Viši menadžer odnosa s klijentima u privatnom bankarstvu – Irvine, CA
Vodite odnose s klijentima privatnog bankarstva za imućne klijente u banci Columbia Bank u Irvineu. Razvijajte strategije upravljanja imovinom, kreditiranja, ulaganja i poslovnog razvoja prilagođene potrebama klijenata.
Opis
- Gradite i proširujte odnose s imućnim klijentima privatnog bankarstva ciljanim poslovnim razvojem.
- Pronalažite nove prilike i njegujte kvalificirane potencijalne klijente.
- Surađujte sa stručnjacima za proizvode na okupljanju klijentskih timova i pružanju sveobuhvatnih financijskih smjernica.
- Stvarajte odnose putem preporuka, angažmana u zajednici, ključnih utjecajnih kontakata i internih partnerstava.
- Procjenjujte ciljeve klijenata i preporučujte rješenja koja obuhvaćaju ulaganja, trustove i prijenos imovine, kredite, depozite i povezane usluge.
- Vodite klijentske timove kroz planiranje, pružanje rješenja i redovite preglede odnosa.
- Održavajte redovitu, osobnu komunikaciju s klijentima i internim dionicima.
- Informirajte klijente o relevantnim kretanjima na financijskim tržištima.
- Pregledavajte financije klijenata i pratite promjene u njihovim osobnim i financijskim okolnostima.
- Otkrivajte dodatne potrebe postojećih klijenata i koordinirajte interne resurse kako biste djelovali kao glavni pružatelj usluga.
- Nadzirite pripremu klijentskih prezentacija i pregledavajte dokumentaciju.
- Održavajte financijske zapise klijenata ažurnima i jasno objašnjavajte preporučena rješenja.
- Koordinirajte s klijentima i funkcijama upravljanja rizicima, uključujući Kreditni odjel za kreditne odnose.
- Pridržavajte se primjenjivih bankarskih propisa, internih pravila, postupaka i obveznih edukacija.
- Održavajte praktično znanje Zakona o bankovnoj tajni, propisa CC i E, zahtjeva za sigurnost banaka i drugih primjenjivih pravila.
- Koučirajte, mentorirajte i obučavajte kolege ili prema potrebi održavajte stručne edukacije.
- Podržavajte korporativnu kulturu banke Columbia Bank i svojim svakodnevnim radom utjelovljujte njezine vrijednosti.
- Obavljajte druge odgovornosti koje dodijeli banka.
Zahtjevi
- Preddiplomski studij ili ekvivalentno profesionalno iskustvo u financijskim uslugama.
- Više od 10 godina iskustva u industriji financijskih usluga.
- Sposobnost registracije kao pokretač hipotekarnih kredita prema zahtjevima zakona SAFE Act.
- Ova je uloga ograničena na djelovanje kao bankovni pokretač hipotekarnih kredita za transakcije otvorenog tipa.
- Napredne kreditne i analitičke sposobnosti, uključujući upravljanje složenim portfeljima.
- Radno znanje bankarskih proizvoda i usluga.
- Aktivno sudjelovanje u organizacijama zajednice.
- Sposobnost obučavanja i prezentiranja malim i velikim skupinama viših i izvršnih stručnjaka.
- Dokazana stručnost u poslovnom razvoju, upravljanju odnosima, upravljanju portfeljem, privatnom bankarstvu i upravljanju imovinom.
- Srednje napredno znanje planiranja ostavine i poreza, uz napredne vještine upravljanja ulaganjima.
- Spremnost na povremena putovanja.
- Poželjna je diploma magistra.
- Poželjne kvalifikacije uključuju CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS ili AWMA.
- Poželjne registracije za vrijednosne papire uključuju Series 7 i 66 ili Series 7 zajedno sa Series 63 i 65.
- Poželjna je licenca za osiguranje.
Pogodnosti
- Zdravstveno, stomatološko i osiguranje vida.
- Mirovinski plan 401(k) s poslodavčevim podudaranjem prihvatljivih doprinosa suradnika.
- Program pomoći zaposlenicima.
- Životno osiguranje.
- Invalidsko osiguranje.
- Pomoć za školarinu.
- Resursi za mentalno zdravlje.
- Zaštita od krađe identiteta.
- Usluge pravne podrške.
- Mogućnosti osiguranja automobila i doma.
- Osiguranje kućnih ljubimaca.
- Internetsko tržište popusta za zaposlenike.
- Plaćeni godišnji odmor, bolovanje, dani volontiranja i blagdani.
- Poticajna naknada na temelju učinka može biti dostupna.