, Finanzkriminalitätsteams, Geschäftsteams und Risikofunktionen zur Sammlung von Nachweisen
- Teilnahme an Stakeholder-Meetings und klare Kommunikation von Testfragen, Ergebnissen und Bedenken
- Nutzung des globalen ICT-Rahmenwerks sowie Unterstützung bei der Verbesserung von Testwerkzeugen, Vorlagen, Prozessen und Berichten
- Verfolgung relevanter regulatorischer Änderungen, Durchsetzungsmaßnahmen und Branchenleitlinien
Anforderungen
- Bachelorabschluss
- Mindestens zwei Jahre einschlägige Erfahrung in der Bekämpfung von Finanzkriminalität, Compliance-Tests, interner oder externer Revision, Risikomanagement oder Assurance im Finanzdienstleistungssektor
- Praktische Kenntnisse in den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Sanktionen, KYC/CDD, ABC, Transaktionsüberwachung, Ermittlungen zur Finanzkriminalität und Meldung verdächtiger Aktivitäten
- Vertrautheit mit globalen Vorschriften und Erwartungen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität, einschließlich FinCEN, OFAC, FATF, FCA und EU-Geldwäscherichtlinien
- Grundkenntnisse in Compliance-Tests, Kontrollbewertung, Ursachenanalyse, Problemmanagement und Risikomanagement
- Fähigkeit, Nachweise zu prüfen, risikobasierte Entscheidungen zu hinterfragen, potenzielle Risiken oder Ausnahmen zu erkennen und evidenzbasierte Schlussfolgerungen zu ziehen
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, Problemlösungskompetenz und sorgfältige Arbeitsweise
- Klare und präzise schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten
- Fähigkeit, konkurrierende Prioritäten zu managen, zusammenzuarbeiten und Fristen in einer global verteilten Matrixorganisation einzuhalten
- Sicherer Umgang mit Microsoft Office, einschließlich Excel, Word und PowerPoint
- Berechtigung, in den Vereinigten Staaten für American Express zu arbeiten; eine Visumssponsoring ist nicht verfügbar
Zusatzleistungen
- Wettbewerbsfähige Grundvergütung
- Möglichkeiten für Bonuszahlungen
- Arbeitgeberzuschuss von 6 % zum betrieblichen Altersvorsorgeplan
- Kostenloses Finanzcoaching und Angebote zur finanziellen Gesundheit
- Umfassende Kranken-, Zahn-, Augen-, Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung
- Flexible Arbeitsmodelle, einschließlich hybrider, vor Ort oder virtueller Optionen je nach Rolle und geschäftlichen Anforderungen
- Mehr als 20 Wochen bezahlte Elternzeit für alle Eltern, einschließlich Freistellung bei Schwangerschaft, Adoption oder Leihmutterschaft
- Kostenloser Zugang zu Wellnesszentren vor Ort mit Pflegekräften und Ärzten, abhängig vom Standort
- Kostenlose, vertrauliche Beratung über das Programm Healthy Minds
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung und Weiterbildung