Chuyên viên quản lý quan hệ ngân hàng tư nhân cấp cao – Irvine, CA
Dẫn dắt quan hệ ngân hàng tư nhân dành cho khách hàng có giá trị tài sản ròng cao tại Columbia Bank ở Irvine. Thúc đẩy các chiến lược hoạch định tài sản, tín dụng, đầu tư và phát triển kinh doanh phù hợp với nhu cầu khách hàng.
Mô tả
- Xây dựng và mở rộng quan hệ với khách hàng ngân hàng tư nhân có giá trị tài sản ròng cao thông qua hoạt động phát triển kinh doanh có mục tiêu.
- Tìm kiếm cơ hội mới và nuôi dưỡng các khách hàng tiềm năng đủ điều kiện.
- Phối hợp với các chuyên gia sản phẩm để thành lập đội ngũ phục vụ khách hàng và cung cấp hướng dẫn tài chính toàn diện.
- Tạo dựng quan hệ thông qua giới thiệu, gắn kết cộng đồng, các trung tâm ảnh hưởng và quan hệ đối tác nội bộ.
- Đánh giá mục tiêu của khách hàng và đề xuất các giải pháp về đầu tư, tín thác và chuyển giao tài sản, tín dụng, tiền gửi cùng các dịch vụ liên quan.
- Điều phối đội ngũ phục vụ khách hàng trong quá trình lập kế hoạch, cung cấp giải pháp và đánh giá quan hệ định kỳ.
- Duy trì trao đổi thường xuyên, trực tiếp với khách hàng và các bên liên quan nội bộ.
- Cập nhật cho khách hàng về những diễn biến phù hợp trên thị trường tài chính.
- Rà soát tình hình tài chính của khách hàng và theo dõi những thay đổi trong hoàn cảnh cá nhân và tài chính của họ.
- Phát hiện thêm nhu cầu của khách hàng hiện hữu và điều phối nguồn lực nội bộ để trở thành đơn vị cung cấp chính.
- Giám sát việc chuẩn bị bài thuyết trình cho khách hàng và rà soát tài liệu.
- Cập nhật hồ sơ tài chính của khách hàng và giải thích rõ ràng các giải pháp được đề xuất.
- Phối hợp với khách hàng và các bộ phận quản lý rủi ro, bao gồm bộ phận Tín dụng đối với các quan hệ vay vốn.
- Tuân thủ các quy định ngân hàng hiện hành, chính sách nội bộ, quy trình và chương trình đào tạo bắt buộc.
- Duy trì kiến thức thực tiễn về Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, Quy định CC và E, các yêu cầu về an ninh ngân hàng và những quy định hiện hành khác.
- Huấn luyện, cố vấn và đào tạo đồng nghiệp hoặc thực hiện các khóa học chuyên môn khi được yêu cầu.
- Hỗ trợ văn hóa doanh nghiệp của Columbia Bank và thể hiện các giá trị của ngân hàng trong công việc hằng ngày.
- Hoàn thành các trách nhiệm khác do ngân hàng giao.
Yêu cầu
- Bằng cử nhân hoặc kinh nghiệm chuyên môn tương đương trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
- Trên 10 năm kinh nghiệm trong ngành dịch vụ tài chính.
- Có khả năng đăng ký làm Nhân viên khởi tạo khoản vay thế chấp theo các yêu cầu của Đạo luật SAFE.
- Vai trò này chỉ giới hạn ở việc hoạt động với tư cách Nhân viên khởi tạo khoản vay thế chấp của ngân hàng đối với các giao dịch mở.
- Năng lực tín dụng và phân tích nâng cao, bao gồm quản lý các danh mục phức tạp.
- Hiểu biết thực tế về các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng.
- Tích cực tham gia các tổ chức cộng đồng.
- Có khả năng đào tạo và thuyết trình cho các nhóm chuyên gia cấp cao và lãnh đạo, từ quy mô nhỏ đến lớn.
- Có chuyên môn được chứng minh trong phát triển kinh doanh, quản lý quan hệ, quản lý danh mục, ngân hàng tư nhân và quản lý tài sản.
- Kiến thức trung cấp về hoạch định di sản và thuế, cùng kỹ năng quản lý đầu tư nâng cao.
- Sẵn sàng đi công tác không thường xuyên.
- Ưu tiên bằng thạc sĩ.
- Các chứng chỉ ưu tiên gồm CFP, CIMA, CPWA, ChFC, CTFA, CPA, CFA, CWS hoặc AWMA.
- Các chứng chỉ đăng ký chứng khoán ưu tiên gồm Series 7 và 66, hoặc Series 7 cùng Series 63 và 65.
- Ưu tiên có giấy phép bảo hiểm.
Phúc lợi
- Bảo hiểm y tế, nha khoa và thị lực.
- Chương trình hưu trí 401(k) với khoản đóng góp đối ứng của người sử dụng lao động cho phần đóng góp đủ điều kiện của nhân viên.
- Chương trình hỗ trợ nhân viên.
- Bảo hiểm nhân thọ.
- Bảo hiểm thương tật.
- Hỗ trợ học phí.
- Nguồn lực hỗ trợ sức khỏe tinh thần.
- Bảo vệ chống trộm danh tính.
- Dịch vụ hỗ trợ pháp lý.
- Các lựa chọn bảo hiểm ô tô và nhà ở.
- Bảo hiểm thú cưng.
- Thị trường giảm giá trực tuyến dành cho nhân viên.
- Nghỉ phép có lương, nghỉ ốm, ngày nghỉ tình nguyện và ngày lễ.
- Có thể có khoản thù lao khuyến khích dựa trên hiệu suất.