City National Bank of Florida on Floridassa toimiva rahoituslaitos, joka palvelee yksityishenkilöitä ja yrityksiä henkilökohtaisen ja yrityspankkitoiminnan, lainoituksen sekä varainhoidon palveluilla. Pankin toimintatapa yhdistää paikallisen markkinatuntemuksen ja henkilökohtaisen tuen asiakkaille, jotka hoitavat päivittäisiä raha-asioitaan, rahoitustarpeitaan ja pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteitaan. Pankki toimii pankki- ja rahoitusalalla työnantajana ja tarjoaa mahdollisuuksia monenlaisiin rahoituspalveluihin ja asiakaslähtöiseen toimintaan liittyvissä tehtävissä.
Senior asiakaspalveluasiantuntija - Coral Gables, FL (hybridi)
Kokenut asiakaspalveluammattilainen tukee yritys-, kiinteistö-, yrityspankki- ja varainhoitoasiakkaita. Hän vastaa lainojen hoidosta, talletus- ja treasury-palveluista, asiakasliittymisestä, dokumentaatiosta ja sääntelyvalvonnasta.
Kuvaus
- Tukee yritys-, kiinteistö-, yrityspankki- ja varainhoitoasiakkaiden tilejä talletus-, laina- ja treasury-palvelujen avulla
- Vastaa asiakaspyyntöihin ja tiedusteluihin tehokkaasti asiakastyytyväisyyden ja asiakassuhteiden säilymisen edistämiseksi
- Ottaa yhteyttä asiakkaisiin organisaation käytäntöjä ja sääntelystandardeja noudattaen
- Käsittelee lainojen hoitoon liittyviä tarpeita, kuten nostot, lyhennykset, tiliotteet, laskutusongelmat, vakuutukset, escrow-järjestelyt ja tulvasuojan
- Avaa ja käsittelee uusien asiakkaiden tilejä, tuotteita ja palveluja
- Toimii ensisijaisena palveluyhteyshenkilönä sekä kerää, tarkistaa ja lataa tiliasiakirjoja ja tiedonantoja
- Tekee yhteistyötä sähköisen pankkitoiminnan ja Treasury Management -tiimien kanssa asiakasliittymisessä, lomakkeissa, käyttöönotossa ja koulutuksessa
- Täyttää asiakasprofiilit, CIP- ja ChexSystems-tarkistukset, omistustiedot ja tiliprofiilit sekä tekee OFAC-tarkistuksia ja Google-hakuja
- Ylläpitää analyysikoosteita ja täsmäyttää linkitettyjä asiakastietoja raportointia ja analysointia varten
- Toteuttaa kotimaisia ja kansainvälisiä tilisiirtoja, sisäisiä siirtoja ja maksujen pysäytyksiä sekä käsittelee pankkishekki- ja maksukorttipyyntöjä
- Tekee tilinylityksiä koskevia päätöksiä ja hyväksyntöjä hänelle annetun toimivallan puitteissa
- Vastaa BSA- ja RFI-vaatimuksiin, mukaan lukien EDD/KYC-päivitykset, PO-hälytykset, OFAC-tarkistukset ja korkean riskin arvioinnit
- Suorittaa KYC/EDD-päivitykset ja pyynnöt, jotka liittyvät Regulatory Excellence Consultantin havaintoihin
- Seuraa asiakasliittymiseen ja tilien ylläpitoon liittyviä toimia, kuten rahoitusta, treasury-palvelujen käyttöönottoa, verkkopankin perustamista ja KYC-tilannetta
- Eskaloi avoimet ongelmat Relationship Managerille tai esihenkilölle
- Käsittelee Reg E -säännösten mukaisia tapauksia, petoksia ja shekkiriitoja sekä korjauksia ja Aithent-toimia
- Käsittelee talletustilien ylläpitopyyntöjä, kuten asiakastietojen päivityksiä, CIP-korjauksia, sulkemisia, osoitteenmuutoksia, allekirjoittajien muutoksia ja talletuksiin liittyviä selvityksiä
- Selvittää Deposit Operations -yksikön ja Non-Post-tietokannan poikkeamat
- Laatii asiakasviestintää, raportteja, Excel-työkirjoja, PowerPoint-esityksiä ja organisaatiokaavioita
- Järjestää ja ylläpitää talletus- ja laina-asiakkaiden tietoja
- Pysyy ajan tasalla tuotteista, suorittaa koulutukset, tunnistaa asiakkaiden tarpeet ja edistää pankin asiaankuuluvia palveluja
- Koordinoi sisäisten tiimien ja Relationship Managereiden kanssa asiakastoimintaa, ongelmia, RFI-tilannetta, vaarantuneita tilejä ja liiketoimintamahdollisuuksia
- Osallistuu tarvittaessa paikan päällä tapahtuviin asiakaskäynteihin ja asiakassuhteiden arviointeihin
- Kerää lainan päättämisen tarkistuslistan kohdat ja avustaa Relationship Managerin koontinäytöissä ja myyntiputken hallinnassa
- Koordinoi lainojen takaisinmaksuja ja vapautuksia, maksuvapautuksia, erääntyneitä tilejä, erääntyviä lainoja, vähimmäistalletusvaatimuksia, kovenantteja ja lainojen seuranta-ajankohtia
Vaatimukset
- Sinulla on 5–7 vuoden työkokemus asiakaspalvelusta, mieluiten rahoituspalveluista
- Sinulla on kokemusta asiakkaiden kysymysten käsittelystä, palveluongelmien ratkaisemisesta ja laaja-alaisen tuen tarjoamisesta rahoituspalveluympäristössä
- Tunnet pankkituotteet hyvin, erityisesti lainojen hoidon sekä talletus- ja treasury-palvelut
- Työskentelet itsenäisesti ja tehokkaasti paineen alla säilyttäen korkean asiakaspalvelutason
- Käytät laina-, talletus- ja pankkijärjestelmiä sujuvasti
- Hallitset Microsoft Wordin, Excelin ja Outlookin edistyneellä tasolla, mukaan lukien raportoinnin, data-analyysin ja liiketoimintaviestinnän
- Viestit selkeästi ja tehokkaasti kirjallisesti ja suullisesti
- Hallitset kilpailevat prioriteetit huolellisesti ja tarkasti
- Sinulla on hyvät vuorovaikutus-, puhelin- ja asiakaspalvelutaidot
- Sinulla on liiketalouden tai siihen liittyvän alan opistotason tutkinto tai vastaava koulutuksen ja relevantin kokemuksen yhdistelmä
Edut
- Työnantaja tarjoaa yhdenvertaiset työllistymismahdollisuudet
- Haastatteluihin on saatavilla kohtuullisia järjestelyjä sovellettavan lain edellyttämällä tavalla