Senior Relationship Manager privátního bankovnictví — Irvine, Kalifornie
Řiďte vztahy s bonitními klienty privátního bankovnictví v Columbia Bank v Irvine. Tvořte strategie správy majetku, úvěrů, investic a rozvoje obchodních vztahů podle potřeb klientů.
Popis
- Budujte a rozvíjejte vztahy s bonitními klienty privátního bankovnictví prostřednictvím cíleného rozvoje obchodních vztahů.
- Vyhledávejte nové příležitosti a rozvíjejte síť kvalifikovaných potenciálních klientů.
- Spolupracujte s produktovými specialisty na sestavování klientských týmů a poskytování komplexního finančního poradenství.
- Navazujte vztahy prostřednictvím doporučení, zapojení do komunitního života, center vlivu a interních partnerství.
- Vyhodnocujte cíle klientů a doporučujte řešení v oblasti investic, svěřenských fondů a převodu majetku, úvěrů, vkladů a souvisejících služeb.
- Veďte klientské týmy při plánování, poskytování řešení a pravidelných kontrolách vztahů.
- Udržujte pravidelnou osobní komunikaci s klienty a interními zainteresovanými stranami.
- Informujte klienty o relevantním vývoji na finančních trzích.
- Prověřujte finanční situaci klientů a sledujte změny v jejich průběžných osobních a finančních okolnostech.
- Odhalujte další potřeby stávajících klientů a koordinujte interní zdroje, abyste působili jako hlavní poskytovatel služeb.
- Dohlížejte na přípravu klientských prezentací a kontrolujte dokumentaci.
- Udržujte finanční záznamy klientů aktuální a srozumitelně vysvětlujte doporučená řešení.
- Koordinujte spolupráci s klienty a útvary řízení rizik, včetně úvěrového útvaru v oblasti úvěrových vztahů.
- Dodržujte platné bankovní předpisy, interní zásady, postupy a požadavky na školení.
- Udržujte praktickou znalost zákona o bankovním tajemství, předpisů CC a E, požadavků na bezpečnost banky a dalších platných pravidel.
- V případě potřeby koučujte, mentorujte a školte kolegy nebo pořádejte odborné kurzy.
- Podporujte firemní kulturu Columbia Bank a v každodenní práci uplatňujte její hodnoty.
- Plňte další povinnosti uložené bankou.
Požadavky
- Bakalářský titul nebo rovnocenná odborná praxe ve finančních službách.
- Více než 10 let zkušeností v odvětví finančních služeb.
- Možnost registrace jako poskytovatel hypotečních úvěrů podle požadavků SAFE Act.
- Tato role je omezena na působení jako bankovní poskytovatel hypotečních úvěrů u otevřených transakcí.
- Pokročilé úvěrové a analytické schopnosti včetně správy komplexních portfolií.
- Praktická znalost bankovních produktů a služeb.
- Aktivní zapojení do komunitních organizací.
- Schopnost školit a prezentovat malým i velkým skupinám vedoucích pracovníků a členů vrcholového managementu.
- Prokázaná odbornost v rozvoji obchodních vztahů, řízení vztahů, správě portfolia, privátním bankovnictví a správě majetku.
- Středně pokročilé znalosti plánování dědictví a daní spolu s pokročilými dovednostmi v oblasti investičního řízení.
- Ochota příležitostně cestovat.
- Magisterský titul je výhodou.
- Preferované certifikace zahrnují CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS nebo AWMA.
- Preferované registrace pro obchodování s cennými papíry zahrnují Series 7 a 66 nebo Series 7 spolu se Series 63 a 65.
- Pojišťovací licence je výhodou.
Benefity
- Zdravotní, stomatologické pojištění a pojištění zraku.
- Důchodový plán 401(k) s příspěvky zaměstnavatele na kvalifikované příspěvky zaměstnanců.
- Program pomoci zaměstnancům.
- Životní pojištění.
- Pojištění pro případ pracovní neschopnosti.
- Příspěvek na vzdělávání.
- Zdroje podpory duševního zdraví.
- Ochrana před krádeží identity.
- Právní podpůrné služby.
- Možnosti pojištění automobilu a domácnosti.
- Pojištění domácích mazlíčků.
- Online tržiště zaměstnaneckých slev.
- Placená dovolená, nemocenská, dobrovolnické dny a svátky.
- Může být k dispozici výkonová motivační odměna.