City National Bank of Florida to instytucja finansowa działająca na Florydzie, która obsługuje osoby prywatne i firmy, oferując usługi bankowości osobistej i biznesowej, kredytowania oraz zarządzania majątkiem. Bank łączy znajomość lokalnego rynku ze spersonalizowanym wsparciem dla klientów, którzy zarządzają codziennymi finansami, potrzebują finansowania i realizują długoterminowe cele finansowe. Jako pracodawca w sektorze bankowym i finansowym bank oferuje możliwości związane z szerokim zakresem usług finansowych oraz działalnością skoncentrowaną na obsłudze klienta.
Specjalista ds. obsługi klienta — bankowość (praca hybrydowa, Miami)
Obsługa klientów korporacyjnych, z sektora nieruchomości, bankowości biznesowej i klientów prywatnych. Wsparcie w zakresie obsługi kredytów, depozytów, wdrażania usług skarbowych, działań compliance i zarządzania relacjami.
Opis
- Obsługiwanie klientów korporacyjnych, z sektora nieruchomości, bankowości biznesowej i klientów prywatnych w zakresie depozytów, kredytów i usług zarządzania środkami skarbowymi
- Szybkie odpowiadanie na prośby i pytania klientów w celu wspierania ich lojalności i satysfakcji
- Kontaktowanie się z klientami zgodnie z zasadami firmy i wymogami regulacyjnymi
- Przetwarzanie wniosków dotyczących obsługi kredytów, w tym wypłat, spłat, wyciągów, rozliczeń, ubezpieczeń, rachunków escrow i ubezpieczenia od powodzi
- Otwieranie i przetwarzanie rachunków, produktów i usług dla nowych klientów
- Pełnienie funkcji głównej osoby kontaktowej ds. obsługi klienta przy zachowaniu szczegółowej wiedzy o relacjach z klientami
- Wydawanie, gromadzenie, weryfikowanie i przesyłanie dokumentów oraz ujawnień dotyczących rachunków depozytowych
- Koordynowanie wdrażania bankowości elektronicznej i zarządzania środkami skarbowymi, w tym formularzy, implementacji i szkoleń
- Uzupełnianie profili klientów, CIP, Bizchex-Chexsystem, rejestrów własności, profili rachunków, kontroli list, kontroli OFAC i wyszukiwań w Google
- Utrzymywanie zestawień analitycznych oraz zapewnianie powiązania i równowagi danych klientów na potrzeby raportowania i analiz
- Przetwarzanie przelewów krajowych i międzynarodowych, transferów wewnętrznych, blokad płatności, czeków kasjerskich i kart debetowych
- Podejmowanie decyzji dotyczących debetu lub uzyskiwanie zatwierdzeń w ramach przyznanych uprawnień
- Gromadzenie brakujących dokumentów i realizowanie zapytań BSA/RFI, w tym aktualizacji EDD/KYC, alertów PO, kontroli OFAC i przeglądów klientów wysokiego ryzyka
- Realizowanie zadań KYC/EDD i ustaleń konsultanta ds. doskonałości regulacyjnej w wymaganych terminach
- Monitorowanie działań związanych z wdrażaniem i obsługą, w tym zasilaniem rachunków, wdrażaniem zarządzania środkami skarbowymi, konfiguracją bankowości internetowej i statusem KYC
- Eskalowanie nierozwiązanych spraw do menedżera ds. relacji z klientami lub przełożonego
- Realizowanie sporów Reg E, rozwiązywanie sporów dotyczących oszustw i czeków oraz korygowanie błędów w przetwarzaniu czeków w systemie Aithent
- Przetwarzanie wniosków dotyczących rachunków depozytowych, obejmujących utrzymanie CIS, korekty CIP, zamknięcia rachunków, zmiany adresów, obsługę osób uprawnionych do podpisu i badanie depozytów
- Rozwiązywanie wyjątków z działu operacji depozytowych i bazy Non-Post
- Przygotowywanie korespondencji z klientami, raportów, skoroszytów Excel, prezentacji PowerPoint i schematów organizacyjnych
- Organizowanie i prowadzenie dokumentacji dotyczącej depozytów i kredytów klientów
- Utrzymywanie wiedzy o produktach, udział w szkoleniach, ocena potrzeb klientów i sprzedaż krzyżowa produktów oraz usług bankowych
- Komunikowanie się z działami wewnętrznymi i menedżerami ds. relacji z klientami w sprawie aktywności klientów, problemów, statusu RFI, naruszonych rachunków i możliwości
- Udział w wizytach u klientów na miejscu i przeglądach relacji zgodnie z potrzebami
- Przestrzeganie zasad i procedur operacyjnych, regulacyjnych oraz bezpieczeństwa
- Koordynowanie gromadzenia list kontrolnych dotyczących zamknięcia kredytu oraz wspieranie zarządzania pulpitem i lejkiem sprzedażowym menedżera ds. relacji z klientami
- Tworzenie szans sprzedażowych, realizowanie KYC z menedżerami ds. relacji z klientami, koordynowanie spłat, zwolnień i umorzeń opłat oraz rozwiązywanie kwestii zaległych i zapadających kredytów, minimalnych wymogów depozytowych i kowenantów
- Gromadzenie, weryfikowanie i przesyłanie wymaganych dokumentów kontrolnych dotyczących kredytów oraz kowenantów
Wymagania
- Co najmniej dwa lata doświadczenia w obsłudze klienta, najlepiej w sektorze usług finansowych
- Umiejętność odpowiadania na pytania klientów, rozwiązywania problemów i zapewniania kompleksowego wsparcia w sektorze usług finansowych
- Bardzo dobra znajomość produktów bankowych, szczególnie usług obsługi kredytów, depozytów i zarządzania środkami skarbowymi
- Umiejętność samodzielnej i wydajnej pracy pod presją, zarządzania zadaniami i utrzymywania satysfakcji klientów
- Biegłość w obsłudze systemów kredytowych i depozytowych oraz oprogramowania bankowego do przetwarzania transakcji, zarządzania rachunkami i rozwiązywania problemów
- Zaawansowana znajomość Microsoft Word, Excel i Outlook na potrzeby raportowania, analizy danych i profesjonalnej komunikacji
- Bardzo dobre umiejętności komunikacji pisemnej i ustnej umożliwiające jasne i profesjonalne wyjaśnianie złożonych zagadnień bankowych
- Duża dbałość o szczegóły i umiejętność zarządzania wieloma obowiązkami
- Bardzo dobre umiejętności interpersonalne, telefoniczne i związane z obsługą klienta
- Stopień associate w dziedzinie biznesu lub pokrewnej albo równoważne połączenie wykształcenia i odpowiedniego doświadczenia zawodowego
Benefity
- Hybrydowy model pracy
- Równe szanse zatrudnienia
- W razie potrzeby dostępne są racjonalne udogodnienia podczas rozmowy kwalifikacyjnej zgodnie z obowiązującym prawem