City National Bank of Florida je finančná inštitúcia so sídlom na Floride, ktorá poskytuje jednotlivcom a firmám služby osobného a podnikateľského bankovníctva, úverovania a správy majetku. Jej prístup spája znalosť miestneho trhu s personalizovanou podporou pre klientov, ktorí riešia každodenné financie, potreby financovania a dlhodobejšie finančné ciele. Ako zamestnávateľ v bankovom a finančnom sektore ponúka príležitosti spojené so širokou škálou finančných služieb a činností zameraných na klientov.
Špecialista klientskeho servisu – bankovníctvo (Miami, hybridný režim)
Poskytovanie klientskeho servisu pre firemných, realitných, podnikateľských a privátnych klientov. Podpora správy úverov, vkladov, zavádzania treasury služieb, compliance aktivít a riadenia vzťahov.
Popis
- Podporovať klientov skupín Corporate, Real Estate, Business Banking a Private Client Group v oblasti vkladových, úverových a Treasury Management služieb
- Promptne reagovať na požiadavky a otázky klientov s cieľom podporovať ich udržanie a spokojnosť
- Kontaktovať klientov v súlade s firemnými zásadami a regulačnými požiadavkami
- Spracúvať požiadavky súvisiace so správou úverov vrátane čerpaní, splátok, výpisov, fakturácie, poistenia, úschov a povodňového poistenia
- Otvárať a spracúvať účty, produkty a služby v rámci prijímania nových klientov
- Pôsobiť ako hlavný kontakt pre klientsky servis a zároveň udržiavať podrobné znalosti o vzťahu s klientom
- Vydávať, zhromažďovať, kontrolovať a nahrávať dokumenty a oznámenia k vkladovým účtom
- Koordinovať zavádzanie Electronic Banking a Treasury Management vrátane formulárov, implementácie a školení
- Vypĺňať profily klientov, CIP, Bizchex-Chexsystem, záznamy o vlastníctve, profily účtov, kontroly zoznamov, kontroly OFAC a vyhľadávania v Google
- Udržiavať analytické kompozity a zabezpečovať prepojenie a vyváženosť klientskych údajov pre vykazovanie a analýzu
- Spracúvať domáce a medzinárodné prevody, interné transfery, príkazy na zastavenie platieb, pokladničné šeky a debetné karty
- Rozhodovať o povolení prečerpania alebo získavať schválenia v rámci oprávnených limitov
- Zhromažďovať chýbajúce dokumenty a plniť požiadavky BSA/RFI vrátane aktualizácií EDD/KYC, upozornení PO, kontrol OFAC a posudzovaní vysokého rizika
- Dokončovať úlohy KYC/EDD a zistenia Regulatory Excellence Consultant v stanovených lehotách
- Sledovať aktivity súvisiace s prijímaním a údržbou klientov vrátane financovania, implementácie Treasury Management, nastavenia online bankovníctva a stavu KYC
- Eskalovať nevyriešené záležitosti Relationship Managerovi alebo nadriadenému
- Dokončovať spory Reg E, riešiť podvody a spory týkajúce sa šekov a opravovať chyby pri spracovaní šekov v systéme Aithent
- Spracúvať požiadavky k vkladovým účtom vrátane údržby CIS, opráv CIP, rušenia účtov, zmien adries, údržby podpisových oprávnení a prieskumu vkladov
- Riešiť výnimkové položky z Deposit Operations a databázy Non-Post
- Pripravovať korešpondenciu s klientmi, správy, zošity Excel, prezentácie PowerPoint a organizačné schémy
- Organizovať a udržiavať klientské vkladové a úverové spisy
- Udržiavať si znalosti produktov, zúčastňovať sa školení, posudzovať potreby klientov a ponúkať bankové produkty a služby
- Komunikovať s internými oddeleniami a Relationship Managermi o aktivite klientov, problémoch, stave RFI, napadnutých účtoch a príležitostiach
- Podľa potreby sa zúčastňovať návštev klientov na mieste a hodnotení vzťahov
- Dodržiavať prevádzkové, regulačné a bezpečnostné zásady a postupy
- Koordinovať zhromažďovanie kontrolných zoznamov k uzatváraniu úverov a podporovať dashboard a riadenie pipeline Relationship Managera
- Vytvárať príležitosti, dokončovať KYC s Relationship Managermi, koordinovať vyplatenia úverov, uvoľnenia a odpustenia poplatkov a riešiť omeškané platby, úvery so splatnosťou, požiadavky na minimálny vklad a kovenanty
- Zhromažďovať, kontrolovať a nahrávať požadované loan ticklers a kovenanty
Požiadavky
- Najmenej dva roky skúseností s klientskym servisom, ideálne vo finančných službách
- Schopnosť reagovať na otázky klientov, riešiť problémy a poskytovať dôkladnú podporu v prostredí finančných služieb
- Dobrá znalosť bankových produktov, najmä správy úverov, vkladov a ponúk Treasury Management
- Schopnosť pracovať samostatne a efektívne pod tlakom, riadiť úlohy a udržiavať spokojnosť klientov
- Znalosť úverových a vkladových systémov a bankového softvéru na spracovanie transakcií, správu účtov a riešenie problémov
- Pokročilá znalosť Microsoft Word, Excel a Outlook na vykazovanie, analýzu údajov a profesionálnu komunikáciu
- Výborné písomné a ústne komunikačné schopnosti na jasné a profesionálne vysvetľovanie zložitých bankových konceptov
- Veľká pozornosť venovaná detailom a schopnosť riadiť viacero zodpovedností
- Silné interpersonálne, telefonické a zákaznícke servisné zručnosti
- Vyššie odborné vzdelanie v odbore podnikanie alebo príbuznom odbore, prípadne kombinácia vzdelania a relevantných pracovných skúseností
Benefity
- Hybridná politika pracoviska
- Zamestnanie s rovnakými príležitosťami
- Primerané úpravy pracovného pohovoru sú k dispozícii podľa požiadaviek príslušných právnych predpisov