City National Bank of Florida je finančná inštitúcia so sídlom na Floride, ktorá poskytuje jednotlivcom a firmám služby osobného a podnikateľského bankovníctva, úverovania a správy majetku. Jej prístup spája znalosť miestneho trhu s personalizovanou podporou pre klientov, ktorí riešia každodenné financie, potreby financovania a dlhodobejšie finančné ciele. Ako zamestnávateľ v bankovom a finančnom sektore ponúka príležitosti spojené so širokou škálou finančných služieb a činností zameraných na klientov.
Senior špecialista klientskych služieb – Coral Gables, FL (hybridne)
Skúsený odborník na klientske služby pre firemných, realitných, podnikateľských bankových a privátnych klientov. Zodpovedá za správu úverov, vkladové a treasury služby, onboarding klientov, dokumentáciu a regulačné kontroly.
Popis
- Podporovať účty firemných, realitných, podnikateľských bankových a privátnych klientov prostredníctvom vkladových, úverových a treasury služieb
- Efektívne odpovedať na požiadavky a otázky klientov s cieľom podporovať ich spokojnosť a udržanie
- Kontaktovať klientov pri dodržiavaní organizačných pravidiel a regulačných štandardov
- Spracúvať požiadavky súvisiace so správou úverov, ako sú čerpania, splátky istiny, výpisy, fakturačné problémy, poistenie, úschovné účty a povodňové krytie
- Otvárať a spracúvať účty, produkty a služby pre nových klientov
- Pôsobiť ako hlavný kontaktný bod pre servis, zhromažďovať, kontrolovať a nahrávať dokumenty k účtom a informačné materiály
- Spolupracovať s tímami elektronického bankovníctva a treasury managementu na onboardingu, formulároch, implementácii a školeniach
- Vypracúvať profily klientov, kontroly CIP a ChexSystems, záznamy o vlastníctve, profily účtov, kontroly OFAC a vyhľadávania Google
- Udržiavať analytické kompozitné údaje a zosúlaďovať prepojené údaje klientov na účely reportingu a analýzy
- Vykonávať domáce a medzinárodné platby, interné prevody, zadržiavanie platieb, pokladničné šeky a požiadavky na debetné karty
- Rozhodovať o povolení prečerpania a schvaľovať ho v rámci pridelených kompetencií
- Reagovať na požiadavky BSA a RFI vrátane aktualizácií EDD/KYC, upozornení PO, kontrol OFAC a preverovaní vysokorizikových prípadov
- Dokončovať aktualizácie KYC/EDD a požiadavky súvisiace so zisteniami konzultanta pre regulačnú excelentnosť
- Sledovať kroky onboardingu a údržby účtov vrátane financovania, implementácie treasury služieb, nastavenia online bankovníctva a stavu KYC
- Eskalovať nevyriešené problémy manažérovi vzťahov alebo nadriadenému
- Riešiť spory podľa Reg E, podvody a spory súvisiace so šekmi, spracúvať opravy a aktivity v systéme Aithent
- Spracúvať požiadavky na údržbu vkladových účtov vrátane aktualizácií údajov klientov, opráv CIP, zatvárania účtov, zmien adries, zmien oprávnených podpisovateľov a vyhľadávania vkladov
- Odstraňovať výnimky z oddelenia vkladových operácií a databázy Non-Post
- Pripravovať korešpondenciu pre klientov, správy, zošity v Exceli, prezentácie v PowerPointe a organizačné schémy
- Organizovať a udržiavať záznamy o vkladových a úverových klientoch
- Udržiavať si aktuálne znalosti o produktoch, absolvovať školenia, identifikovať potreby klientov a podporovať relevantné bankové služby
- Koordinovať s internými tímami a manažérmi vzťahov aktivity klientov, problémy, stav RFI, napadnuté účty a obchodné príležitosti
- Podľa potreby sa zúčastňovať na návštevách klientov na mieste a hodnoteniach vzťahov
- Zhromažďovať položky kontrolného zoznamu pri uzatváraní úverov a pomáhať so zostavami manažérov vzťahov a administráciou obchodného lievika
- Koordinovať vyplatenie a uvoľnenie zábezpek, odpustenie poplatkov, účty po splatnosti, úvery s blížiacou sa splatnosťou, minimálne požiadavky na vklady, kovenanty a pripomienky k úverom
Požiadavky
- Mať 5 až 7 rokov skúseností s klientskymi službami, prednostne vo finančných službách
- Preukázať skúsenosti s riešením otázok klientov, servisných problémov a poskytovaním širokej podpory vo finančných službách
- Mať dôkladné znalosti bankových produktov, najmä správy úverov, vkladových a treasury služieb
- Pracovať samostatne a efektívne pod tlakom pri zachovaní vysokej úrovne klientskych služieb
- Sebavedomo používať softvérové systémy na správu úverov, vkladov a bankových operácií
- Preukázať pokročilú znalosť Microsoft Word, Excel a Outlook vrátane reportingu, analýzy údajov a obchodnej komunikácie
- Komunikovať jasne a účinne písomne aj ústne
- Riadiť konkurenčné priority s dôslednou pozornosťou na detaily
- Uplatňovať silné medziľudské, telefonické a zákaznícke zručnosti
- Mať vysokoškolské vzdelanie prvého stupňa v odbore podnikanie alebo príbuznom odbore, prípadne ekvivalentnú kombináciu vzdelania a relevantných skúseností
Benefity
- Zamestnávateľ poskytuje rovnaké pracovné príležitosti
- Primerané úpravy pri pohovore sú k dispozícii v rozsahu vyžadovanom príslušnými právnymi predpismi