City National Bank of Florida je finanční instituce působící na Floridě, která poskytuje jednotlivcům i firmám služby osobního a firemního bankovnictví, úvěrování a správy majetku. Banka spojuje znalost místního trhu s personalizovanou podporou klientů, kteří řeší každodenní finance, potřeby financování a dlouhodobé finanční cíle. Jako zaměstnavatel v bankovním a finančním sektoru nabízí banka příležitosti spojené s širokou škálou finančních služeb a provozem zaměřeným na klienty.
Specialista zákaznických služeb — bankovnictví (hybridní režim, Miami)
Poskytování zákaznických služeb pro firemní klienty, klienty z oblasti nemovitostí, podnikového bankovnictví a privátní klienty. Podpora správy úvěrů, vkladů, zavádění treasury služeb, compliance aktivit a řízení vztahů.
Popis
- Poskytovat služby firemním klientům, klientům z oblasti nemovitostí, podnikového bankovnictví a privátním klientům v oblasti vkladů, úvěrů a treasury managementu
- Pohotově reagovat na požadavky a dotazy klientů s cílem podpořit jejich loajalitu a spokojenost
- Komunikovat s klienty v souladu s firemními zásadami a regulačními požadavky
- Zpracovávat požadavky týkající se správy úvěrů, včetně čerpání, splátek, výpisů, fakturace, pojištění, escrow účtů a pojištění proti povodním
- Otevírat a zpracovávat účty, produkty a služby pro nové klienty
- Být hlavní kontaktní osobou pro zákaznické služby a udržovat podrobné znalosti vztahů s klienty
- Vydávat, shromažďovat, kontrolovat a nahrávat dokumenty a informační sdělení k vkladovým účtům
- Koordinovat zavádění elektronického bankovnictví a treasury managementu, včetně formulářů, implementace a školení
- Vyplňovat zákaznické profily, CIP, Bizchex-Chexsystem, záznamy o vlastnictví, profily účtů, kontroly seznamů, kontroly OFAC a vyhledávání v Googlu
- Udržovat analytické přehledy a zajišťovat propojení a vyváženost klientských dat pro reporting a analýzy
- Zpracovávat tuzemské a mezinárodní převody, interní převody, zastavení plateb, pokladní šeky a debetní karty
- Rozhodovat o kontokorentech nebo zajišťovat schválení v rámci svěřených pravomocí
- Shromažďovat chybějící dokumenty a vyřizovat požadavky BSA/RFI, včetně aktualizací EDD/KYC, upozornění PO, kontrol OFAC a prověrek vysoce rizikových klientů
- Dokončovat úkoly KYC/EDD a zjištění konzultanta pro regulační dokonalost v požadovaných termínech
- Sledovat činnosti související s onboardingem a údržbou, včetně financování, implementace treasury managementu, nastavení online bankovnictví a stavu KYC
- Předávat nevyřešené záležitosti Relationship Managerovi nebo nadřízenému
- Vyřizovat spory podle Reg E, řešit spory týkající se podvodů a šeků a opravovat chyby při zpracování šeků v systému Aithent
- Zpracovávat požadavky týkající se vkladových účtů, včetně údržby CIS, oprav CIP, rušení účtů, změn adres, správy podpisových oprávnění a prověřování vkladů
- Řešit výjimky z oddělení depozitních operací a databáze Non-Post
- Připravovat korespondenci s klienty, zprávy, sešity Excel, prezentace PowerPoint a organizační schémata
- Organizovat a udržovat klientské soubory týkající se vkladů a úvěrů
- Udržovat znalost produktů, účastnit se školení, vyhodnocovat potřeby klientů a nabízet další bankovní produkty a služby
- Komunikovat s interními odděleními a Relationship Managery o aktivitě klientů, problémech, stavu RFI, kompromitovaných účtech a příležitostech
- Podle potřeby se účastnit návštěv klientů na místě a hodnocení vztahů
- Dodržovat provozní, regulační a bezpečnostní zásady a postupy
- Koordinovat shromažďování kontrolních seznamů pro uzavření úvěrů a podporovat správu přehledu a pipeline Relationship Managera
- Vytvářet obchodní příležitosti, dokončovat KYC společně s Relationship Managery, koordinovat splátky, uvolnění a prominutí poplatků a řešit splatné částky po termínu, úvěry s blížící se splatností, minimální požadavky na vklady a kovenanty
- Shromažďovat, kontrolovat a nahrávat požadované kontrolní dokumenty a kovenanty k úvěrům
Požadavky
- Nejméně dva roky praxe v zákaznických službách, přednostně ve finančních službách
- Schopnost reagovat na dotazy klientů, řešit problémy a poskytovat důkladnou podporu v prostředí finančních služeb
- Dobrá znalost bankovních produktů, zejména správy úvěrů, vkladů a treasury managementu
- Schopnost pracovat samostatně a efektivně pod tlakem, řídit úkoly a udržovat spokojenost klientů
- Znalost úvěrových a vkladových systémů a bankovního softwaru pro zpracování transakcí, správu účtů a řešení problémů
- Pokročilá znalost Microsoft Word, Excel a Outlook pro reporting, analýzu dat a profesionální komunikaci
- Výborné písemné a ústní komunikační dovednosti pro jasné a profesionální vysvětlování složitých bankovních konceptů
- Velká pozornost věnovaná detailům a schopnost zvládat více odpovědností
- Výborné mezilidské, telefonické a zákaznické dovednosti
- Vyšší odborné vzdělání v oboru podnikání nebo příbuzném oboru, případně odpovídající kombinace vzdělání a relevantní praxe
Benefity
- Hybridní pracovní režim
- Rovné příležitosti v zaměstnání
- V případě potřeby jsou k dispozici přiměřená opatření pro pohovor podle platných právních předpisů