Ang Merit Financial Advisors ay isang kompanya sa Estados Unidos na nagbibigay ng payo sa pamumuhunan at pamamahala ng yaman para sa mga indibidwal, pamilya, at negosyo. Kabilang sa mga serbisyo nito ang pagpaplanong pinansyal, pagpaplano para sa pagreretiro at buwis, insurance, mga retirement plan ng employer, at pagpapasa ng negosyo sa susunod na mamamahala. Inilalarawan ng kompanya ang pamamaraan nito bilang nakabatay sa tungkuling pangalagaan ang kapakanan ng kliyente at sa kanilang mga layunin, at sinusuportahan ang mga ito sa malalaking pagbabago sa buhay tulad ng pagreretiro, diborsyo, pagbabago ng karera, at pagkabalo. Kabilang sa mga larangan ng gawain ng mga team nito ang pagpaplanong pinansyal, payo sa pamumuhunan, at mga serbisyo sa insurance.
Tagapamahala ng mga Transisyon at Analytics ng Datos
Pangunahan ang pagsasama ng mga portfolio ng nakuhang kumpanya sa mga sistema ng pamumuhunan ng Merit Financial Advisors. Pangasiwaan ang pagmamapa ng asset, analytics ng transisyon, mga kontrol sa datos, at koordinasyong nakatuon sa kliyente.
Paglalarawan
- Magplano at manguna sa paglilipat ng mga asset ng pamumuhunan ng mga nakuhang organisasyon papunta sa mga sistema ng negosyo at pamumuhunan ng Merit.
- Makipagtulungan sa mga may-ari ng kumpanyang nagbenta, tagapayo, at mga pangkat ng operasyon upang magdisenyo ng mga plano sa paglilipat ng modelong portfolio na nagpapanatili sa profile ng panganib ng kliyente at tuloy-tuloy na pamumuhunan habang nililimitahan ang abala.
- Magbigay ng mga pananaw tungkol sa operasyon ng pamumuhunan at datos para sa due diligence, at lutasin ang mga natitirang isyu sa paglilipat ng portfolio.
- Makipag-ugnayan sa mga pangkat ng Pamumuhunan, Trading, Operasyon, Teknolohiya, Pagsunod, Serbisyo sa Kliyente, at integrasyon tungkol sa mga gawain sa pamumuhunan.
- Pamahalaan ang mga ugnayan sa mga vendor na sumusuporta sa operasyon ng pamumuhunan, paglilipat ng asset, at pagtatalaga ng mga modelo; tukuyin ang mga may pananagutan, iskedyul, maihahatid, at proseso ng pag-escalate.
- Pangasiwaan ang pagmamapa ng portfolio at pagtatalaga ng mga account ng kliyente sa mga estratehiya at modelo ng pamumuhunan ng Merit.
- Tiyaking tumpak ang pagtatala, pagpapatunay, at paglilipat ng mahahalagang datos sa pamumuhunan, kabilang ang mga nakaiskedyul na pamamahagi, capital gains at cash buffer, tagubilin sa buwis, at mga paghihigpit sa pamumuhunan.
- Magtatag ng mga kontrol sa kalidad at pagsusuri ng rekonsilyasyon upang matiyak na tama ang pagkakainbest ng mga account.
- Subaybayan ang mga isyu, desisyon, at panganib; maghanda ng mga update sa katayuan para sa mga ehekutibo at i-escalate ang malalaking panganib o pagkaantala.
- Gumamit ng analytics upang subaybayan ang progreso at katumpakan ng transisyon, mga pattern ng eksepsiyon, at paggamit ng mga modelo.
- Magtakda ng mga panukat sa performance at magsagawa ng mga pagsusuri pagkatapos ng transisyon upang matukoy ang mga ugat ng problema, itala ang mga natutuhan, at pagbutihin ang mga susunod na transisyon.
- Bumuo ng mga gabay, daloy ng trabaho, kontrol, at pamantayan sa komunikasyon na magagamit muli upang masuportahan ang malawakang mga transisyon.
- Sanayin at tulungan ang mga may-ari, tagapayo, at kawani ng mga nakuhang kumpanya sa paggamit ng platform ng pamumuhunan ng Merit at mga pamamaraan sa transisyon.
- Hikayatin ang pagtutulungang nagbabalanse sa bilis ng transisyon, mga tungkuling fiduciary, pangangailangan sa operasyon at pagsunod, at serbisyo sa kliyente.
Mga Kinakailangan
- May hindi bababa sa 7 taong kaugnay na karanasan sa pamamahala ng yaman, operasyon ng pamumuhunan, mga transisyon ng custodian, integrasyon ng M&A, o kaugnay na larangan ng serbisyong pinansyal.
- Bachelor’s degree; mas gusto ang Business, Finance, o Data Analytics.
- Mahusay makipag-ugnayan at bumuo ng mga relasyon, kayang makuha ang tiwala ng mga may-ari ng nakuhang kumpanya at makipag-usap nang maayos sa panahon ng pagbabago.
- Napakahusay na kasanayan sa pagsulat, presentasyon, at komunikasyon, kabilang ang kakayahang gawing malinaw na mga desisyon at plano ng pagkilos ang masalimuot na isyu sa transisyon ng pamumuhunan.
- Malakas ang kakayahang magsuri at masusing tumingin sa detalye, na nakatuon sa mga kontrol at katumpakan ng datos.
- Kayang tumukoy ng mga panganib, lumutas ng mga isyu, magpasya nang maayos, at mag-escalate kung kinakailangan sa mabilis na lumalagong kapaligiran.
- Kayang magtrabaho nang mag-isa at makipagtulungan sa iba’t ibang pangkat sa loob at labas ng kumpanya.
- Mas gusto ang mga lisensya sa securities o kaugnay na propesyonal na kredensyal, ngunit hindi ito kinakailangan.
Mga Benepisyo
- Seguro sa kalusugan
- Seguro sa ngipin at paningin
- Seguro sa buhay at aksidenteng personal
- Seguro para sa panandaliang kapansanan
- Seguro para sa pangmatagalang kapansanan
- Flexible Spending Account (FSA), Health Savings Account (HSA), o Dependent Care FSA
- 401(k) plan na may katugmang kontribusyon mula sa kumpanya
- Bayad na bakasyon at mga bayad na holiday