Višji vodja odnosov s strankami v zasebnem bančništvu – Irvine, Kalifornija
Vodite odnose z zasebnimi bančnimi strankami z visokim premoženjem pri banki Columbia Bank v Irvinu. Razvijajte strategije upravljanja premoženja, kreditiranja, naložb in poslovnega razvoja, prilagojene potrebam strank.
Opis
- Gradite in širíte odnose s strankami zasebnega bančništva z visokim premoženjem s ciljno usmerjenim poslovnim razvojem.
- Pridobivajte nove priložnosti in negujte kvalificirane potencialne stranke.
- Sodelujte s strokovnjaki za produkte pri oblikovanju ekip za stranke in zagotavljanju celovitih finančnih nasvetov.
- Vzpostavljajte odnose prek priporočil, vključevanja v skupnost, vplivnih stikov in notranjih partnerstev.
- Ocenjujte cilje strank in priporočajte rešitve na področju naložb, skladov in prenosa premoženja, kreditov, depozitov ter povezanih storitev.
- Vodite ekipe za stranke skozi načrtovanje, izvedbo rešitev in redne preglede odnosov.
- Vzdržujte redno osebno komunikacijo s strankami in notranjimi deležniki.
- Stranke obveščajte o pomembnih dogajanjih na finančnih trgih.
- Pregledujte finance strank in spremljajte spremembe v njihovih tekočih osebnih in finančnih okoliščinah.
- Odkrivajte dodatne potrebe obstoječih strank in usklajujte notranje vire, da boste glavni ponudnik storitev.
- Nadzirajte pripravo predstavitev za stranke in pregledujte dokumentacijo.
- Finančne evidence strank ohranjajte ažurne in jasno pojasnjujte priporočene rešitve.
- Usklajujte sodelovanje s strankami in funkcijami za upravljanje tveganj, vključno s kreditnim oddelkom pri kreditnih odnosih.
- Upoštevajte veljavne bančne predpise, notranje politike, postopke in zahtevana usposabljanja.
- Ohranjajte praktično znanje Zakona o bančni tajnosti, predpisov CC in E, zahtev glede bančne varnosti ter drugih veljavnih pravil.
- Po potrebi usmerjajte, mentorirajte in usposabljajte sodelavce ali izvajajte strokovna izobraževanja.
- Podpirajte korporativno kulturo banke Columbia Bank in pri vsakodnevnem delu udejanjajte njene vrednote.
- Opravljajte druge naloge, ki jih določi banka.
Zahteve
- Visokošolska diploma prve stopnje ali enakovredne poklicne izkušnje na področju finančnih storitev.
- Več kot 10 let izkušenj v panogi finančnih storitev.
- Možnost registracije kot originator hipotekarnih posojil v skladu z zahtevami zakona SAFE Act.
- Ta vloga je omejena na delovanje kot bančni originator hipotekarnih posojil za transakcije odprtega tipa.
- Napredne kreditne in analitične sposobnosti, vključno z upravljanjem kompleksnih portfeljev.
- Delovno znanje bančnih produktov in storitev.
- Aktivno sodelovanje v skupnostnih organizacijah.
- Sposobnost usposabljanja in predstavitev majhnim ter velikim skupinam višjih in izvršnih strokovnjakov.
- Dokazano strokovno znanje na področju poslovnega razvoja, upravljanja odnosov, upravljanja portfeljev, zasebnega bančništva in upravljanja premoženja.
- Srednje napredno znanje načrtovanja zapuščine in davkov ter napredne veščine upravljanja naložb.
- Pripravljenost na občasna potovanja.
- Magisterij je zaželen.
- Zaželene kvalifikacije vključujejo CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS ali AWMA.
- Zaželene registracije za vrednostne papirje vključujejo Series 7 in 66 ali Series 7 skupaj s Series 63 in 65.
- Zavarovalna licenca je zaželena.
Ugodnosti
- Zdravstveno, zobozdravstveno in okulistično zavarovanje.
- Pokojninski načrt 401(k) z delodajalčevim ujemanjem upravičenih prispevkov zaposlenih.
- Program pomoči zaposlenim.
- Življenjsko zavarovanje.
- Invalidsko zavarovanje.
- Pomoč pri šolnini.
- Viri za duševno zdravje.
- Zaščita pred krajo identitete.
- Storitve pravne podpore.
- Možnosti avtomobilskega in stanovanjskega zavarovanja.
- Zavarovanje hišnih ljubljenčkov.
- Spletna tržnica s popusti za zaposlene.
- Plačan dopust, bolniški dopust, dnevi prostovoljstva in prazniki.
- Na voljo je lahko stimulativno plačilo na podlagi uspešnosti.