Huntington National Bank è un istituto finanziario che offre servizi a privati, famiglie, imprese e clienti commerciali attraverso un’ampia gamma di prodotti bancari e di finanziamento. La sua offerta comprende conti correnti e di risparmio, carte di credito, prestiti per auto e abitazioni, servizi di investimento e private banking. La banca fornisce inoltre servizi finanziari e risorse educative a gruppi come militari, soccorritori, infermieri e insegnanti. La sua attività combina la gestione quotidiana del denaro con la pianificazione finanziaria a lungo termine, mantenendo l’attenzione sul servizio ai clienti e sul coinvolgimento nella comunità.
Investigatore AML I - Huntington National Bank
Indaga su potenziali attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo per Huntington National Bank. Prepara decisioni di segnalazione o non segnalazione SAR e supporta la conformità BSA/AML nelle regioni designate degli Stati Uniti.
Descrizione
- Indaga su schemi e tendenze di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo utilizzando sistemi interni e risorse di ricerca esterne.
- Mantiene una conoscenza operativa del Bank Secrecy Act, dell’Anti-Money Laundering Act, dello USA PATRIOT Act, del Corporate Transparency Act e delle linee guida OFAC.
- Esamina i documenti finanziari e conduce indagini per supportare la conformità alle normative finanziarie applicabili.
- Si mantiene aggiornato sui nuovi prodotti bancari e sulle tecnologie utilizzate per contrastare la criminalità finanziaria.
- Esamina i registri delle transazioni, le informazioni sui clienti, i registri pubblici, i social media e altre fonti esterne di ricerca.
- Prepara una documentazione completa dei casi e indica chiaramente le decisioni di presentazione o non presentazione delle SAR.
- Collabora con i dipendenti delle filiali e il personale di supporto del front office per ottenere ulteriori informazioni e documentazione.
- Rispetta gli accordi sui livelli di servizio del dipartimento, le aspettative di produttività e i requisiti di qualità.
- Suggerisce ulteriori fasi investigative e la possibile chiusura dei conti quando i clienti superano la tolleranza al rischio della banca.
- Sviluppa una conoscenza trasversale dei sistemi bancari e delle procedure operative BSA/AML.
- Svolge altre mansioni e funzioni assegnate dalla direzione.
Requisiti
- È richiesto un diploma di scuola superiore, GED o equivalente.
- È richiesta almeno un anno di esperienza investigativa, in ambito AML o in un settore correlato.
- È richiesta una conoscenza operativa di BSA e AML.
- Sono preferibili ulteriori studi o corsi in materia di intelligence e/o giustizia penale.
- È preferibile una certificazione professionale come CAMS o CFE.
- È preferibile un’esperienza pratica con BSA e AML.
- Capacità di operare in modo professionale, cortese e diplomatico in un ambiente dinamico e ad alta pressione.
- Ottime capacità di scrittura, inclusa esperienza nel presentare le informazioni in modo chiaro e conciso.
- Flessibilità nel ridefinire le priorità del lavoro in risposta ai cambiamenti della domanda.
- Conoscenza di base di PC, MS Word, Excel e applicazioni basate sul web.
- Capacità di utilizzare contemporaneamente più sistemi bancari.
- Eccellenti capacità di pensiero critico, comunicazione, relazione interpersonale e organizzazione in un ambiente ad alta pressione.
- Solide capacità analitiche e di risoluzione dei problemi.
- Attenzione accurata e costante ai dettagli.
- Approccio autonomo e orientato alle scadenze, con capacità di adattarsi a un ambiente in evoluzione.
- È necessario essere autorizzati a lavorare a tempo pieno negli Stati Uniti; Huntington non sponsorizza benefici di immigrazione.
Benefit
- Idoneità a un piano di remunerazione incentivante.
- Copertura assicurativa sanitaria.
- Programma di benessere.
- Assicurazione sulla vita e per invalidità.
- Piano di risparmio previdenziale.
- Programmi di congedo retribuito.
- Festività retribuite.
- Permessi retribuiti.
- Modalità di lavoro ibrida con opportunità di recarsi presso le sedi aziendali.