Trulioo menyediakan teknologi verifikasi identitas global dan kepatuhan bagi organisasi yang perlu melakukan onboarding pelanggan dan bisnis secara aman. Platformnya menggabungkan kemampuan KYC, KYB, dan AML melalui satu API serta penawaran SaaS modular, dengan memanfaatkan pemeriksaan identitas berbasis dokumen dan elektronik, biometrik, intelijen penipuan, serta perutean berbasis pembelajaran mesin di lebih dari 450 sumber data. Dengan cakupan di 195 negara, Trulioo mendukung bank, penyedia pembayaran, marketplace, perusahaan kripto, dan perusahaan lain yang membutuhkan alur kerja verifikasi identitas serta pencegahan penipuan yang skalabel dan siap diaudit.
Konsultan Senior Regulasi, Kepatuhan Kejahatan Keuangan
Bimbing kepatuhan AML dan kejahatan keuangan di Amerika Utara di Trulioo, dengan menerjemahkan persyaratan regulasi menjadi kemampuan produk dan alur kerja berbantuan AI. Bermitra dengan tim produk dan teknis untuk mendukung solusi yang patuh serta pertumbuhan bisnis.
Amerika Serikat
California$140.000 – $185.000 / tahun
HibridaPenuh waktuSeniorLeadBahasa Wajib: InggrisKepatuhanDeskripsi
- Memimpin keahlian terkait AML, BSA, KYC, KYB, sanksi, kepemilikan manfaat, dan regulasi kejahatan keuangan terkait di Amerika Utara
- Mengikuti perkembangan lembaga penegak hukum utama, termasuk CFTC, FFIEC, FinCEN, FINTRAC, dan OFAC
- Memantau perkembangan legislasi, pengawasan, dan penegakan di lembaga federal dan negara bagian
- Menilai dampak perubahan regulasi terhadap produk, pelanggan, dan operasional Trulioo
- Mendukung uji tuntas pelanggan, audit, pemeriksaan regulasi, dan keterlibatan strategis
- Bekerja sama dengan tim Produk, Rekayasa, Ilmu Data, dan AI sejak tahap penemuan dan desain hingga pengembangan dan pengujian penerimaan pengguna
- Membantu memastikan solusi Trulioo memenuhi ekspektasi regulasi dan praktik terbaik operasional
- Mengubah alur kerja kepatuhan menjadi kemampuan produk
- Memberikan saran regulasi untuk komersialisasi dan ekspansi ke pasar baru
- Memberi saran tentang proses orientasi pelanggan, penilaian risiko pelanggan, pemantauan berkelanjutan dan transaksi, investigasi, proses SAR, uji tuntas yang ditingkatkan, pemeriksaan regulasi, dan tata kelola kepatuhan
- Mengidentifikasi tantangan operasional dan tren baru, lalu menerjemahkannya menjadi kemampuan produk
- Menyiapkan pengarahan regulasi, laporan intelijen pasar, dan ringkasan eksekutif
- Membuat laporan resmi, tulisan blog, webinar, dan pembaruan regulasi untuk pelanggan
- Mewakili Trulioo di konferensi, forum regulasi, acara pelanggan, dan kelompok kerja industri
- Membantu mengembangkan Sistem Manajemen Kepatuhan Trulioo
- Membangun proses tata kelola yang dapat diskalakan dan pengelolaan perubahan regulasi
- Berkolaborasi dengan tim Hukum, Privasi, Risiko, Keamanan Informasi, dan Produk
- Menggunakan AI dan teknologi baru untuk meningkatkan produktivitas dan menyederhanakan alur kerja
- Mengembangkan dan menyempurnakan alur kerja kepatuhan berbantuan AI yang dapat diulang
- Memeriksa keluaran AI berdasarkan sumber primer dan tidak memasukkan data rahasia maupun data pelanggan ke alat AI
- Melapor kepada Senior Manager, Enterprise Risk
Persyaratan
- Memiliki gelar sarjana di bidang hukum, keuangan, kepatuhan, atau disiplin terkait, atau pengalaman setara
- Memiliki pengalaman 8–12+ tahun di bidang AML, kepatuhan kejahatan keuangan, industri teregulasi terkait, atau konsultasi kepatuhan
- Berkomunikasi secara efektif dan mampu memengaruhi eksekutif, tim produk, pelanggan, dan regulator
- Menerapkan keterampilan riset regulasi dan analitis yang kuat
- Memiliki keahlian kuat dalam BSA, FinCEN, OFAC, CIP/CDD/EDD, KYC/KYB, kepemilikan manfaat, serta penyaringan PEP dan sanksi
- Memahami operasional kepatuhan di perbankan, fintech, pembayaran, kripto, pinjaman, atau bisnis marketplace
- Mengenal regulasi di sektor lain yang sangat teregulasi, seperti layanan kesehatan dan permainan
- Meneliti regulasi dan mengubahnya menjadi panduan operasional serta produk
- Pernah mendukung pemeriksaan regulasi atau upaya remediasi
- Menggunakan AI generatif dan alat, model, serta agen pembelajaran mesin dalam alur kerja riset, analisis, atau penulisan yang dapat diulang
- Memahami keterbatasan AI dan praktik penggunaan yang bertanggung jawab
- Sertifikasi CAMS, CRCM, CFE, atau yang setara lebih disukai
- Pengalaman bekerja dengan regulator, firma konsultasi, atau perusahaan RegTech lebih disukai
- Mengenal CFPB, CFTC, FDIC, Federal Reserve, OCC, SEC, NCUA, atau regulator perbankan negara bagian lebih disukai
- Pengetahuan tentang identitas digital, pencegahan penipuan, tata kelola AI, atau regulasi privasi lebih disukai
- Pengalaman berbicara di konferensi industri atau menerbitkan tulisan kepemimpinan pemikiran lebih disukai
Tunjangan
- Perlindungan medis, gigi, dan penglihatan
- Program pensiun dengan kontribusi pendamping dari perusahaan
- Cuti berbayar
- Cuti orang tua
- Tunjangan pendidikan dan pelatihan tahunan senilai setara $1.000 dalam mata uang lokal
- Pengaturan kerja hibrida yang fleksibel
- Makan siang mingguan
- Kopi berkualitas
- Acara sosial rutin
- Ruang orang tua di banyak lokasi
- Pusat kebugaran di banyak lokasi
- Ruang santai yang nyaman dan stasiun kerja yang dapat disesuaikan di banyak lokasi
- Lokakarya dan acara kebugaran
- Langganan Headspace gratis
- Kelompok Sumber Daya Karyawan
- Tempat kerja inklusif, kolaboratif, dan mengutamakan karyawan
- Peluang pengembangan profesional dan pribadi