1.001 – 5.000 Εργαζόμενοι
Η Columbia Bank είναι ένας τραπεζικός οργανισμός που εξυπηρετεί πελάτες μέσω χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών. Αυτό το προφίλ εταιρείας αποτελεί αφετηρία για να γνωρίσετε τη Columbia Bank και να εξερευνήσετε τυχόν τρέχουσες ευκαιρίες καριέρας που σχετίζονται με τις ομάδες της.
Ανώτερος Διευθυντής Σχέσεων Ιδιωτικής Τραπεζικής – Ίρβαϊν, Καλιφόρνια
Ηγείται των σχέσεων ιδιωτικής τραπεζικής για πελάτες υψηλής καθαρής αξίας στην Columbia Bank στο Ίρβαϊν. Καθοδηγεί στρατηγικές χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, πιστώσεων, επενδύσεων και επιχειρηματικής ανάπτυξης προσαρμοσμένες στις ανάγκες των πελατών.
Περιγραφή
- Ανάπτυξη και διεύρυνση σχέσεων με πελάτες ιδιωτικής τραπεζικής υψηλής καθαρής αξίας μέσω στοχευμένης επιχειρηματικής ανάπτυξης.
- Εντοπισμός νέων ευκαιριών και καλλιέργεια κατάλληλων υποψήφιων πελατών.
- Συνεργασία με ειδικούς προϊόντων για τη συγκρότηση ομάδων πελατών και την παροχή ολοκληρωμένης χρηματοοικονομικής καθοδήγησης.
- Δημιουργία σχέσεων μέσω συστάσεων, συμμετοχής στην κοινότητα, Κέντρων Επιρροής και εσωτερικών συνεργασιών.
- Αξιολόγηση των στόχων των πελατών και σύσταση λύσεων που καλύπτουν επενδύσεις, καταπιστεύματα και μεταβίβαση πλούτου, πιστώσεις, καταθέσεις και συναφείς υπηρεσίες.
- Καθοδήγηση των ομάδων πελατών στον σχεδιασμό, την παροχή λύσεων και τις τακτικές επανεξετάσεις των σχέσεων.
- Διατήρηση τακτικής, προσωπικής επικοινωνίας με πελάτες και εσωτερικούς ενδιαφερόμενους.
- Ενημέρωση των πελατών για σχετικές εξελίξεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
- Επανεξέταση των οικονομικών στοιχείων των πελατών και παρακολούθηση αλλαγών στις συνεχιζόμενες προσωπικές και οικονομικές συνθήκες τους.
- Εντοπισμός πρόσθετων αναγκών υφιστάμενων πελατών και συντονισμός εσωτερικών πόρων για την παροχή κύριας εξυπηρέτησης.
- Επίβλεψη της προετοιμασίας παρουσιάσεων πελατών και επανεξέταση εγγράφων.
- Διατήρηση ενημερωμένων των οικονομικών αρχείων των πελατών και σαφής εξήγηση των προτεινόμενων λύσεων.
- Συντονισμός με πελάτες και λειτουργίες διαχείρισης κινδύνων, συμπεριλαμβανομένου του τμήματος Πιστώσεων για σχέσεις δανεισμού.
- Τήρηση των ισχυουσών τραπεζικών κανονιστικών απαιτήσεων, των εσωτερικών πολιτικών και διαδικασιών και της απαιτούμενης εκπαίδευσης.
- Διατήρηση πρακτικής γνώσης του Bank Secrecy Act, των Κανονισμών CC και E, των απαιτήσεων τραπεζικής ασφάλειας και άλλων ισχυόντων κανόνων.
- Καθοδήγηση, mentoring και εκπαίδευση συναδέλφων ή παράδοση μαθημάτων εξειδικευμένου αντικειμένου όταν ζητείται.
- Υποστήριξη της εταιρικής κουλτούρας της Columbia Bank και ενσάρκωση των αξιών της στην καθημερινή εργασία.
- Ολοκλήρωση άλλων αρμοδιοτήτων που ανατίθενται από την τράπεζα.
Απαιτήσεις
- Πτυχίο πανεπιστημίου ή ισοδύναμη επαγγελματική εμπειρία στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.
- Περισσότερα από 10 έτη εμπειρίας στον κλάδο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
- Δυνατότητα εγγραφής ως δημιουργός στεγαστικών δανείων σύμφωνα με τις απαιτήσεις του SAFE Act.
- Ο ρόλος περιορίζεται στην άσκηση καθηκόντων τραπεζικού δημιουργού στεγαστικών δανείων για συναλλαγές ανοιχτού τύπου.
- Προηγμένες ικανότητες σε πιστώσεις και ανάλυση, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης σύνθετων χαρτοφυλακίων.
- Πρακτική γνώση τραπεζικών προϊόντων και υπηρεσιών.
- Ενεργή συμμετοχή σε κοινοτικούς οργανισμούς.
- Ικανότητα εκπαίδευσης και παρουσίασης σε μικρές και μεγάλες ομάδες ανώτερων και εκτελεστικών επαγγελματιών.
- Αποδεδειγμένη εξειδίκευση στην επιχειρηματική ανάπτυξη, τη διαχείριση σχέσεων, τη διαχείριση χαρτοφυλακίων, την ιδιωτική τραπεζική και τη διαχείριση πλούτου.
- Ενδιάμεση γνώση σχεδιασμού κληρονομιάς και φορολογίας, μαζί με προηγμένες δεξιότητες διαχείρισης επενδύσεων.
- Διάθεση για περιστασιακά ταξίδια.
- Μεταπτυχιακός τίτλος σπουδών προτιμάται.
- Προτιμώμενες πιστοποιήσεις περιλαμβάνουν CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS ή AWMA.
- Προτιμώμενες εγγραφές τίτλων περιλαμβάνουν Series 7 και 66 ή Series 7 μαζί με Series 63 και 65.
- Άδεια ασφάλισης προτιμάται.
Παροχές
- Ιατρική, οδοντιατρική και οφθαλμολογική κάλυψη.
- Συνταξιοδοτικό πρόγραμμα 401(k) με εργοδοτική αντιστοίχιση για τις επιλέξιμες εισφορές συνεργατών.
- Πρόγραμμα υποστήριξης εργαζομένων.
- Κάλυψη ασφάλισης ζωής.
- Ασφάλιση αναπηρίας.
- Βοήθεια για δίδακτρα.
- Πόροι ψυχικής υγείας.
- Προστασία από κλοπή ταυτότητας.
- Υπηρεσίες νομικής υποστήριξης.
- Επιλογές ασφάλισης αυτοκινήτου και κατοικίας.
- Ασφάλιση κατοικίδιων ζώων.
- Διαδικτυακή αγορά εκπτώσεων εργαζομένων.
- Άδεια μετ’ αποδοχών, αναρρωτική άδεια, ημέρες εθελοντισμού και αργίες.
- Ενδέχεται να είναι διαθέσιμη μεταβλητή αμοιβή κινήτρων βάσει απόδοσης.