Старший менеджер по роботі з клієнтами приватного банку — Ірвайн, Каліфорнія
Керуйте відносинами з заможними клієнтами приватного банку Columbia Bank в Ірвайні. Розробляйте стратегії управління статками, кредитування, інвестицій і розвитку бізнесу відповідно до потреб клієнтів.
Опис
- Вибудовуйте та розширюйте відносини із заможними клієнтами приватного банку за допомогою цілеспрямованого розвитку бізнесу.
- Знаходьте нові можливості та формуйте базу кваліфікованих потенційних клієнтів.
- Співпрацюйте з фахівцями з продуктів для формування клієнтських команд і надання комплексних фінансових рекомендацій.
- Розвивайте відносини через рекомендації, участь у житті громади, центри впливу та внутрішні партнерства.
- Оцінюйте цілі клієнтів і рекомендуйте рішення у сфері інвестицій, трастів і передачі статків, кредитування, депозитів та супутніх послуг.
- Координуйте роботу клієнтських команд на етапах планування, надання рішень і регулярного перегляду відносин.
- Підтримуйте регулярне особисте спілкування з клієнтами та внутрішніми зацікавленими сторонами.
- Інформуйте клієнтів про важливі зміни на фінансових ринках.
- Аналізуйте фінансовий стан клієнтів і відстежуйте зміни в їхніх поточних особистих та фінансових обставинах.
- Виявляйте додаткові потреби наявних клієнтів і координуйте внутрішні ресурси, виступаючи основним постачальником послуг.
- Контролюйте підготовку презентацій для клієнтів і перевіряйте документацію.
- Підтримуйте фінансові записи клієнтів в актуальному стані та зрозуміло пояснюйте рекомендовані рішення.
- Координуйте роботу з клієнтами та підрозділами з управління ризиками, зокрема з кредитним підрозділом щодо позикових відносин.
- Дотримуйтеся чинних банківських норм, внутрішніх політик, процедур і вимог до навчання.
- Підтримуйте практичні знання Закону про банківську таємницю, положень CC і E, вимог до безпеки банків та інших застосовних норм.
- За потреби навчайте, наставляйте та розвивайте колег або проводьте курси з профільних питань.
- Підтримуйте корпоративну культуру Columbia Bank і демонструйте її цінності в повсякденній роботі.
- Виконуйте інші обов’язки, доручені банком.
Вимоги
- Ступінь бакалавра або еквівалентний професійний досвід у сфері фінансових послуг.
- Понад 10 років досвіду роботи в галузі фінансових послуг.
- Можливість зареєструватися як фахівець з оформлення іпотечних кредитів відповідно до вимог SAFE Act.
- Ця посада обмежується виконанням функцій банківського фахівця з іпотечних кредитів для безстрокових угод.
- Розвинені навички кредитного та аналітичного роботи, зокрема управління складними портфелями.
- Практичне знання банківських продуктів і послуг.
- Активна участь у громадських організаціях.
- Здатність навчати та виступати перед малими й великими групами старших керівників і фахівців виконавчого рівня.
- Підтверджена експертність у розвитку бізнесу, управлінні відносинами й портфелями, приватному банкінгу та управлінні статками.
- Знання з планування спадщини та оподаткування на середньому рівні, а також розвинені навички управління інвестиціями.
- Готовність до періодичних відряджень.
- Ступінь магістра буде перевагою.
- Бажані сертифікати CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS або AWMA.
- Бажані реєстрації для роботи з цінними паперами Series 7 і 66 або Series 7 разом із Series 63 і 65.
- Наявність страхової ліцензії буде перевагою.
Переваги
- Медичне, стоматологічне страхування та страхування зору.
- Пенсійний план 401(k) із внесками роботодавця для внесків працівників, що відповідають вимогам.
- Програма допомоги працівникам.
- Страхування життя.
- Страхування на випадок непрацездатності.
- Допомога в оплаті навчання.
- Ресурси підтримки психічного здоров’я.
- Захист від крадіжки особистих даних.
- Юридичні консультаційні послуги.
- Варіанти страхування автомобіля та житла.
- Страхування домашніх тварин.
- Онлайн-майданчик зі знижками для працівників.
- Оплачувана відпустка, лікарняні, дні волонтерства та святкові дні.
- Може бути доступна стимулювальна винагорода за результатами роботи.