高级私人银行客户关系经理——加利福尼亚州尔湾
在哥伦比亚银行尔湾分行负责高净值客户的私人银行关系管理。根据客户需求制定财富规划、信贷、投资和业务拓展策略。
描述
- 通过有针对性的业务拓展，建立并扩大与高净值私人银行客户的关系。
- 发掘新的业务机会并培养合格潜在客户。
- 与产品专家合作组建客户服务团队，提供全面的财务指导。
- 通过转介绍、社区参与、影响力中心和内部合作伙伴拓展客户关系。
- 评估客户目标，并推荐涵盖投资、信托与财富传承、信贷、存款及相关服务的解决方案。
- 带领客户团队完成规划、解决方案交付和定期关系审查。
- 与客户及内部利益相关者保持定期的个人沟通。
- 及时向客户介绍相关金融市场动态。
- 审查客户财务状况，并跟踪其个人和财务情况的持续变化。
- 发掘现有客户的其他需求，并协调内部资源，作为主要服务提供方为客户提供支持。
- 监督客户演示材料的准备并审查相关文件。
- 及时更新客户财务记录，并清晰解释推荐的解决方案。
- 与客户及风险职能部门协调，包括为借贷关系与信贷部门合作。
- 遵守适用的银行监管规定、内部政策、流程和必要培训要求。
- 掌握《银行保密法》、CC条例和E条例、银行安全要求及其他适用规则的实际知识。
- 根据需要指导、辅导和培训同事，或讲授专业主题课程。
- 支持哥伦比亚银行的企业文化，并在日常工作中践行其价值观。
- 完成银行分配的其他职责。
任职要求
- 金融服务领域的学士学位或同等专业经验。
- 拥有超过10年的金融服务行业经验。
- 能够根据SAFE法案要求注册为抵押贷款发起人。
- 该职位仅限于作为银行抵押贷款发起人处理开放式交易。
- 具备高级信贷和分析能力，包括管理复杂投资组合。
- 了解银行产品和服务。
- 积极参与社区组织。
- 能够向资深及高管专业人士组成的小型和大型团体进行培训和演示。
- 在业务拓展、关系管理、投资组合管理、私人银行和财富管理方面具备经过证明的专业能力。
- 具备中级遗产规划和税务知识，以及高级投资管理技能。
- 愿意偶尔出差。
- 硕士学位优先。
- 优先考虑持有CFP、CIMA、CPWA、ChFC、CTFA、CPA、CFA、CWS或AWMA等资质者。
- 优先考虑持有Series 7和Series 66，或Series 7以及Series 63和65证券注册资格者。
- 持有保险执照者优先。
福利待遇
- 医疗、牙科和视力保险。
- 401(k)退休计划；符合条件的员工缴款可获得雇主匹配。
- 员工援助计划。
- 人寿保险。
- 残疾保险。
- 学费援助。
- 心理健康资源。
- 身份盗窃保护。
- 法律支持服务。
- 汽车和房屋保险选项。
- 宠物保险。
- 在线员工折扣平台。
- 带薪休假、病假、志愿服务日和节假日。
- 可能提供基于绩效的激励性薪酬。