American Express är ett globalt företag inom finansiella tjänster som verkar inom bank, finans och B2B-betalningar. Verksamheten omfattar kreditkort för privatpersoner, företag och bolag; betalnings- och handelstjänster; sparkonton, insättningscertifikat och privatlån; samt bonusprogram, reseprogram, företagslösningar för betalningar, finansiell utbildning, säkerhetstjänster och support för kortmedlemmar och handlare.
Analytiker inom bekämpning av finansiell brottslighet — American Express, Charlotte, hybridarbete
Genomför efterlevnadstester av kontroller mot penningtvätt, sanktioner och KYC hos American Express. Granskar underlag, dokumenterar resultat och stöder åtgärder i flera globala jurisdiktioner.
USA
North Carolina65 500 $ – 102 500 $ / år
HybridHeltidJuniorMellannivåObligatoriskt Språk: engelskaRegelefterlevnadBeskrivning
- Genomför oberoende efterlevnadstester inom AML, sanktioner, KYC/CDD, ABC, transaktionsövervakning och rapportering av misstänkt aktivitet
- Stöd tester från planering och genomgångar till fältarbete, granskning av underlag, upprättande av arbetsdokument och rapportering
- Bedöm policyer, rutiner, data, processer och kontroller mot regelverkskrav och interna standarder för finansiell brottslighet
- Se till att testdokumentation och arbetsdokument är fullständiga, korrekta och väl underbyggda
- Samordna uppgifter inom flera granskningar eller arbetsområden samtidigt som kvalitetskrav och leveransdeadlines uppfylls
- Testa åtgärdade kontroller mot finansiell brottslighet och utvärdera framsteg mot milstolpar för åtgärdsarbetet
- Identifiera kontrollbrister, svagheter och avvikelser samt eskalera frågor till granskningsansvariga
- Ta fram underbyggda slutsatser och förbereda granskningsrapporter, resultat och material för styrning
- Samarbeta med efterlevnadsansvariga, team inom finansiell brottslighet, verksamhetsteam och riskfunktioner för att samla in underlag
- Delta i möten med intressenter och kommunicera testfrågor, resultat och farhågor tydligt
- Använda det globala ICT-ramverket och bidra till att förbättra testverktyg, mallar, processer och rapportering
- Följa relevanta regelverksförändringar, tillsynsåtgärder och branschvägledning
Krav
- Kandidatexamen
- Minst två års relevant erfarenhet av efterlevnad av regler mot finansiell brottslighet, efterlevnadstester, intern eller extern revision, riskhantering eller granskning inom finansiella tjänster
- Praktiska kunskaper om AML, sanktioner, KYC/CDD, ABC, transaktionsövervakning, utredningar av finansiell brottslighet och rapportering av misstänkt aktivitet
- Kännedom om globala regler och förväntningar inom finansiell brottslighet, inklusive FinCEN, OFAC, FATF, FCA och EU:s AML-direktiv
- Grundläggande kunskaper i efterlevnadstester, kontrollutvärdering, rotorsaksanalys, ärendehantering och riskhantering
- Förmåga att granska underlag, ifrågasätta riskbaserade beslut, identifiera potentiella risker eller avvikelser och dra underbyggda slutsatser
- Stark analytisk förmåga, problemlösningsförmåga och noggrannhet
- Tydlig och korrekt skriftlig och muntlig kommunikationsförmåga
- Förmåga att hantera konkurrerande prioriteringar, samarbeta och hålla deadlines i en globalt distribuerad matrisorganisation
- Goda kunskaper i Microsoft Office, inklusive Excel, Word och PowerPoint
- Behörig att arbeta för American Express i USA; visumsponsring erbjuds inte
Förmåner
- Konkurrenskraftig grundlön
- Möjlighet till bonus
- 6 % matchning från företaget till pensionsplan
- Kostnadsfri ekonomisk rådgivning och resurser för ekonomiskt välbefinnande
- Omfattande sjuk-, tandvårds-, syn-, liv- och invaliditetsförsäkring
- Flexibla arbetsformer, inklusive hybridarbete, arbete på plats eller virtuella alternativ beroende på rollen och verksamhetens behov
- Mer än 20 veckors betald föräldraledighet för alla föräldrar, inklusive ledighet vid graviditet, adoption eller surrogatarrangemang
- Kostnadsfri tillgång till hälsocenter på arbetsplatsen med sjuksköterskor och läkare, beroende på plats
- Kostnadsfri och konfidentiell rådgivning genom programmet Healthy Minds
- Möjligheter till karriärutveckling och utbildning