City National Bank of Florida es una institución financiera con sede en Florida que presta servicios a particulares y empresas mediante soluciones de banca personal y empresarial, préstamos y gestión patrimonial. Su enfoque combina el conocimiento del mercado local con un apoyo personalizado para clientes que gestionan sus finanzas cotidianas, sus necesidades de financiación y sus objetivos financieros a largo plazo. Como empleador del sector bancario y financiero, el banco ofrece oportunidades relacionadas con una amplia variedad de servicios financieros y operaciones centradas en el cliente.
Especialista sénior en servicios al cliente - Coral Gables, FL (híbrido)
Profesional sénior de servicios al cliente que brinda apoyo a clientes corporativos, inmobiliarios, de banca empresarial y privados. Supervisa la gestión de préstamos, depósitos y tesorería, la incorporación de clientes, la documentación y los controles regulatorios.
Descripción
- Brindar apoyo a cuentas corporativas, inmobiliarias, de banca empresarial y de clientes privados mediante servicios de gestión de depósitos, préstamos y tesorería
- Responder de manera eficiente a las solicitudes y consultas de los clientes para fomentar su satisfacción y retención
- Contactar a los clientes siguiendo las políticas de la organización y las normas regulatorias
- Procesar necesidades de gestión de préstamos, como anticipos, pagos a cuenta, estados de cuenta, problemas de facturación, seguros, cuentas de depósito en garantía y cobertura contra inundaciones
- Abrir y procesar cuentas, productos y servicios para nuevos clientes
- Actuar como contacto principal de servicio mientras se recopilan, revisan y cargan documentos y divulgaciones de cuentas
- Colaborar con los equipos de Banca Electrónica y Gestión de Tesorería en la incorporación de clientes, formularios, implementación y capacitación
- Completar perfiles de clientes, verificaciones CIP y ChexSystems, registros de titularidad, perfiles de cuentas, revisiones OFAC y búsquedas en Google
- Mantener composiciones analíticas y conciliar datos vinculados de clientes para informes y análisis
- Ejecutar transferencias nacionales e internacionales, transferencias internas, órdenes de suspensión de pago, cheques de caja y solicitudes de tarjetas de débito
- Tomar decisiones y aprobar sobregiros dentro de la autoridad asignada
- Responder a requisitos de BSA y RFI, incluidas actualizaciones de EDD/KYC, alertas de PO, verificaciones OFAC y revisiones de alto riesgo
- Completar actualizaciones y solicitudes de KYC/EDD relacionadas con los hallazgos del Consultor de Excelencia Regulatoria
- Dar seguimiento a las acciones de incorporación y mantenimiento de cuentas, incluida la financiación, la implementación de tesorería, la configuración de banca en línea y el estado de KYC
- Escalar los asuntos pendientes al gerente de relaciones o al supervisor
- Gestionar disputas de Reg E, fraude y cheques, procesar correcciones y realizar actividades de Aithent
- Procesar solicitudes de mantenimiento de cuentas de depósito, incluidas actualizaciones de información del cliente, correcciones de CIP, cierres, cambios de dirección, cambios de firmantes e investigación de depósitos
- Resolver partidas excepcionales de Operaciones de Depósitos y de la base de datos Non-Post
- Preparar correspondencia para clientes, informes, libros de Excel, presentaciones de PowerPoint y organigramas
- Organizar y mantener los registros de clientes de depósitos y préstamos
- Mantenerse al día sobre los productos, completar capacitaciones, identificar las necesidades de los clientes y promover los servicios bancarios pertinentes
- Coordinar con equipos internos y gerentes de relaciones la actividad de los clientes, los problemas, el estado de RFI, las cuentas comprometidas y las oportunidades comerciales
- Participar en visitas presenciales a clientes y revisiones de relaciones cuando sea necesario
- Recopilar elementos de las listas de cierre de préstamos y ayudar con los paneles de los gerentes de relaciones y la administración del embudo de oportunidades
- Coordinar liquidaciones y liberaciones, exenciones de cargos, cuentas vencidas, préstamos próximos a vencer, requisitos de depósitos mínimos, cláusulas contractuales y recordatorios de préstamos
Requisitos
- Contar con entre 5 y 7 años de experiencia en servicio al cliente, preferiblemente en servicios financieros
- Demostrar experiencia atendiendo preguntas de clientes, resolviendo problemas de servicio y brindando apoyo integral en un entorno de servicios financieros
- Tener sólidos conocimientos de productos bancarios, especialmente de servicios de préstamos, depósitos y gestión de tesorería
- Trabajar de forma independiente y eficiente bajo presión, manteniendo un alto nivel de servicio al cliente
- Utilizar con confianza sistemas de software para préstamos, depósitos y banca
- Demostrar dominio avanzado de Microsoft Word, Excel y Outlook, incluidos informes, análisis de datos y comunicación empresarial
- Comunicarse de manera clara y eficaz, tanto por escrito como verbalmente
- Gestionar prioridades simultáneas con meticulosa atención al detalle
- Aplicar sólidas habilidades interpersonales, telefónicas y de servicio al cliente
- Tener un título de asociado en administración de empresas o una disciplina relacionada, o una combinación equivalente de formación y experiencia relevante
Beneficios
- El empleador ofrece igualdad de oportunidades laborales
- Se ofrecen adaptaciones razonables para las entrevistas cuando lo exige la legislación aplicable