City National Bank of Florida je finanční instituce působící na Floridě, která poskytuje jednotlivcům i firmám služby osobního a firemního bankovnictví, úvěrování a správy majetku. Banka spojuje znalost místního trhu s personalizovanou podporou klientů, kteří řeší každodenní finance, potřeby financování a dlouhodobé finanční cíle. Jako zaměstnavatel v bankovním a finančním sektoru nabízí banka příležitosti spojené s širokou škálou finančních služeb a provozem zaměřeným na klienty.
Senior specialista zákaznických služeb — Coral Gables, FL (hybridní režim)
Zkušený specialista zákaznických služeb pro firemní, realitní, podnikové bankovní a soukromé klienty. Zajišťuje správu úvěrů, vkladové a treasury služby, onboarding klientů, dokumentaci a dodržování regulatorních požadavků.
Popis
- Podporovat účty firemních, realitních, podnikových bankovních a soukromých klientů prostřednictvím vkladových, úvěrových a treasury služeb
- Efektivně reagovat na požadavky a dotazy klientů s cílem podporovat jejich spokojenost a udržení
- Komunikovat s klienty v souladu s organizačními zásadami a regulatorními standardy
- Zpracovávat potřeby související se správou úvěrů, například čerpání, splátky, výpisy, problémy s fakturací, pojištění, escrow účty a ochranu proti povodním
- Otevírat a zpracovávat účty, produkty a služby pro nové klienty
- Působit jako hlavní kontaktní osoba pro servis, shromažďovat, kontrolovat a nahrávat dokumenty k účtům a informační sdělení
- Spolupracovat s týmy elektronického bankovnictví a treasury managementu na onboardingu, formulářích, implementaci a školení
- Vyplňovat profily klientů, provádět kontroly CIP a ChexSystems, evidovat vlastnické údaje a profily účtů, provádět kontroly OFAC a vyhledávání v Googlu
- Vést analytické souhrny a odsouhlasovat propojená data klientů pro reporting a analýzu
- Provádět domácí a mezinárodní převody, interní převody prostředků, blokace plateb, vystavování pokladních šeků a požadavky na debetní karty
- Rozhodovat o kontokorentech a schvalovat je v rámci svěřených pravomocí
- Reagovat na požadavky BSA a RFI včetně aktualizací EDD/KYC, upozornění PO, kontrol OFAC a prověrek vysoce rizikových klientů
- Provádět aktualizace KYC/EDD a vyřizovat požadavky související se zjištěními konzultanta pro regulatorní zlepšování
- Sledovat kroky onboardingu a údržby účtů včetně financování, implementace treasury služeb, nastavení online bankovnictví a stavu KYC
- Eskalovat nevyřešené záležitosti Relationship Managerovi nebo nadřízenému
- Řešit spory podle Reg E, podvody a spory týkající se šeků, zpracovávat opravy a aktivity v systému Aithent
- Zpracovávat požadavky na údržbu vkladových účtů včetně aktualizací údajů klientů, oprav CIP, uzavírání účtů, změn adres a podpisových oprávnění a vyhledávání vkladových údajů
- Odstraňovat výjimkové položky z databáze Deposit Operations a databáze Non-Post
- Připravovat korespondenci s klienty, reporty, sešity v Excelu, prezentace v PowerPointu a organizační schémata
- Organizovat a udržovat záznamy vkladových a úvěrových klientů
- Udržovat aktuální znalosti produktů, absolvovat školení, identifikovat potřeby klientů a nabízet relevantní bankovní služby
- Koordinovat s interními týmy a Relationship Managery aktivitu klientů, problémy, stav RFI, napadené účty a obchodní příležitosti
- Podle potřeby se účastnit návštěv klientů na místě a hodnocení vztahů
- Shromažďovat položky kontrolního seznamu pro uzavření úvěru a pomáhat s přehledy Relationship Managerů a administrací pipeline
- Koordinovat předčasné splacení a uvolnění zajištění, prominutí poplatků, účty po splatnosti, úvěry se splatností, požadavky na minimální vklad, kovenanty a upomínky k úvěrům
Požadavky
- Mít 5–7 let zkušeností se zákaznickými službami, nejlépe ve finančních službách
- Mít zkušenosti s vyřizováním dotazů klientů, řešením servisních problémů a poskytováním široké podpory ve finančních službách
- Dobře znát bankovní produkty, zejména nabídku úvěrových, vkladových a treasury služeb
- Umět samostatně a efektivně pracovat pod tlakem při zachování vysoké úrovně zákaznických služeb
- Sebejistě používat softwarové systémy pro úvěry, vklady a bankovní operace
- Ovládat Microsoft Word, Excel a Outlook na pokročilé úrovni včetně reportingu, analýzy dat a obchodní komunikace
- Komunikovat jasně a efektivně písemně i ústně
- Umět řídit konkurenční priority a věnovat pečlivou pozornost detailům
- Mít silné mezilidské, telefonické a zákaznické dovednosti
- Mít titul associate degree v oboru podnikání nebo příbuzném oboru, případně rovnocennou kombinaci vzdělání a relevantní praxe
Benefity
- Zaměstnavatel poskytuje rovné pracovní příležitosti
- V případě potřeby jsou v souladu s platnými právními předpisy k dispozici přiměřená opatření pro pracovní pohovor