高級私人銀行客戶關係經理——加州爾灣
在哥倫比亞銀行爾灣分行負責高淨值客戶的私人銀行關係管理。根據客戶需求制定財富規劃、信貸、投資和業務拓展策略。
說明
- 透過有針對性的業務拓展，建立並擴大與高淨值私人銀行客戶的關係。
- 發掘新的業務機會並培養合格潛在客戶。
- 與產品專家合作組建客戶服務團隊，提供全面的財務指導。
- 透過轉介、社區參與、影響力中心和內部合作夥伴拓展客戶關係。
- 評估客戶目標，並推薦涵蓋投資、信託與財富傳承、信貸、存款及相關服務的解決方案。
- 帶領客戶團隊完成規劃、解決方案交付和定期關係審查。
- 與客戶及內部利害關係人保持定期的個人溝通。
- 及時向客戶介紹相關金融市場動態。
- 審查客戶財務狀況，並追蹤其個人和財務情況的持續變化。
- 發掘現有客戶的其他需求，並協調內部資源，作為主要服務提供方為客戶提供支援。
- 監督客戶簡報材料的準備並審查相關文件。
- 及時更新客戶財務記錄，並清楚解釋推薦的解決方案。
- 與客戶及風險職能部門協調，包括為借貸關係與信貸部門合作。
- 遵守適用的銀行監管規定、內部政策、流程和必要培訓要求。
- 掌握《銀行保密法》、CC條例和E條例、銀行安全要求及其他適用規則的實務知識。
- 根據需要指導、輔導和培訓同事，或講授專業主題課程。
- 支援哥倫比亞銀行的企業文化，並在日常工作中體現其價值觀。
- 完成銀行指派的其他職責。
職位要求
- 金融服務領域的學士學位或同等專業經驗。
- 擁有超過10年的金融服務業經驗。
- 能夠根據SAFE法案要求註冊為抵押貸款發起人。
- 此職位僅限於作為銀行抵押貸款發起人處理開放式交易。
- 具備高階信貸和分析能力，包括管理複雜投資組合。
- 了解銀行產品和服務。
- 積極參與社區組織。
- 能夠向資深及高階主管專業人士組成的小型和大型團體進行培訓和簡報。
- 在業務拓展、關係管理、投資組合管理、私人銀行和財富管理方面具備經證明的專業能力。
- 具備中階遺產規劃和稅務知識，以及高階投資管理技能。
- 願意偶爾出差。
- 碩士學位優先。
- 優先考慮持有CFP、CIMA、CPWA、ChFC、CTFA、CPA、CFA、CWS或AWMA等資歷者。
- 優先考慮持有Series 7和Series 66，或Series 7以及Series 63和65證券註冊資格者。
- 持有保險執照者優先。
福利待遇
- 醫療、牙科和視力保險。
- 401(k)退休計劃；符合資格的員工供款可獲得雇主配對。
- 員工援助計劃。
- 人壽保險。
- 傷殘保險。
- 學費援助。
- 心理健康資源。
- 身分盜竊保障。
- 法律支援服務。
- 汽車和房屋保險選項。
- 寵物保險。
- 線上員工折扣平台。
- 有薪休假、病假、志願服務日和假日。
- 可能提供按績效計算的激勵性薪酬。