City National Bank of Florida ist ein in Florida ansässiges Finanzinstitut, das Privatpersonen und Unternehmen mit Privat- und Geschäftskundengeschäft, Kreditvergabe und Vermögensverwaltung unterstützt. Der Ansatz verbindet lokale Marktkenntnisse mit persönlicher Betreuung für Kundinnen und Kunden, die ihre täglichen Finanzen, ihren Finanzierungsbedarf und ihre langfristigen finanziellen Ziele verwalten. Als Arbeitgeber im Banken- und Finanzsektor bietet die Bank Möglichkeiten in einem breiten Spektrum von Finanzdienstleistungen und kundenorientierten Tätigkeiten.
Spezialist Kundenbetreuung – Bankwesen (Miami, hybrid)
Betreuung von Firmenkunden, Immobilienkunden, Geschäftskunden und Privatkunden. Unterstützung bei Kreditverwaltung, Einlagen, Treasury-Onboarding, Compliance-Aktivitäten und Beziehungsmanagement.
Beschreibung
- Betreuung von Firmenkunden, Immobilienkunden, Geschäftskunden und Kunden der Private Client Group in den Bereichen Einlagen, Kredite und Treasury-Management
- Zeitnahe Bearbeitung von Kundenanfragen und Anliegen zur Förderung von Kundenbindung und Zufriedenheit
- Durchführung von Kundenkontakten gemäß Unternehmensrichtlinien und regulatorischen Anforderungen
- Bearbeitung von Kreditanfragen im Zusammenhang mit Auszahlungen, Tilgungen, Kontoauszügen, Abrechnungen, Versicherungen, Treuhandkonten und Hochwasserversicherungen
- Eröffnung und Bearbeitung von Konten, Produkten und Dienstleistungen für das Onboarding neuer Kunden
- Tätigkeit als zentrale Ansprechperson für die Kundenbetreuung bei gleichzeitiger Pflege detaillierter Kenntnisse der Kundenbeziehungen
- Ausstellung, Einholung, Prüfung und Hochladen von Dokumenten und Offenlegungen für Einlagenkonten
- Koordination des Onboardings, der Formulare, der Implementierung und der Schulungen für Electronic Banking und Treasury Management
- Vervollständigung von Kundenprofilen, CIP-, Bizchex-Chexsystem- und Eigentumsunterlagen, Kontoprofilen, Listenprüfungen, OFAC-Prüfungen und Google-Suchen
- Pflege von Analyseübersichten sowie Sicherstellung, dass Kundendaten für Berichte und Analysen verknüpft und ausgeglichen sind
- Bearbeitung nationaler und internationaler Überweisungen, interner Transfers, Zahlungssperren, Bankschecks und Debitkarten
- Treffen von Entscheidungen zu Überziehungen oder Einholen von Genehmigungen innerhalb der festgelegten Befugnisse
- Einholung fehlender Dokumente und Bearbeitung von BSA/RFI-Anfragen einschließlich EDD/KYC-Aktualisierungen, PO-Warnungen, OFAC-Prüfungen und Prüfungen zu Hochrisikofällen
- Abschluss von KYC/EDD-Aufgaben und Bearbeitung der Feststellungen des Regulatory Excellence Consultant innerhalb der vorgegebenen Fristen
- Nachverfolgung von Onboarding- und Pflegeaktivitäten einschließlich Kontofinanzierung, Implementierung des Treasury Managements, Einrichtung des Online-Bankings und KYC-Status
- Eskalation ungelöster Angelegenheiten an den Relationship Manager oder Vorgesetzten
- Bearbeitung von Reg-E-Streitfällen, Lösung von Betrugs- und Scheckstreitigkeiten sowie Korrektur von Fehlern bei der Scheckverarbeitung in Aithent
- Bearbeitung von Anfragen zu Einlagenkonten einschließlich CIS-Pflege, CIP-Korrekturen, Schließungen, Adressänderungen, Pflege von Zeichnungsberechtigten und Einlagenrecherchen
- Klärung von Ausnahmefällen aus dem Einlagenbetrieb und der Non-Post-Datenbank
- Erstellung von Kundenkorrespondenz, Berichten, Excel-Arbeitsmappen, PowerPoint-Präsentationen und Organigrammen
- Organisation und Pflege von Kundenakten zu Einlagen und Krediten
- Pflege von Produktkenntnissen, Teilnahme an Schulungen, Ermittlung des Kundenbedarfs und Cross-Selling von Bankprodukten und -dienstleistungen
- Kommunikation mit internen Abteilungen und Relationship Managern über Kundenaktivitäten, Probleme, RFI-Status, kompromittierte Konten und Geschäftsmöglichkeiten
- Teilnahme an Kundenbesuchen vor Ort und Beziehungsüberprüfungen nach Bedarf
- Einhaltung betrieblicher, regulatorischer und sicherheitsbezogener Richtlinien und Verfahren
- Koordination der Einholung von Checklisten für Kreditabschlüsse sowie Unterstützung bei Dashboard- und Pipeline-Management des Relationship Managers
- Erstellung von Geschäftsmöglichkeiten, Durchführung von KYC mit Relationship Managern, Koordination von Ablösungen, Freigaben und Gebührenerlassen sowie Klärung überfälliger Zahlungen, fälliger Kredite, Mindestguthabenanforderungen und Kreditauflagen
- Einholung, Prüfung und Hochladen erforderlicher Kredit-Tickler und Kreditauflagen
Anforderungen
- Mindestens zwei Jahre Erfahrung in der Kundenbetreuung, vorzugsweise im Finanzdienstleistungsbereich
- Fähigkeit, Kundenanfragen zu beantworten, Probleme zu lösen und in einem Finanzdienstleistungsumfeld umfassende Unterstützung zu leisten
- Fundierte Kenntnisse von Bankprodukten, insbesondere in den Bereichen Kreditverwaltung, Einlagen und Treasury-Management
- Fähigkeit, selbstständig und effizient unter Druck zu arbeiten, Aufgaben zu verwalten und die Kundenzufriedenheit sicherzustellen
- Sicherer Umgang mit Kredit- und Einlagensystemen sowie Banksoftware für Transaktionsverarbeitung, Kontoverwaltung und Problemlösung
- Sehr gute Kenntnisse in Microsoft Word, Excel und Outlook für Berichterstattung, Datenanalyse und professionelle Kommunikation
- Ausgeprägte schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten zur klaren und professionellen Vermittlung komplexer Bankthemen
- Hohe Detailgenauigkeit und Fähigkeit, mehrere Aufgaben gleichzeitig zu verwalten
- Ausgeprägte zwischenmenschliche, telefonische und kundenorientierte Fähigkeiten
- Abschluss als Associate im Bereich Betriebswirtschaft oder einem verwandten Fachgebiet oder eine gleichwertige Kombination aus Ausbildung und einschlägiger Berufserfahrung
Zusatzleistungen
- Hybrid-Arbeitsmodell
- Chancengleichheit bei der Beschäftigung
- Angemessene Vorkehrungen für Vorstellungsgespräche, soweit nach geltendem Recht erforderlich