Starszy menedżer ds. relacji z klientami bankowości prywatnej — Irvine, Kalifornia
Zarządzaj relacjami z zamożnymi klientami bankowości prywatnej w Columbia Bank w Irvine. Opracowuj strategie planowania majątku, kredytów, inwestycji i rozwoju biznesu dopasowane do potrzeb klientów.
Opis
- Buduj i rozwijaj relacje z zamożnymi klientami bankowości prywatnej poprzez ukierunkowany rozwój biznesu.
- Pozyskuj nowe możliwości i rozwijaj bazę wykwalifikowanych potencjalnych klientów.
- Współpracuj ze specjalistami ds. produktów, aby tworzyć zespoły obsługujące klientów i zapewniać kompleksowe doradztwo finansowe.
- Buduj relacje dzięki rekomendacjom, zaangażowaniu w życie społeczności, centrom wpływu i partnerstwom wewnętrznym.
- Oceniaj cele klientów i rekomenduj rozwiązania obejmujące inwestycje, trusty i transfer majątku, kredyty, depozyty oraz powiązane usługi.
- Prowadź zespoły obsługujące klientów przez proces planowania, dostarczania rozwiązań i cyklicznych przeglądów relacji.
- Utrzymuj regularną, osobistą komunikację z klientami i wewnętrznymi interesariuszami.
- Informuj klientów o istotnych zmianach na rynkach finansowych.
- Analizuj finanse klientów i śledź zmiany w ich bieżącej sytuacji osobistej i finansowej.
- Rozpoznawaj dodatkowe potrzeby obecnych klientów i koordynuj wewnętrzne zasoby, aby pełnić funkcję głównego dostawcy usług.
- Nadzoruj przygotowywanie prezentacji dla klientów i weryfikuj dokumentację.
- Dbaj o aktualność dokumentacji finansowej klientów i jasno wyjaśniaj rekomendowane rozwiązania.
- Koordynuj działania z klientami i funkcjami ds. ryzyka, w tym z działem kredytowym w zakresie relacji kredytowych.
- Przestrzegaj obowiązujących regulacji bankowych, wewnętrznych zasad, procedur i wymagań szkoleniowych.
- Utrzymuj praktyczną znajomość ustawy o tajemnicy bankowej, przepisów CC i E, wymogów bezpieczeństwa banku oraz innych obowiązujących regulacji.
- W razie potrzeby szkol, mentoruj i rozwijaj współpracowników lub prowadź zajęcia z zakresu specjalistycznej wiedzy.
- Wspieraj kulturę organizacyjną Columbia Bank i kieruj się jej wartościami w codziennej pracy.
- Wykonuj inne obowiązki powierzone przez bank.
Wymagania
- Wykształcenie wyższe na poziomie licencjackim lub równoważne doświadczenie zawodowe w usługach finansowych.
- Ponad 10 lat doświadczenia w branży usług finansowych.
- Możliwość uzyskania rejestracji jako doradca ds. kredytów hipotecznych zgodnie z wymogami SAFE Act.
- Rola ogranicza się do działania jako bankowy doradca ds. kredytów hipotecznych w przypadku transakcji otwartych.
- Zaawansowane umiejętności kredytowe i analityczne, w tym zarządzanie złożonymi portfelami.
- Praktyczna znajomość produktów i usług bankowych.
- Aktywne zaangażowanie w organizacje społeczne.
- Umiejętność prowadzenia szkoleń i prezentacji dla małych i dużych grup kadry wyższego szczebla oraz kadry wykonawczej.
- Potwierdzona biegłość w rozwoju biznesu, zarządzaniu relacjami, zarządzaniu portfelem, bankowości prywatnej i zarządzaniu majątkiem.
- Średniozaawansowana wiedza z zakresu planowania spadkowego i podatków oraz zaawansowane umiejętności zarządzania inwestycjami.
- Gotowość do okazjonalnych podróży.
- Wykształcenie na poziomie magisterskim będzie dodatkowym atutem.
- Preferowane certyfikaty to CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS lub AWMA.
- Preferowane rejestracje w zakresie papierów wartościowych obejmują Series 7 i 66 albo Series 7 wraz z Series 63 i 65.
- Licencja ubezpieczeniowa będzie dodatkowym atutem.
Benefity
- Ubezpieczenie medyczne, stomatologiczne i okulistyczne.
- Plan emerytalny 401(k) z dopłatami pracodawcy do kwalifikowanych składek pracowników.
- Program pomocy pracownikom.
- Ubezpieczenie na życie.
- Ubezpieczenie od niezdolności do pracy.
- Dofinansowanie nauki.
- Zasoby wspierające zdrowie psychiczne.
- Ochrona przed kradzieżą tożsamości.
- Usługi wsparcia prawnego.
- Opcje ubezpieczenia samochodu i domu.
- Ubezpieczenie zwierząt domowych.
- Internetowa platforma zniżek pracowniczych.
- Płatny urlop, zwolnienia chorobowe, dni wolontariatu i święta.
- Może być dostępne wynagrodzenie motywacyjne zależne od wyników.