مدیر ارشد روابط بانک خصوصی – ارواین، کالیفرنیا
روابط بانک خصوصی با مشتریان دارای ثروت خالص بالا را در کلمبیا بانک در ارواین هدایت کنید. راهبردهای برنامه‌ریزی ثروت، اعتبار، سرمایه‌گذاری و توسعه کسب‌وکار را متناسب با نیازهای مشتری پیش ببرید.
ایالات متحده
آریزونا
کالیفرنیا$۱۲۹٬۰۰۰ – $۲۳۸٬۰۰۰ / سال
حضوریتمام‌وقتارشدزبان مورد نیاز: انگلیسیفروشمدیر حسابتوضیحات
- از طریق توسعه هدفمند کسب‌وکار، روابط خود را با مشتریان بانک خصوصی دارای ثروت خالص بالا ایجاد و گسترش دهید.
- فرصت‌های جدید را شناسایی کنید و سرنخ‌های واجد شرایط را پرورش دهید.
- با متخصصان محصولات همکاری کنید تا تیم‌های مشتری را تشکیل دهید و راهنمایی مالی جامع ارائه کنید.
- از طریق معرفی مشتری، مشارکت اجتماعی، مراکز نفوذ و همکاری‌های داخلی رابطه ایجاد کنید.
- اهداف مشتری را ارزیابی کنید و راهکارهایی در زمینه سرمایه‌گذاری، تراست و انتقال ثروت، اعتبار، سپرده‌ها و خدمات مرتبط پیشنهاد دهید.
- تیم‌های مشتری را در برنامه‌ریزی، ارائه راهکار و بررسی‌های دوره‌ای رابطه هدایت کنید.
- با مشتریان و ذی‌نفعان داخلی ارتباط منظم و شخصی برقرار کنید.
- مشتریان را درباره تحولات مرتبط بازارهای مالی آگاه نگه دارید.
- وضعیت مالی مشتری را بررسی کنید و تغییرات شرایط شخصی و مالی مستمر او را پیگیری کنید.
- نیازهای اضافی مشتریان فعلی را شناسایی کنید و با هماهنگ‌کردن منابع داخلی، به‌عنوان ارائه‌دهنده اصلی خدمت کنید.
- بر تهیه ارائه‌های مشتری و بررسی اسناد نظارت کنید.
- سوابق مالی مشتری را به‌روز نگه دارید و راهکارهای پیشنهادی را به‌روشنی توضیح دهید.
- با مشتریان و واحدهای مدیریت ریسک، از جمله واحد اعتبار برای روابط استقراضی، هماهنگ شوید.
- از مقررات بانکی قابل اجرا، سیاست‌ها و رویه‌های داخلی و آموزش‌های الزامی پیروی کنید.
- دانش عملی خود را درباره قانون رازداری بانکی، مقررات CC و E، الزامات امنیت بانکی و سایر قوانین قابل اجرا حفظ کنید.
- در صورت درخواست، همکاران را مربی‌گری، راهنمایی و آموزش دهید یا دوره‌های تخصصی برگزار کنید.
- از فرهنگ سازمانی کلمبیا بانک حمایت کنید و ارزش‌های آن را در کار روزانه الگو قرار دهید.
- سایر مسئولیت‌های محول‌شده از سوی بانک را انجام دهید.
شرایط لازم
- مدرک کارشناسی یا تجربه حرفه‌ای معادل در خدمات مالی.
- بیش از ۱۰ سال تجربه در صنعت خدمات مالی.
- توانایی ثبت‌نام به‌عنوان مبدأکننده وام مسکن بر اساس الزامات SAFE Act.
- این نقش فقط به فعالیت به‌عنوان MLO بانک برای معاملات باز محدود می‌شود.
- توانایی پیشرفته در اعتبار و تحلیل، از جمله مدیریت پرتفوی‌های پیچیده.
- آشنایی عملی با محصولات و خدمات بانکی.
- مشارکت فعال در سازمان‌های اجتماعی.
- توانایی آموزش و ارائه به گروه‌های کوچک و بزرگ از متخصصان ارشد و اجرایی.
- تخصص اثبات‌شده در توسعه کسب‌وکار، مدیریت روابط، مدیریت پرتفوی، بانکداری خصوصی و مدیریت ثروت.
- دانش متوسط در برنامه‌ریزی املاک و مالیات، همراه با مهارت‌های پیشرفته مدیریت سرمایه‌گذاری.
- تمایل به سفرهای گاه‌به‌گاه.
- مدرک کارشناسی ارشد ترجیح داده می‌شود.
- گواهی‌های ترجیحی شامل CFP، CIMA، CPWA، ChFC، CTFA، CPA، CFA، CWS یا AWMA است.
- ثبت‌های ترجیحی اوراق بهادار شامل Series 7 و 66، یا Series 7 همراه با Series 63 و 65 است.
- مجوز بیمه ترجیح داده می‌شود.
مزایا
- پوشش پزشکی، دندان‌پزشکی و بینایی.
- طرح بازنشستگی 401(k) با مشارکت تطبیقی کارفرما برای مشارکت‌های واجد شرایط کارکنان.
- برنامه کمک به کارکنان.
- پوشش بیمه عمر.
- بیمه ازکارافتادگی.
- کمک‌هزینه تحصیلی.
- منابع سلامت روان.
- محافظت در برابر سرقت هویت.
- خدمات پشتیبانی حقوقی.
- گزینه‌های بیمه خودرو و خانه.
- بیمه حیوانات خانگی.
- بازار آنلاین تخفیف کارکنان.
- مرخصی با حقوق، مرخصی استعلاجی، روزهای داوطلبانه و تعطیلات.
- ممکن است پرداخت تشویقی مبتنی بر عملکرد در دسترس باشد.