Старший менеджер по работе с клиентами частного банка — Ирвайн, Калифорния
Руководите отношениями с состоятельными клиентами частного банка Columbia Bank в Ирвайне. Разрабатывайте стратегии управления капиталом, кредитования, инвестиций и развития бизнеса с учётом потребностей клиентов.
Описание
- Выстраивайте и расширяйте отношения с состоятельными клиентами частного банка посредством целенаправленного развития бизнеса.
- Находите новые возможности и формируйте базу квалифицированных потенциальных клиентов.
- Сотрудничайте со специалистами по продуктам для формирования клиентских команд и предоставления комплексных финансовых рекомендаций.
- Развивайте отношения через рекомендации, участие в жизни сообщества, центры влияния и внутренние партнёрства.
- Оценивайте цели клиентов и рекомендуйте решения в области инвестиций, трастов и передачи состояния, кредитования, депозитов и сопутствующих услуг.
- Координируйте работу клиентских команд на этапах планирования, предоставления решений и регулярного пересмотра отношений.
- Поддерживайте регулярное личное общение с клиентами и внутренними заинтересованными сторонами.
- Информируйте клиентов о значимых изменениях на финансовых рынках.
- Анализируйте финансовое положение клиентов и отслеживайте изменения в их личных и финансовых обстоятельствах.
- Выявляйте дополнительные потребности действующих клиентов и координируйте внутренние ресурсы, выступая основным поставщиком услуг.
- Контролируйте подготовку презентаций для клиентов и проверяйте документацию.
- Поддерживайте финансовые записи клиентов в актуальном состоянии и понятно объясняйте рекомендуемые решения.
- Координируйте работу с клиентами и подразделениями по управлению рисками, включая кредитное подразделение по вопросам заёмных отношений.
- Соблюдайте применимые банковские нормы, внутренние политики, процедуры и требования к обучению.
- Поддерживайте практические знания Закона о банковской тайне, положений CC и E, требований к безопасности банков и других применимых норм.
- При необходимости обучайте, наставляйте и развивайте коллег либо проводите курсы по профильным вопросам.
- Поддерживайте корпоративную культуру Columbia Bank и демонстрируйте её ценности в повседневной работе.
- Выполняйте другие обязанности, порученные банком.
Требования
- Степень бакалавра или сопоставимый профессиональный опыт в сфере финансовых услуг.
- Более 10 лет опыта работы в отрасли финансовых услуг.
- Возможность зарегистрироваться в качестве специалиста по оформлению ипотечных кредитов в соответствии с требованиями SAFE Act.
- Эта должность ограничивается выполнением функций банковского специалиста по ипотечным кредитам для бессрочных сделок.
- Продвинутые навыки кредитного анализа, включая управление сложными портфелями.
- Практическое знание банковских продуктов и услуг.
- Активное участие в общественных организациях.
- Способность обучать и выступать перед небольшими и крупными группами руководителей высшего и исполнительного уровня.
- Подтверждённая компетентность в развитии бизнеса, управлении отношениями, портфелями, частном банкинге и управлении состоянием.
- Знания в области планирования наследства и налогообложения на среднем уровне, а также продвинутые навыки управления инвестициями.
- Готовность к периодическим поездкам.
- Степень магистра будет преимуществом.
- Желательны сертификаты CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS или AWMA.
- Желательны регистрации для работы с ценными бумагами Series 7 и 66 либо Series 7 вместе с Series 63 и 65.
- Наличие страховой лицензии будет преимуществом.
Преимущества
- Медицинское, стоматологическое страхование и страхование зрения.
- Пенсионный план 401(k) с взносами работодателя для соответствующих требованиям взносов сотрудников.
- Программа помощи сотрудникам.
- Страхование жизни.
- Страхование от нетрудоспособности.
- Помощь в оплате обучения.
- Ресурсы поддержки психического здоровья.
- Защита от кражи личных данных.
- Юридические консультационные услуги.
- Варианты страхования автомобиля и жилья.
- Страхование домашних животных.
- Онлайн-площадка со скидками для сотрудников.
- Оплачиваемый отпуск, больничные, дни волонтёрской деятельности и праздничные дни.
- Может быть доступна стимулирующая компенсация по результатам работы.