City National Bank of Florida to instytucja finansowa działająca na Florydzie, która obsługuje osoby prywatne i firmy, oferując usługi bankowości osobistej i biznesowej, kredytowania oraz zarządzania majątkiem. Bank łączy znajomość lokalnego rynku ze spersonalizowanym wsparciem dla klientów, którzy zarządzają codziennymi finansami, potrzebują finansowania i realizują długoterminowe cele finansowe. Jako pracodawca w sektorze bankowym i finansowym bank oferuje możliwości związane z szerokim zakresem usług finansowych oraz działalnością skoncentrowaną na obsłudze klienta.
Starszy specjalista ds. obsługi klienta — Coral Gables, FL (praca hybrydowa)
Doświadczony specjalista ds. obsługi klientów korporacyjnych, nieruchomościowych, bankowości biznesowej i prywatnych. Nadzoruje obsługę kredytów, usługi depozytowe i skarbowe, wdrażanie klientów, dokumentację oraz kontrole regulacyjne.
Opis
- Obsługiwać rachunki klientów korporacyjnych, z sektora nieruchomości, bankowości biznesowej i klientów prywatnych za pomocą usług depozytowych, kredytowych i skarbowych
- Sprawnie odpowiadać na prośby i zapytania klientów, aby wspierać ich satysfakcję i utrzymanie
- Kontaktować się z klientami zgodnie z politykami organizacji i standardami regulacyjnymi
- Przetwarzać potrzeby związane z obsługą kredytów, takie jak wypłaty, spłaty, wyciągi, problemy z rozliczeniami, ubezpieczenia, rachunki powiernicze i ochrona przeciwpowodziowa
- Otwierać i przetwarzać rachunki, produkty oraz usługi dla nowych klientów
- Pełnić funkcję głównego kontaktu w sprawach obsługi, zbierając, weryfikując i przesyłając dokumenty rachunków oraz informacje wymagane do ujawnienia
- Współpracować z zespołami bankowości elektronicznej i zarządzania skarbowego w zakresie wdrażania klientów, formularzy, implementacji i szkoleń
- Uzupełniać profile klientów, przeprowadzać kontrole CIP i ChexSystems, rejestrować dane właścicieli i profile rachunków, wykonywać kontrole OFAC oraz wyszukiwania w Google
- Prowadzić zestawienia analityczne i uzgadniać powiązane dane klientów na potrzeby raportowania i analiz
- Realizować przelewy krajowe i międzynarodowe, transfery wewnętrzne, dyspozycje wstrzymania płatności, czeki kasjerskie i wnioski dotyczące kart debetowych
- Podejmować decyzje dotyczące debetu i zatwierdzać go w ramach przyznanych uprawnień
- Odpowiadać na wymagania BSA i RFI, w tym aktualizacje EDD/KYC, alerty PO, kontrole OFAC i przeglądy klientów wysokiego ryzyka
- Wykonywać aktualizacje KYC/EDD i obsługiwać wnioski związane z ustaleniami konsultanta ds. doskonalenia regulacyjnego
- Śledzić działania związane z wdrażaniem klientów i utrzymaniem rachunków, w tym finansowanie, wdrażanie usług skarbowych, konfigurację bankowości internetowej i status KYC
- Eskalować nierozwiązane kwestie do Relationship Managera lub przełożonego
- Obsługiwać spory dotyczące Reg E, oszustw i czeków, przetwarzać korekty oraz działania w systemie Aithent
- Przetwarzać wnioski dotyczące utrzymania rachunków depozytowych, w tym aktualizacje danych klientów, korekty CIP, zamknięcia, zmiany adresów i osób upoważnionych do podpisu oraz wyszukiwanie informacji o depozytach
- Usuwać pozycje wyjątków z bazy Deposit Operations i bazy Non-Post
- Przygotowywać korespondencję z klientami, raporty, skoroszyty programu Excel, prezentacje PowerPoint i schematy organizacyjne
- Porządkować i utrzymywać dokumentację klientów depozytowych i kredytowych
- Aktualizować wiedzę o produktach, uczestniczyć w szkoleniach, identyfikować potrzeby klientów i promować odpowiednie usługi bankowe
- Koordynować działania z zespołami wewnętrznymi i Relationship Managerami w sprawie aktywności klientów, problemów, statusu RFI, przejętych rachunków i możliwości biznesowych
- W razie potrzeby uczestniczyć w wizytach u klientów i przeglądach relacji
- Zbierać elementy listy kontrolnej zamknięcia kredytu oraz pomagać przy pulpitach Relationship Managerów i administracji lejkiem
- Koordynować spłaty i zwolnienia zabezpieczeń, odstąpienia od opłat, rachunki zaległe i kredyty zapadające, wymagania dotyczące minimalnego depozytu, kowenanty oraz przypomnienia dotyczące kredytów
Wymagania
- Mieć 5–7 lat doświadczenia w obsłudze klienta, najlepiej w sektorze usług finansowych
- Mieć doświadczenie w obsłudze pytań klientów, rozwiązywaniu problemów z usługami i zapewnianiu szerokiego wsparcia w sektorze usług finansowych
- Znać produkty bankowe, szczególnie ofertę z zakresu obsługi kredytów, depozytów i zarządzania skarbowego
- Umieć pracować samodzielnie i sprawnie pod presją, utrzymując wysoki poziom obsługi klienta
- Swobodnie korzystać z systemów do obsługi kredytów, depozytów i operacji bankowych
- Biegle posługiwać się programami Microsoft Word, Excel i Outlook, w tym w zakresie raportowania, analizy danych i komunikacji biznesowej
- Komunikować się jasno i skutecznie w mowie i piśmie
- Umieć zarządzać konkurującymi priorytetami i przywiązywać dużą wagę do szczegółów
- Posiadać rozwinięte umiejętności interpersonalne, telefonicznej obsługi klienta i obsługi klienta
- Mieć stopień associate degree z biznesu lub pokrewnej dziedziny albo równoważne połączenie wykształcenia i odpowiedniego doświadczenia
Benefity
- Pracodawca zapewnia równe szanse zatrudnienia
- W razie potrzeby, zgodnie z obowiązującym prawem, dostępne są racjonalne udogodnienia podczas rozmowy kwalifikacyjnej