Trulioo fournit des technologies mondiales de vérification d’identité et de conformité aux organisations qui doivent intégrer des clients et des entreprises en toute sécurité. Sa plateforme réunit des fonctionnalités KYC, KYB et AML au moyen d’une API unique et d’offres SaaS modulaires, avec des contrôles documentaires et d’identité électronique, la biométrie, des outils de renseignement sur la fraude et un routage fondé sur l’apprentissage automatique à partir de plus de 450 sources de données. Présente dans 195 pays, Trulioo accompagne les banques, les prestataires de paiement, les marketplaces, les entreprises de cryptomonnaies et d’autres organisations qui recherchent des flux de travail évolutifs et prêts pour les audits en matière de vérification d’identité et de prévention de la fraude.
Consultant senior en réglementation et conformité contre la criminalité financière
Pilotez la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière en Amérique du Nord chez Trulioo, en transformant les exigences réglementaires en fonctionnalités produit et en processus assistés par l’IA. Collaborez avec les équipes produit et techniques pour proposer des solutions conformes et soutenir la croissance de l’activité.
États-Unis
Californie140 000 $ – 185 000 $ / an
HybrideTemps pleinSeniorLeadLangue Requise : anglaisConformitéDescription
- Piloter l’expertise sur les réglementations nord-américaines liées à l’AML, au BSA, au KYC, au KYB, aux sanctions, aux bénéficiaires effectifs et à la criminalité financière
- Se tenir au courant des principaux organismes de contrôle, notamment la CFTC, le FFIEC, FinCEN, FINTRAC et l’OFAC
- Suivre les évolutions législatives, prudentielles et de contrôle au sein des organismes fédéraux et étatiques
- Évaluer l’incidence des changements réglementaires sur les produits, les clients et les activités de Trulioo
- Contribuer à la diligence raisonnable des clients, aux audits, aux examens réglementaires et aux missions stratégiques
- Collaborer avec les équipes Produit, Ingénierie, Science des données et IA, de la découverte et de la conception au développement et aux tests d’acceptation utilisateur
- Veiller à ce que les solutions de Trulioo répondent aux attentes réglementaires et aux bonnes pratiques opérationnelles
- Transformer les processus de conformité en fonctionnalités produit
- Fournir des conseils réglementaires pour la commercialisation et l’expansion sur de nouveaux marchés
- Conseiller sur l’intégration des clients, les évaluations des risques clients, la surveillance continue et des transactions, les enquêtes, les processus SAR, la diligence renforcée, les examens réglementaires et la gouvernance de la conformité
- Repérer les difficultés opérationnelles et les tendances émergentes, puis les traduire en fonctionnalités produit
- Préparer des notes réglementaires, des rapports d’intelligence de marché et des synthèses à l’intention de la direction
- Créer des livres blancs, des articles de blog, des webinaires et des mises à jour réglementaires destinés aux clients
- Représenter Trulioo lors de conférences, de forums réglementaires, d’événements clients et de groupes de travail du secteur
- Contribuer au développement du système de gestion de la conformité de Trulioo
- Mettre en place des processus évolutifs de gouvernance et de gestion des changements réglementaires
- Collaborer avec les équipes Juridique, Protection des données, Risques, Sécurité de l’information et Produit
- Utiliser l’IA et les technologies émergentes pour gagner en productivité et rationaliser les processus
- Développer et améliorer des processus de conformité reproductibles assistés par l’IA
- Vérifier les résultats de l’IA à l’aide de sources primaires et exclure les données confidentielles et celles des clients des outils d’IA
- Rendre compte au responsable senior des risques d’entreprise
Exigences
- Être titulaire d’une licence en droit, finance, conformité ou discipline connexe, ou avoir une expérience équivalente
- Justifier de 8 à 12 ans ou plus d’expérience dans l’AML, la conformité en matière de criminalité financière, des secteurs réglementés connexes ou le conseil en conformité
- Communiquer efficacement et exercer une influence auprès de la direction, des équipes produit, des clients et des autorités de contrôle
- Posséder de solides compétences en recherche réglementaire et en analyse
- Maîtriser le BSA, FinCEN, l’OFAC, CIP/CDD/EDD, KYC/KYB, les bénéficiaires effectifs et le filtrage des PPE et des sanctions
- Comprendre les opérations de conformité dans les banques, les fintechs, les paiements, les cryptomonnaies, le crédit ou les plateformes de marché
- Connaître les réglementations d’autres secteurs fortement encadrés, comme la santé et les jeux
- Rechercher les réglementations et les traduire en recommandations opérationnelles et produit
- Avoir contribué à des examens réglementaires ou à des démarches de remédiation
- Utiliser des outils, modèles et agents d’IA générative et d’apprentissage automatique dans des processus reproductibles de recherche, d’analyse ou de rédaction
- Comprendre les limites de l’IA et les bonnes pratiques d’utilisation responsable
- Les certifications CAMS, CRCM, CFE ou équivalentes sont un atout
- Une expérience auprès d’une autorité de contrôle, d’un cabinet de conseil ou d’une entreprise RegTech est un atout
- La connaissance du CFPB, de la CFTC, de la FDIC, de la Réserve fédérale, de l’OCC, de la SEC, de la NCUA ou des autorités bancaires des États est un atout
- La connaissance de l’identité numérique, de la prévention de la fraude, de la gouvernance de l’IA ou des réglementations sur la protection des données est un atout
- Une expérience de prise de parole lors de conférences sectorielles ou de publication de contenus de référence est un atout
Avantages
- Couverture médicale, dentaire et ophtalmologique
- Régimes de retraite avec abondement de l’employeur
- Congés payés
- Congé parental
- Allocation annuelle de formation équivalente à 1 000 USD en monnaie locale
- Organisation hybride et flexible du travail
- Déjeuners hebdomadaires
- Café de qualité
- Rencontres sociales régulières
- Salles pour les parents dans de nombreux sites
- Salles de sport sur place dans de nombreux sites
- Espaces de détente confortables et postes de travail modulables dans de nombreux sites
- Ateliers et événements consacrés au bien-être
- Abonnement Headspace offert
- Groupes de ressources pour les employés
- Environnement de travail inclusif, collaboratif et centré sur les personnes
- Possibilités de développement professionnel et personnel