City National Bank of Florida — фінансова установа, що працює у Флориді та надає приватним особам і компаніям послуги у сфері персонального й корпоративного банкінгу, кредитування та управління статками. Банк поєднує знання місцевого ринку з персоналізованою підтримкою клієнтів, які вирішують повсякденні фінансові питання, потребують фінансування та планують досягнення довгострокових фінансових цілей. Як роботодавець у банківському та фінансовому секторі, банк пропонує можливості, пов’язані з широким спектром фінансових послуг і клієнтоорієнтованих операцій.
Старший фахівець з обслуговування клієнтів — Coral Gables, FL (гібридний формат)
Досвідчений фахівець з обслуговування корпоративних, девелоперських, банківських і приватних клієнтів. Координує обслуговування кредитів, депозитні та казначейські послуги, підключення клієнтів, роботу з документами й дотримання регуляторних вимог.
Опис
- Підтримувати рахунки корпоративних, девелоперських, банківських і приватних клієнтів за допомогою депозитних, кредитних та казначейських послуг
- Ефективно відповідати на запити й запитання клієнтів для підвищення їхньої задоволеності та утримання
- Взаємодіяти з клієнтами відповідно до внутрішніх політик і регуляторних стандартів
- Обробляти питання кредитного обслуговування, зокрема видачі, погашення, виписки, проблеми з виставленням рахунків, страхування, ескроу-рахунки та страхування від повеней
- Відкривати й обробляти рахунки, продукти та послуги для нових клієнтів
- Бути основною контактною особою з питань обслуговування, збирати, перевіряти та завантажувати документи щодо рахунків і розкриття інформації
- Взаємодіяти з командами електронного банкінгу та казначейського управління щодо підключення клієнтів, форм, впровадження й навчання
- Заповнювати профілі клієнтів, проводити перевірки CIP і ChexSystems, оформлювати відомості про власників і профілі рахунків, виконувати перевірки OFAC та пошук у Google
- Вести зведені аналітичні дані й узгоджувати пов’язані дані клієнтів для звітності та аналізу
- Здійснювати внутрішні й міжнародні перекази, внутрішні переміщення коштів, зупинку платежів, оформлення банківських чеків і запитів на дебетові картки
- Приймати рішення та затверджувати овердрафти в межах наданих повноважень
- Відповідати на вимоги BSA і RFI, зокрема оновлення EDD/KYC, сповіщення PO, перевірки OFAC і перевірки клієнтів із високим ризиком
- Виконувати оновлення KYC/EDD та обробляти запити, пов’язані з висновками консультанта з регуляторного вдосконалення
- Відстежувати дії з підключення клієнтів і обслуговування рахунків, зокрема поповнення, впровадження казначейських послуг, налаштування онлайн-банкінгу та статус KYC
- Передавати невирішені питання менеджеру з роботи з клієнтами або керівнику
- Обробляти спори за Reg E, випадки шахрайства та спори щодо чеків, виконувати виправлення й операції в Aithent
- Обробляти запити на обслуговування депозитних рахунків, зокрема оновлення даних клієнтів, виправлення CIP, закриття рахунків, зміну адрес і підписантів, а також пошук депозитної інформації
- Усувати виняткові позиції з бази Deposit Operations і бази Non-Post
- Готувати листування з клієнтами, звіти, книги Excel, презентації PowerPoint та організаційні схеми
- Систематизувати й підтримувати записи щодо депозитних і кредитних клієнтів
- Стежити за актуальністю інформації про продукти, проходити навчання, визначати потреби клієнтів і пропонувати відповідні банківські послуги
- Координувати роботу з внутрішніми командами та менеджерами з роботи з клієнтами щодо активності клієнтів, проблем, статусу RFI, скомпрометованих рахунків і ділових можливостей
- За потреби брати участь у зустрічах із клієнтами на їхній території та в оглядах взаємовідносин
- Збирати документи за контрольним списком закриття кредитів і допомагати з панелями моніторингу менеджерів з роботи з клієнтами та адмініструванням воронки
- Координувати погашення кредитів і звільнення забезпечення, скасування комісій, роботу з простроченими рахунками та кредитами, строк погашення яких настає, вимоги щодо мінімального депозиту, ковенанти й контрольні нагадування за кредитами
Вимоги
- Мати 5–7 років досвіду обслуговування клієнтів, бажано у сфері фінансових послуг
- Мати досвід роботи із запитаннями клієнтів, вирішення проблем обслуговування та надання комплексної підтримки у сфері фінансових послуг
- Добре знати банківські продукти, особливо послуги кредитного, депозитного та казначейського обслуговування
- Уміти самостійно й ефективно працювати в умовах тиску, зберігаючи високий рівень обслуговування клієнтів
- Впевнено користуватися програмними системами для роботи з кредитами, депозитами та банківськими операціями
- Володіти Microsoft Word, Excel і Outlook на просунутому рівні, зокрема підготовкою звітів, аналізом даних і діловою комунікацією
- Чітко й ефективно спілкуватися письмово та усно
- Уміти керувати конкуруючими пріоритетами й уважно ставитися до деталей
- Мати сильні навички міжособистісного спілкування, телефонних переговорів і обслуговування клієнтів
- Мати ступінь молодшого спеціаліста у сфері бізнесу або суміжній дисципліні чи еквівалентне поєднання освіти та релевантного досвіду
Переваги
- Роботодавець надає рівні можливості працевлаштування
- За потреби відповідно до чинного законодавства доступні розумні умови для проходження співбесіди