Trulioo 为需要安全开展客户和企业入驻的组织提供全球身份验证与合规技术。其平台通过单一 API 和模块化 SaaS 产品整合 KYC、KYB 与 AML 能力，利用文件和电子身份核验、生物识别、欺诈情报以及机器学习路由，覆盖 450 多个数据源。Trulioo 覆盖 195 个国家，为银行、支付服务提供商、市场平台、加密货币企业及其他寻求可扩展且便于审计的身份与欺诈防范流程的企业提供支持。
高级金融犯罪合规监管顾问
在 Trulioo 负责北美反洗钱及金融犯罪合规，将监管要求转化为产品能力和 AI 辅助工作流程。 与产品及技术团队合作，支持合规解决方案和业务增长。
描述
- 负责北美反洗钱、银行保密法、了解你的客户、了解你的企业、制裁、实益所有权及相关金融犯罪法规方面的专业工作
- 持续跟进 CFTC、FFIEC、FinCEN、FINTRAC 和 OFAC 等主要执法机构
- 追踪联邦及州级机构的立法、监管和执法动态
- 评估监管变化对 Trulioo 产品、客户和运营的影响
- 支持客户尽职调查、审计、监管检查和战略合作
- 从需求探索和设计到开发及用户验收测试，与产品、工程、数据科学和 AI 团队合作
- 协助确保 Trulioo 解决方案符合监管预期和运营最佳实践
- 将合规工作流程转化为产品能力
- 为产品商业化及拓展新市场提供监管建议
- 就客户准入、客户风险评估、持续监控和交易监控、调查、可疑活动报告流程、强化尽职调查、监管检查及合规治理提供建议
- 发现运营挑战和新兴趋势，并将其转化为产品能力
- 编写监管简报、市场情报报告和高管摘要
- 制作面向客户的白皮书、博客文章、网络研讨会和监管动态更新
- 代表 Trulioo 参加会议、监管论坛、客户活动和行业工作组
- 协助完善 Trulioo 的合规管理体系
- 建立可扩展的治理流程和监管变更管理机制
- 与法务、隐私、风险、信息安全和产品团队协作
- 运用 AI 和新兴技术提高效率并简化工作流程
- 开发并改进可重复使用的 AI 辅助合规工作流程
- 对照一手来源核查 AI 输出，并避免将机密信息和客户数据输入 AI 工具
- 向企业风险高级经理汇报
任职要求
- 拥有法律、金融、合规或相关专业的学士学位，或具备同等经验
- 具备 8 至 12 年以上反洗钱、金融犯罪合规、相关受监管行业或合规咨询经验
- 能够有效沟通并影响高管、产品团队、客户和监管机构
- 具备出色的监管研究和分析能力
- 精通银行保密法、FinCEN、OFAC、客户识别计划／客户尽职调查／强化尽职调查、KYC/KYB、实益所有权，以及政治公众人物和制裁筛查
- 了解银行、金融科技、支付、加密货币、贷款或市场平台企业的合规运营
- 熟悉医疗、博彩等其他高度监管行业的法规
- 能够研究法规并将其转化为运营和产品指导
- 有支持监管检查或整改工作的经验
- 能够在可重复的研究、分析或写作流程中使用生成式 AI 和机器学习工具、模型及智能体
- 了解 AI 的局限性和负责任使用规范
- 拥有 CAMS、CRCM、CFE 或类似认证者优先
- 有监管机构、咨询公司或监管科技公司工作经验者优先
- 熟悉 CFPB、CFTC、FDIC、美联储、OCC、SEC、NCUA 或州银行监管机构者优先
- 了解数字身份、欺诈防范、AI 治理或隐私法规者优先
- 有在行业会议演讲或发表专业观点文章的经验者优先
福利待遇
- 医疗、牙科和视力保险
- 提供雇主配比缴款的退休计划
- 带薪休假
- 育儿假
- 每年提供相当于 1,000 美元当地货币金额的教育和培训津贴
- 灵活的混合办公安排
- 每周午餐
- 优质咖啡
- 定期社交活动
- 许多办公地点设有育婴室
- 许多办公地点设有健身房
- 许多办公地点设有舒适休息区和灵活办公工位
- 健康主题工作坊和活动
- 免费 Headspace 订阅
- 员工资源小组
- 包容、协作、以人为本的工作环境
- 职业与个人发展机会