City National Bank of Florida is een in Florida gevestigde financiële instelling die particulieren en bedrijven bedient met particuliere en zakelijke bankdiensten, kredietverlening en vermogensbeheer. De aanpak combineert kennis van de lokale markt met persoonlijke ondersteuning voor klanten die hun dagelijkse financiën, financieringsbehoeften en financiële doelen op langere termijn beheren. Als werkgever in de bank- en financiële sector biedt de bank mogelijkheden binnen een breed scala aan financiële diensten en klantgerichte activiteiten.
Specialist Klantenservice – Bankwezen (Miami, hybride functie)
Bied klantenservice aan zakelijke, vastgoed-, bedrijfsbankier- en private klanten. Ondersteun kredietbeheer, deposito's, treasury-onboarding, complianceactiviteiten en relatiebeheer.
Beschrijving
- Ondersteunen van zakelijke, vastgoed-, bedrijfsbankier- en Private Client Group-klanten bij deposito-, krediet- en Treasury Management-diensten
- Snel reageren op klantverzoeken en vragen om klantbehoud en tevredenheid te ondersteunen
- Contact opnemen met klanten volgens het bedrijfsbeleid en wettelijke vereisten
- Verwerken van verzoeken voor kredietbeheer met betrekking tot voorschotten, aflossingen, rekeningafschriften, facturering, verzekeringen, escrow-rekeningen en overstromingsverzekeringen
- Openen en verwerken van rekeningen, producten en diensten voor de onboarding van nieuwe klanten
- Optreden als primair aanspreekpunt voor klantenservice en tegelijkertijd gedetailleerde kennis van klantrelaties onderhouden
- Uitgeven, verzamelen, beoordelen en uploaden van documenten en openbaarmakingen voor depositorekeningen
- Coördineren van onboarding, formulieren, implementatie en training voor Electronic Banking en Treasury Management
- Aanvullen van klantprofielen, CIP-, Bizchex-Chexsystem- en eigendomsgegevens, rekeningprofielen, lijstcontroles, OFAC-controles en Google-zoekopdrachten
- Onderhouden van analyseoverzichten en ervoor zorgen dat klantgegevens voor rapportage en analyse gekoppeld en in balans zijn
- Verwerken van binnenlandse en internationale overboekingen, interne transfers, betalingsstops, kascheques en debetkaarten
- Beslissingen nemen over roodstand of goedkeuringen verkrijgen binnen de bevoegdheidsgrenzen
- Ontbrekende documenten verzamelen en BSA/RFI-verzoeken afhandelen, waaronder EDD/KYC-updates, PO-waarschuwingen, OFAC-controles en beoordelingen van hoog risico's
- KYC/EDD-werkzaamheden en bevindingen van de Regulatory Excellence Consultant binnen de vereiste termijnen afronden
- Onboarding- en onderhoudsactiviteiten opvolgen, waaronder financiering, implementatie van Treasury Management, inrichting van online bankieren en KYC-status
- Onopgeloste kwesties escaleren naar de Relationship Manager of leidinggevende
- Reg E-geschillen afhandelen, fraude- en chequegeschillen oplossen en fouten in de verwerking van cheques in Aithent corrigeren
- Verzoeken voor depositorekeningen verwerken, waaronder CIS-onderhoud, CIP-correcties, sluitingen, adreswijzigingen, onderhoud van tekenbevoegden en deposito-onderzoek
- Uitzonderingsposten uit Deposit Operations en de Non-Post-database oplossen
- Klantcorrespondentie, rapporten, Excel-werkboeken, PowerPoint-presentaties en organogrammen opstellen
- Klantdossiers voor deposito's en kredieten organiseren en onderhouden
- Productkennis onderhouden, trainingen volgen, klantbehoeften beoordelen en bankproducten en -diensten cross-sellen
- Communiceren met interne afdelingen en Relationship Managers over klantactiviteiten, kwesties, RFI-status, gecompromitteerde rekeningen en kansen
- Deelnemen aan klantbezoeken op locatie en relatiebeoordelingen wanneer nodig
- Operationele, wettelijke en beveiligingsrichtlijnen en -procedures volgen
- Het verzamelen van checklists voor kredietafsluitingen coördineren en het dashboard- en pipelinebeheer van de Relationship Manager ondersteunen
- Kansen creëren, KYC samen met Relationship Managers voltooien, aflossingen, vrijgaven en kwijtscheldingen van kosten coördineren en achterstallige betalingen, aflopende kredieten, minimumdepositoverplichtingen en convenanten oplossen
- Vereiste kredietticklers en convenanten verzamelen, beoordelen en uploaden
Vereisten
- Minimaal twee jaar ervaring in klantenservice, bij voorkeur in de financiële dienstverlening
- Vermogen om vragen van klanten te beantwoorden, problemen op te lossen en grondige ondersteuning te bieden in een financiële dienstverleningsomgeving
- Uitgebreide kennis van bankproducten, met name kredietbeheer, deposito's en Treasury Management
- Vermogen om zelfstandig en efficiënt onder druk te werken, taken te beheren en klanttevredenheid te behouden
- Goede beheersing van krediet- en depositosystemen en banksoftware voor transactieverwerking, accountbeheer en probleemoplossing
- Gevorderde beheersing van Microsoft Word, Excel en Outlook voor rapportage, data-analyse en professionele communicatie
- Sterke schriftelijke en mondelinge communicatievaardigheden om complexe bankconcepten duidelijk en professioneel uit te leggen
- Sterke aandacht voor detail en het vermogen om meerdere verantwoordelijkheden te beheren
- Sterke interpersoonlijke, telefonische en klantenservicevaardigheden
- Associate-diploma in bedrijfskunde of een verwant vakgebied, of een gelijkwaardige combinatie van opleiding en relevante werkervaring
Voordelen
- Hybride werkbeleid
- Gelijke kansen op werk
- Redelijke aanpassingen voor sollicitatiegesprekken beschikbaar indien vereist door toepasselijke wetgeving