City National Bank of Florida — фінансова установа, що працює у Флориді та надає приватним особам і компаніям послуги у сфері персонального й корпоративного банкінгу, кредитування та управління статками. Банк поєднує знання місцевого ринку з персоналізованою підтримкою клієнтів, які вирішують повсякденні фінансові питання, потребують фінансування та планують досягнення довгострокових фінансових цілей. Як роботодавець у банківському та фінансовому секторі, банк пропонує можливості, пов’язані з широким спектром фінансових послуг і клієнтоорієнтованих операцій.
Фахівець з обслуговування клієнтів — банківська справа (гібридний формат, Маямі)
Обслуговування корпоративних клієнтів, клієнтів у сфері нерухомості, бізнес-банкінгу та приватних клієнтів. Підтримка кредитного обслуговування, депозитів, підключення казначейських послуг, комплаєнс-заходів і управління відносинами.
Опис
- Обслуговувати корпоративних клієнтів, клієнтів у сфері нерухомості, бізнес-банкінгу та приватних клієнтів щодо депозитів, кредитів і послуг управління казначейством
- Оперативно відповідати на запити й запитання клієнтів для підтримки їхньої лояльності та задоволеності
- Здійснювати комунікацію з клієнтами відповідно до політик компанії та нормативних вимог
- Обробляти запити щодо кредитного обслуговування, зокрема видачі коштів, погашень, виписок, виставлення рахунків, страхування, ескроу-рахунків і страхування від повеней
- Відкривати та оформлювати рахунки, продукти й послуги для нових клієнтів
- Бути основною контактною особою з обслуговування клієнтів і підтримувати детальне знання відносин із ними
- Видавати, збирати, перевіряти й завантажувати документи та розкриття інформації щодо депозитних рахунків
- Координувати підключення до електронного банкінгу та управління казначейством, включно з формами, впровадженням і навчанням
- Заповнювати профілі клієнтів, CIP, Bizchex-Chexsystem, записи про власників, профілі рахунків, перевірки за списками, перевірки OFAC і пошук у Google
- Підтримувати аналітичні зведення та забезпечувати пов’язаність і збалансованість даних клієнтів для звітності й аналізу
- Обробляти внутрішні та міжнародні перекази, внутрішні переміщення коштів, зупинення платежів, банківські чеки та дебетові картки
- Приймати рішення щодо овердрафтів або отримувати погодження в межах наданих повноважень
- Збирати відсутні документи та виконувати запити BSA/RFI, зокрема оновлення EDD/KYC, сповіщення PO, перевірки OFAC і перевірки клієнтів із високим ризиком
- Виконувати завдання KYC/EDD і усувати висновки консультанта з регуляторної досконалості у встановлені строки
- Контролювати заходи з підключення та супроводу, включно з поповненням рахунків, упровадженням управління казначейством, налаштуванням онлайн-банкінгу та статусом KYC
- Ескалювати невирішені питання менеджеру з роботи з клієнтами або керівнику
- Обробляти спори за Reg E, вирішувати спори щодо шахрайства та чеків і виправляти помилки обробки чеків в Aithent
- Обробляти запити щодо депозитних рахунків, включно з обслуговуванням CIS, виправленнями CIP, закриттям рахунків, змінами адрес, обслуговуванням підписантів і дослідженням депозитних операцій
- Усунувати винятки від операційного відділу депозитів і з бази даних Non-Post
- Готувати листування з клієнтами, звіти, книги Excel, презентації PowerPoint та організаційні схеми
- Організовувати й підтримувати файли клієнтів щодо депозитів і кредитів
- Підтримувати знання про продукти, проходити навчання, оцінювати потреби клієнтів і пропонувати додаткові банківські продукти та послуги
- Спілкуватися з внутрішніми підрозділами та менеджерами з роботи з клієнтами щодо активності клієнтів, проблем, статусу RFI, скомпрометованих рахунків і можливостей
- За потреби брати участь у виїзних зустрічах із клієнтами та оглядах відносин
- Дотримуватися операційних, нормативних вимог і політик та процедур безпеки
- Координувати збір контрольного списку для закриття кредитів і підтримувати роботу з дашбордом та воронкою менеджера з роботи з клієнтами
- Створювати можливості, виконувати KYC спільно з менеджерами з роботи з клієнтами, координувати погашення, зняття обтяжень і скасування комісій, а також вирішувати питання прострочених і таких, що погашаються, кредитів, мінімальних вимог до депозитів і ковенантів
- Збирати, перевіряти й завантажувати необхідні контрольні документи та ковенанти за кредитами
Вимоги
- Щонайменше два роки досвіду обслуговування клієнтів, бажано у сфері фінансових послуг
- Уміння відповідати на запити клієнтів, вирішувати проблеми та надавати ґрунтовну підтримку у сфері фінансових послуг
- Глибоке знання банківських продуктів, особливо послуг кредитного обслуговування, депозитів і управління казначейством
- Здатність самостійно й ефективно працювати під тиском, керувати завданнями та підтримувати задоволеність клієнтів
- Володіння системами кредитного й депозитного обслуговування та банківським програмним забезпеченням для обробки операцій, управління рахунками й вирішення проблем
- Просунуте володіння Microsoft Word, Excel і Outlook для підготовки звітів, аналізу даних і професійної комунікації
- Сильні навички письмової та усної комунікації для чіткого й професійного пояснення складних банківських понять
- Висока уважність до деталей і здатність керувати кількома обов’язками
- Сильні навички міжособистісного спілкування, телефонної комунікації та обслуговування клієнтів
- Ступінь молодшого спеціаліста у сфері бізнесу або суміжній галузі чи еквівалентне поєднання освіти та відповідного професійного досвіду
Переваги
- Гібридна політика роботи
- Рівні можливості працевлаштування
- За потреби надаються розумні умови для проходження співбесіди відповідно до чинного законодавства