City National Bank of Florida è un istituto finanziario con sede in Florida che offre a privati e aziende servizi di banca personale e aziendale, prestiti e gestione patrimoniale. Il suo approccio combina la conoscenza del mercato locale con un supporto personalizzato per i clienti che gestiscono le proprie finanze quotidiane, le esigenze di finanziamento e gli obiettivi finanziari a lungo termine. In qualità di datore di lavoro nel settore bancario e finanziario, la banca offre opportunità legate a un’ampia gamma di servizi finanziari e attività orientate al cliente.
Specialista senior dei servizi alla clientela - Coral Gables, FL (ibrido)
Professionista senior dei servizi alla clientela che supporta clienti aziendali, immobiliari, di business banking e privati. Supervisiona la gestione di prestiti, depositi e tesoreria, l’onboarding dei clienti, la documentazione e i controlli normativi.
Descrizione
- Supportare i conti aziendali, immobiliari, di business banking e dei clienti privati attraverso servizi di gestione di depositi, prestiti e tesoreria
- Rispondere in modo efficiente alle richieste e alle domande dei clienti per promuoverne la soddisfazione e la fidelizzazione
- Contattare i clienti nel rispetto delle politiche organizzative e degli standard normativi
- Gestire le esigenze di amministrazione dei prestiti, come anticipi, rimborsi parziali, estratti conto, problemi di fatturazione, assicurazioni, conti escrow e copertura contro le inondazioni
- Aprire e gestire conti, prodotti e servizi per i nuovi clienti
- Agire come principale referente del servizio raccogliendo, esaminando e caricando documenti e informative sui conti
- Collaborare con i team di Electronic Banking e Treasury Management per onboarding, moduli, implementazione e formazione
- Completare i profili dei clienti, i controlli CIP e ChexSystems, i registri di titolarità, i profili dei conti, le verifiche OFAC e le ricerche su Google
- Mantenere i compositi di analisi e riconciliare i dati collegati dei clienti per report e analisi
- Eseguire bonifici nazionali e internazionali, trasferimenti interni, revoche di pagamento, assegni circolari e richieste di carte di debito
- Prendere decisioni e approvare gli scoperti entro i limiti dell’autorità assegnata
- Rispondere ai requisiti BSA e RFI, inclusi aggiornamenti EDD/KYC, avvisi PO, controlli OFAC e revisioni ad alto rischio
- Completare gli aggiornamenti e le richieste KYC/EDD relative ai risultati del consulente per l’eccellenza normativa
- Monitorare le azioni di onboarding e manutenzione dei conti, inclusi finanziamento, implementazione della tesoreria, configurazione dell’online banking e stato KYC
- Escalare le questioni in sospeso al Relationship Manager o al supervisore
- Gestire contestazioni Reg E, frodi e contestazioni di assegni, elaborare correzioni e svolgere attività Aithent
- Gestire le richieste di manutenzione dei conti di deposito, inclusi aggiornamenti delle informazioni dei clienti, correzioni CIP, chiusure, cambi di indirizzo, cambi di firmatari e ricerche sui depositi
- Risolvere le eccezioni provenienti dalle Operazioni sui Depositi e dal database Non-Post
- Preparare corrispondenza per i clienti, report, cartelle di lavoro Excel, presentazioni PowerPoint e organigrammi
- Organizzare e mantenere i registri dei clienti di depositi e prestiti
- Tenere aggiornate le conoscenze sui prodotti, completare la formazione, individuare le esigenze dei clienti e promuovere i servizi bancari pertinenti
- Coordinarsi con i team interni e i Relationship Manager sulle attività dei clienti, sulle problematiche, sullo stato delle RFI, sui conti compromessi e sulle opportunità commerciali
- Partecipare alle visite presso i clienti e alle revisioni delle relazioni quando necessario
- Raccogliere gli elementi delle checklist di chiusura dei prestiti e fornire supporto ai dashboard dei Relationship Manager e alla gestione della pipeline
- Coordinare estinzioni e liberatorie, esenzioni dalle commissioni, conti scaduti, prestiti in prossima scadenza, requisiti di deposito minimo, covenant e promemoria sui prestiti
Requisiti
- Avere da 5 a 7 anni di esperienza nel servizio alla clientela, preferibilmente nei servizi finanziari
- Dimostrare esperienza nella gestione delle domande dei clienti, nella risoluzione dei problemi di servizio e nella fornitura di supporto completo in un contesto di servizi finanziari
- Avere una conoscenza approfondita dei prodotti bancari, in particolare delle offerte di gestione di prestiti, depositi e tesoreria
- Lavorare in autonomia e in modo efficiente sotto pressione, mantenendo un elevato livello di servizio alla clientela
- Utilizzare con sicurezza i sistemi software per prestiti, depositi e attività bancarie
- Dimostrare una competenza avanzata in Microsoft Word, Excel e Outlook, inclusi reportistica, analisi dei dati e comunicazione aziendale
- Comunicare in modo chiaro ed efficace, per iscritto e verbalmente
- Gestire priorità concorrenti con scrupolosa attenzione ai dettagli
- Possedere solide capacità interpersonali, telefoniche e di servizio alla clientela
- Avere un associate degree in economia aziendale o una disciplina correlata, oppure una combinazione equivalente di formazione ed esperienza pertinente
Benefit
- Il datore di lavoro offre pari opportunità di impiego
- Sono disponibili accomodamenti ragionevoli per i colloqui, come richiesto dalla legge applicabile