Trulioo ofrece tecnología global de verificación de identidad y cumplimiento normativo para organizaciones que necesitan incorporar clientes y empresas de forma segura. Su plataforma combina capacidades de KYC, KYB y AML mediante una única API y soluciones SaaS modulares, utilizando comprobaciones documentales y de identidad electrónica, biometría, inteligencia contra el fraude y enrutamiento basado en aprendizaje automático a través de más de 450 fuentes de datos. Con cobertura en 195 países, Trulioo presta servicio a bancos, proveedores de pagos, mercados digitales, empresas de criptomonedas y otras organizaciones que buscan flujos de trabajo escalables y preparados para auditorías para la verificación de identidad y la prevención del fraude.
Consultor sénior de regulación y cumplimiento de delitos financieros
Orienta el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y los delitos financieros en Norteamérica en Trulioo, convirtiendo los requisitos regulatorios en capacidades de producto y flujos de trabajo con asistencia de IA. Colabora con los equipos de producto y tecnología para ofrecer soluciones conformes y apoyar el crecimiento del negocio.
Estados Unidos
California140.000 $ – 185.000 $ / año
HíbridoTiempo completoSeniorLíderIdioma Obligatorio: inglésCumplimiento normativoDescripción
- Liderar la especialización en AML, BSA, KYC, KYB, sanciones, titularidad real y normas relacionadas con los delitos financieros en Norteamérica
- Mantenerse al día sobre los principales organismos de aplicación de la ley, incluidos CFTC, FFIEC, FinCEN, FINTRAC y OFAC
- Seguir la evolución legislativa, supervisora y de cumplimiento en organismos federales y estatales
- Evaluar cómo afectan los cambios normativos a los productos, clientes y operaciones de Trulioo
- Apoyar la diligencia debida de clientes, auditorías, exámenes regulatorios y colaboraciones estratégicas
- Trabajar con los equipos de Producto, Ingeniería, Ciencia de Datos e IA desde la exploración y el diseño hasta el desarrollo y las pruebas de aceptación del usuario
- Ayudar a garantizar que las soluciones de Trulioo cumplan las expectativas regulatorias y las mejores prácticas operativas
- Convertir los flujos de trabajo de cumplimiento en capacidades de producto
- Ofrecer asesoramiento regulatorio para la comercialización y expansión a nuevos mercados
- Asesorar sobre incorporación, evaluaciones de riesgo de clientes, supervisión continua y de transacciones, investigaciones, procesos SAR, diligencia debida reforzada, exámenes regulatorios y gobernanza del cumplimiento
- Identificar desafíos operativos y tendencias emergentes, y convertirlos en capacidades de producto
- Preparar informes regulatorios, informes de inteligencia de mercado y resúmenes ejecutivos
- Crear documentos técnicos, publicaciones de blog, seminarios web y actualizaciones regulatorias dirigidos a clientes
- Representar a Trulioo en conferencias, foros regulatorios, eventos para clientes y grupos de trabajo del sector
- Ayudar a desarrollar el Sistema de Gestión del Cumplimiento de Trulioo
- Establecer procesos de gobernanza escalables y de gestión de cambios regulatorios
- Colaborar con los equipos de Asuntos Jurídicos, Privacidad, Riesgos, Seguridad de la Información y Producto
- Usar IA y tecnologías emergentes para aumentar la productividad y agilizar los flujos de trabajo
- Desarrollar y mejorar flujos de trabajo de cumplimiento repetibles con asistencia de IA
- Verificar los resultados de la IA con fuentes primarias y mantener los datos confidenciales y de clientes fuera de las herramientas de IA
- Reportar al gerente sénior de Riesgo Empresarial
Requisitos
- Tener una licenciatura en Derecho, Finanzas, Cumplimiento o una disciplina relacionada, o experiencia equivalente
- Aportar más de 8–12 años de experiencia en AML, cumplimiento de delitos financieros, sectores regulados relacionados o consultoría de cumplimiento
- Comunicarse con eficacia e influir en directivos, equipos de producto, clientes y organismos reguladores
- Aplicar sólidas habilidades de investigación regulatoria y análisis
- Contar con sólidos conocimientos de BSA, FinCEN, OFAC, CIP/CDD/EDD, KYC/KYB, titularidad real y controles de PEP y sanciones
- Comprender las operaciones de cumplimiento en banca, tecnología financiera, pagos, criptomonedas, préstamos o empresas de plataformas de mercado
- Conocer la normativa de otros sectores altamente regulados, como salud y videojuegos de azar
- Investigar la normativa y convertirla en directrices operativas y de producto
- Haber prestado apoyo en exámenes regulatorios o iniciativas de remediación
- Usar herramientas, modelos y agentes de IA generativa y aprendizaje automático en flujos de trabajo repetibles de investigación, análisis o redacción
- Comprender las limitaciones de la IA y las prácticas de uso responsable
- Se valoran certificaciones CAMS, CRCM, CFE o similares
- Se valora la experiencia en un organismo regulador, una consultora o una empresa RegTech
- Se valoran los conocimientos de CFPB, CFTC, FDIC, Reserva Federal, OCC, SEC, NCUA o reguladores bancarios estatales
- Se valoran los conocimientos de identidad digital, prevención del fraude, gobernanza de IA o normativa de privacidad
- Se valora la experiencia como ponente en conferencias del sector o en la publicación de artículos de opinión especializados
Beneficios
- Cobertura médica, dental y oftalmológica
- Planes de jubilación con aportaciones equivalentes de la empresa
- Tiempo libre remunerado
- Permiso parental
- Asignación anual para educación y formación equivalente a 1.000 USD en moneda local
- Modalidad de trabajo híbrida flexible
- Almuerzos semanales
- Café de calidad
- Reuniones sociales periódicas
- Salas para padres en muchas ubicaciones
- Gimnasios en las instalaciones en muchas ubicaciones
- Salas de descanso cómodas y puestos de trabajo adaptables en muchas ubicaciones
- Talleres y eventos de bienestar
- Suscripción gratuita a Headspace
- Grupos de recursos para empleados
- Entorno laboral inclusivo, colaborativo y centrado en las personas
- Oportunidades de desarrollo profesional y personal