City National Bank of Florida on Floridassa toimiva rahoituslaitos, joka palvelee yksityishenkilöitä ja yrityksiä henkilökohtaisen ja yrityspankkitoiminnan, lainoituksen sekä varainhoidon palveluilla. Pankin toimintatapa yhdistää paikallisen markkinatuntemuksen ja henkilökohtaisen tuen asiakkaille, jotka hoitavat päivittäisiä raha-asioitaan, rahoitustarpeitaan ja pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteitaan. Pankki toimii pankki- ja rahoitusalalla työnantajana ja tarjoaa mahdollisuuksia monenlaisiin rahoituspalveluihin ja asiakaslähtöiseen toimintaan liittyvissä tehtävissä.
Asiakaspalveluasiantuntija – pankkiala (Miami, hybridityö)
Tarjoat asiakaspalvelua yritys-, kiinteistö-, yrityspankki- ja varakkaille yksityisasiakkaille. Tuet lainojen hallinnointia, talletuksia, treasury-palveluiden käyttöönottoa, compliance-toimintoja ja asiakassuhteiden hoitoa.
Kuvaus
- Palvele yritys-, kiinteistö-, yrityspankki- ja Private Client Group -asiakkaita talletus-, laina- ja treasury-palveluissa
- Vastaa nopeasti asiakkaiden pyyntöihin ja tiedusteluihin asiakassuhteiden säilyttämiseksi ja tyytyväisyyden tukemiseksi
- Ole yhteydessä asiakkaisiin yrityksen toimintaperiaatteiden ja sääntelyvaatimusten mukaisesti
- Käsittele lainojen hallinnointiin liittyviä pyyntöjä, kuten nostoja, lyhennyksiä, tiliotteita, laskutusta, vakuutuksia, sulkutilijärjestelyjä ja tulvavakuutuksia
- Avaa ja käsittele tilejä, tuotteita ja palveluita uusien asiakkaiden käyttöönottoa varten
- Toimi ensisijaisena asiakaspalveluyhteyshenkilönä ja ylläpidä yksityiskohtaista tietoa asiakassuhteista
- Laadi, kerää, tarkista ja lataa talletustiliasiakirjoja ja tiedotteita
- Koordinoi sähköisen pankkiasioinnin ja treasury-palveluiden käyttöönottoa, lomakkeita, toteutusta ja koulutusta
- Täydennä asiakasprofiilit, CIP-, Bizchex-Chexsystem- ja omistustiedot, tiliprofiilit, listatarkistukset, OFAC-tarkistukset ja Google-haut
- Ylläpidä analyysikoosteita ja varmista, että asiakastiedot on yhdistetty ja täsmäytetty raportointia ja analysointia varten
- Käsittele kotimaisia ja kansainvälisiä tilisiirtoja, sisäisiä siirtoja, maksukieltoja, pankkishekkejä ja pankkikortteja
- Tee tilinylityksiä koskevia päätöksiä tai hanki hyväksynnät valtuutettujen rajojen puitteissa
- Kerää puuttuvat asiakirjat ja täytä BSA/RFI-pyynnöt, mukaan lukien EDD/KYC-päivitykset, PO-hälytykset, OFAC-tarkistukset ja korkean riskin arvioinnit
- Suorita KYC/EDD-tehtävät ja Regulatory Excellence Consultantin havainnot vaadituissa määräajoissa
- Seuraa käyttöönotto- ja ylläpitotoimia, kuten rahoitusta, treasury-palveluiden toteutusta, verkkopankin käyttöönottoa ja KYC-tilannetta
- Eskaloi ratkaisemattomat asiat Relationship Managerille tai esihenkilölle
- Käsittele Reg E -riidat, ratkaise petos- ja shekkiriidat sekä korjaa shekkien käsittelyvirheet Aithent-järjestelmässä
- Käsittele talletustileihin liittyviä pyyntöjä, kuten CIS-ylläpitoa, CIP-korjauksia, sulkemisia, osoitteenmuutoksia, allekirjoittajien ylläpitoa ja talletusten selvityksiä
- Ratkaise Deposit Operations -yksikön ja Non-Post-tietokannan poikkeamat
- Laadi asiakasviestintää, raportteja, Excel-työkirjoja, PowerPoint-esityksiä ja organisaatiokaavioita
- Järjestä ja ylläpidä asiakkaiden talletus- ja laina-asiakirjoja
- Ylläpidä tuotetuntemusta, osallistu koulutuksiin, arvioi asiakkaiden tarpeita ja myy ristiin pankin tuotteita ja palveluita
- Viestitä sisäisten osastojen ja Relationship Managereiden kanssa asiakkaiden toiminnasta, ongelmista, RFI-tilanteesta, vaarantuneista tileistä ja mahdollisuuksista
- Osallistu tarvittaessa asiakaskäynteihin ja asiakassuhteiden katselmuksiin paikan päällä
- Noudata toiminnallisia, sääntelyyn liittyviä ja turvallisuutta koskevia toimintaperiaatteita ja menettelyjä
- Koordinoi lainojen päätösvaiheen tarkistuslistojen keräämistä ja tue Relationship Managerin koontinäytön ja myyntiputken hallintaa
- Luo mahdollisuuksia, suorita KYC yhdessä Relationship Managereiden kanssa, koordinoi loppumaksuja, vapautuksia ja maksuvapautuksia sekä ratkaise erääntyneet maksut, erääntyvät lainat, vähimmäistalletusvaatimukset ja kovenantit
- Kerää, tarkista ja lataa vaaditut lainojen tickler-muistutukset ja kovenantit
Vaatimukset
- Vähintään kahden vuoden kokemus asiakaspalvelusta, mielellään rahoituspalveluista
- Kyky vastata asiakkaiden tiedusteluihin, ratkaista ongelmia ja tarjota perusteellista tukea rahoituspalveluympäristössä
- Pankkituotteiden vankka tuntemus, erityisesti lainojen hallinnoinnin, talletusten ja treasury-palveluiden osalta
- Kyky työskennellä itsenäisesti ja tehokkaasti paineen alla, hallita tehtäviä ja ylläpitää asiakastyytyväisyyttä
- Laina- ja talletusjärjestelmien sekä pankkiohjelmistojen hallinta tapahtumien käsittelyyn, tilien hallintaan ja ongelmien ratkaisemiseen
- Edistynyt Microsoft Wordin, Excelin ja Outlookin osaaminen raportointiin, data-analyysiin ja ammatilliseen viestintään
- Erinomaiset kirjalliset ja suulliset viestintätaidot monimutkaisten pankkikäsitteiden selkeään ja ammattimaiseen selittämiseen
- Huolellisuus ja kyky hallita useita vastuita
- Erinomaiset vuorovaikutus-, puhelin- ja asiakaspalvelutaidot
- Kaupan tai liiketalouden alan apulaistutkinto tai vastaava koulutus ja relevantti ammatillinen kokemus
Edut
- Hybrid work -käytäntö
- Yhdenvertaiset työllistymismahdollisuudet
- Kohtuullisia mukautuksia työhaastatteluun on saatavilla sovellettavan lain edellyttämällä tavalla