Huntington National Bank es una institución financiera que presta servicios a particulares, familias, empresas y clientes comerciales mediante una amplia variedad de productos bancarios y de crédito. Su oferta incluye cuentas corrientes y de ahorro, tarjetas de crédito, préstamos para automóviles y viviendas, servicios de inversión y banca privada. El banco también proporciona servicios financieros y recursos educativos para grupos como miembros de las fuerzas armadas, personal de primeros auxilios, profesionales de enfermería y educadores. Su labor combina la gestión cotidiana del dinero con la planificación financiera a largo plazo, junto con un enfoque en el servicio al cliente y la participación en la comunidad.
Investigador de AML I - Huntington National Bank
Investiga posibles actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo para Huntington National Bank. Prepara determinaciones de presentación o no presentación de SAR y apoya el cumplimiento de BSA/AML en las regiones designadas de Estados Unidos.
Descripción
- Investiga patrones y tendencias de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo mediante sistemas internos y recursos de investigación externos.
- Mantiene conocimientos prácticos de la Bank Secrecy Act, la Anti-Money Laundering Act, la USA PATRIOT Act, la Corporate Transparency Act y las directrices de la OFAC.
- Revisa registros financieros y realiza investigaciones para apoyar el cumplimiento de las normativas financieras aplicables.
- Se mantiene al día sobre nuevos productos bancarios y tecnologías utilizadas para combatir los delitos financieros.
- Examina registros de transacciones, información de clientes, registros públicos, redes sociales y otras fuentes externas de investigación.
- Elabora una documentación exhaustiva de los casos e indica claramente las determinaciones de presentación o no presentación de SAR.
- Coordina con empleados de sucursales y personal de apoyo de primera línea para obtener información y documentación adicionales.
- Cumple los acuerdos de nivel de servicio del departamento, las expectativas de productividad y los requisitos de calidad.
- Sugiere pasos de investigación adicionales y el posible cierre de cuentas cuando los clientes superan la tolerancia al riesgo del banco.
- Desarrolla conocimientos interfuncionales sobre los sistemas bancarios y los procedimientos operativos de BSA/AML.
- Realiza otras tareas y funciones asignadas por la dirección.
Requisitos
- Se requiere diploma de educación secundaria, GED o equivalente.
- Se requiere al menos un año de experiencia en investigación, ya sea en AML o en un campo relacionado.
- Se requieren conocimientos prácticos de BSA y AML.
- Se prefieren estudios adicionales o cursos en inteligencia o justicia penal.
- Se prefiere una certificación profesional como CAMS o CFE.
- Se prefiere experiencia práctica con BSA y AML.
- Capacidad para desempeñarse de manera profesional, cortés y diplomática en un entorno rápido y de alta presión.
- Sólida capacidad de redacción, incluida experiencia en presentar información de forma clara y concisa.
- Flexibilidad para repriorizar el trabajo en respuesta a cambios en la demanda.
- Conocimientos básicos de PC, MS Word, Excel y aplicaciones basadas en la web.
- Capacidad para utilizar varios sistemas bancarios simultáneamente.
- Excelentes habilidades de pensamiento crítico, comunicación, relación interpersonal y organización en un entorno de alta presión.
- Sólidas capacidades analíticas y de resolución de problemas.
- Atención cuidadosa y constante a los detalles.
- Enfoque autónomo y orientado al cumplimiento de plazos, con capacidad para adaptarse a un entorno cambiante.
- Debe estar autorizado para trabajar a tiempo completo en Estados Unidos; Huntington no patrocina beneficios migratorios.
Beneficios
- Elegibilidad para un plan de compensación variable.
- Cobertura de seguro médico.
- Programa de bienestar.
- Seguro de vida y discapacidad.
- Plan de ahorro para la jubilación.
- Programas de permisos remunerados.
- Días festivos remunerados.
- Tiempo libre remunerado.
- Modalidad de trabajo híbrida con oportunidades de reunirse en oficinas.