A Trulioo oferece tecnologia global de verificação de identidade e conformidade para organizações que precisam integrar clientes e empresas com segurança. Sua plataforma combina recursos de KYC, KYB e AML por meio de uma única API e de soluções SaaS modulares, utilizando verificações documentais e de identidade eletrônica, biometria, inteligência contra fraudes e roteamento baseado em aprendizado de máquina em mais de 450 fontes de dados. Com cobertura em 195 países, a Trulioo atende bancos, provedores de pagamentos, marketplaces, empresas de criptomoedas e outras organizações que buscam fluxos de trabalho escaláveis e prontos para auditorias para verificação de identidade e prevenção de fraudes.
Consultor sênior de regulamentação e compliance contra crimes financeiros
Oriente o compliance contra lavagem de dinheiro e crimes financeiros na América do Norte na Trulioo, transformando exigências regulatórias em recursos de produto e fluxos de trabalho com apoio de IA. Colabore com as equipes de produto e tecnologia para viabilizar soluções em conformidade e apoiar o crescimento dos negócios.
Estados Unidos
Califórnia$ 140.000 – $ 185.000 / ano
HíbridoTempo integralSêniorLíderIdioma Obrigatório: inglêsConformidadeDescrição
- Liderar a especialização em AML, BSA, KYC, KYB, sanções, beneficiários finais e regulamentações relacionadas a crimes financeiros na América do Norte
- Manter-se atualizado sobre os principais órgãos de fiscalização, incluindo CFTC, FFIEC, FinCEN, FINTRAC e OFAC
- Acompanhar mudanças legislativas, de supervisão e de fiscalização em órgãos federais e estaduais
- Avaliar como as mudanças regulatórias afetam os produtos, clientes e operações da Trulioo
- Apoiar a diligência de clientes, auditorias, exames regulatórios e iniciativas estratégicas
- Trabalhar com as equipes de Produto, Engenharia, Ciência de Dados e IA desde a descoberta e o design até o desenvolvimento e os testes de aceitação do usuário
- Ajudar a garantir que as soluções da Trulioo atendam às expectativas regulatórias e às melhores práticas operacionais
- Transformar fluxos de trabalho de compliance em recursos de produto
- Fornecer orientação regulatória para a comercialização e expansão em novos mercados
- Orientar sobre integração de clientes, avaliações de risco, monitoramento contínuo e de transações, investigações, processos SAR, diligência reforçada, exames regulatórios e governança de compliance
- Identificar desafios operacionais e tendências emergentes e traduzi-los em recursos de produto
- Preparar informes regulatórios, relatórios de inteligência de mercado e resumos executivos
- Criar white papers, publicações em blog, webinars e atualizações regulatórias voltados a clientes
- Representar a Trulioo em conferências, fóruns regulatórios, eventos com clientes e grupos de trabalho do setor
- Ajudar a desenvolver o Sistema de Gestão de Compliance da Trulioo
- Estabelecer processos escaláveis de governança e gestão de mudanças regulatórias
- Colaborar com as equipes Jurídica, de Privacidade, Riscos, Segurança da Informação e Produto
- Usar IA e tecnologias emergentes para aumentar a produtividade e simplificar fluxos de trabalho
- Desenvolver e aprimorar fluxos de trabalho de compliance repetíveis com apoio de IA
- Conferir os resultados da IA em fontes primárias e não inserir dados confidenciais ou de clientes em ferramentas de IA
- Reportar-se ao gerente sênior de Risco Corporativo
Requisitos
- Ter bacharelado em Direito, Finanças, Compliance ou área relacionada, ou experiência equivalente
- Ter de 8 a 12 anos ou mais de experiência em AML, compliance contra crimes financeiros, setores regulados relacionados ou consultoria de compliance
- Comunicar-se com eficácia e influenciar executivos, equipes de produto, clientes e reguladores
- Aplicar sólidas habilidades de pesquisa regulatória e análise
- Ter forte domínio de BSA, FinCEN, OFAC, CIP/CDD/EDD, KYC/KYB, beneficiários finais e triagem de PEPs e sanções
- Compreender operações de compliance em bancos, fintechs, pagamentos, cripto, crédito ou plataformas de marketplace
- Conhecer regulamentações de outros setores altamente regulados, como saúde e jogos
- Pesquisar regulamentações e transformá-las em orientações operacionais e de produto
- Ter apoiado exames regulatórios ou iniciativas de remediação
- Usar ferramentas, modelos e agentes de IA generativa e aprendizado de máquina em fluxos de trabalho repetíveis de pesquisa, análise ou redação
- Compreender as limitações da IA e as práticas de uso responsável
- Certificações CAMS, CRCM, CFE ou similares são desejáveis
- Experiência em órgão regulador, consultoria ou empresa RegTech é desejável
- Familiaridade com CFPB, CFTC, FDIC, Federal Reserve, OCC, SEC, NCUA ou reguladores bancários estaduais é desejável
- Conhecimento de identidade digital, prevenção a fraudes, governança de IA ou regulamentações de privacidade é desejável
- Experiência como palestrante em conferências do setor ou na publicação de conteúdo especializado é desejável
Benefícios
- Cobertura médica, odontológica e oftalmológica
- Planos de aposentadoria com contribuição equivalente da empresa
- Folgas remuneradas
- Licença parental
- Verba anual para educação e treinamento equivalente a US$ 1.000 em moeda local
- Modelo de trabalho híbrido flexível
- Almoços semanais
- Café de qualidade
- Encontros sociais regulares
- Salas para pais em muitas localidades
- Academias no local em muitas localidades
- Espaços de convivência confortáveis e estações de trabalho adaptáveis em muitas localidades
- Workshops e eventos de bem-estar
- Assinatura gratuita do Headspace
- Grupos de Recursos para Colaboradores
- Ambiente de trabalho inclusivo, colaborativo e centrado nas pessoas
- Oportunidades de desenvolvimento profissional e pessoal